這張借條價(jià)值5600萬(wàn)元。

　　涉嫌詐騙的中信銀行南海支行前職員鄧倩嫻。南都記者郭繼江攝

　　南都訊日前，中信銀行南海支行前職員鄧倩嫻被批捕。據(jù)悉，2010年起，她以超過(guò)銀行利率數(shù)十倍的利息，謊稱(chēng)做“銀行過(guò)橋”業(yè)務(wù)賺取暴利，吸納社會(huì)資金。但資金鏈斷裂，東窗事發(fā)。該案涉及十多個(gè)債權(quán)人，兩百多個(gè)利益人。涉案資金超過(guò)兩億元。目前，佛山市南海區(qū)公安分局已對(duì)這起巨額合同詐騙案立案?jìng)刹椤?/p>

　　被銀行職員騙了6800萬(wàn)

　　今年3月5日，一名男子到佛山南海區(qū)公安分局報(bào)警，稱(chēng)自己借了8700萬(wàn)元錢(qián)給中信銀行南海支行職員鄧倩嫻。但承諾的還款日期內(nèi)，鄧倩嫻尚欠他6800萬(wàn)元沒(méi)法還，他懷疑自己受騙了。

　　據(jù)稱(chēng)，鄧倩嫻說(shuō)，自己在銀行，可以幫客戶(hù)做短期的“過(guò)橋”業(yè)務(wù)(幫一些貸款到期暫不能還款的銀行客戶(hù)還款。銀行客戶(hù)再次貸錢(qián)還給借款人。借款人可獲取一筆利息)。

　　鄧倩嫻承諾，每筆資金周轉(zhuǎn)只需要一周，每天的利息為4-7‰(目前銀行年存款利息3.25%，據(jù)此測(cè)算，鄧承諾的利息最少達(dá)到144%，是銀行利率的數(shù)十倍)。

　　據(jù)悉，從2011年12月到今年1月份，該男子分44次借給鄧倩嫻8700萬(wàn)元。而鄧倩嫻只償還了部分本息約2400萬(wàn)元。

　　涉案詐騙資金或3.5億

　　3月26日，鄧倩嫻因涉嫌合同詐騙被刑拘，4月28日被批捕。

　　據(jù)查，2010年起，鄧倩嫻開(kāi)始以“做中信銀行貸款客戶(hù)的過(guò)橋業(yè)務(wù)或企業(yè)招投標(biāo)保證金”等理由，向人大量借款，并承諾給予高額利息。但實(shí)際上，鄧倩嫻是將借款用于購(gòu)買(mǎi)境外的企業(yè)原始股及所謂的投資產(chǎn)品，并期望這些原始股和所謂的投資產(chǎn)品能立即上市交易，獲取數(shù)倍甚至數(shù)十倍的利潤(rùn)。

　　據(jù)部分債權(quán)人的查詢(xún)，以鄧倩嫻名義持有的境外股票有CHINANETONLINEHOLDINGS，INC、環(huán)江金泰礦業(yè)有限公司美國(guó)IPO股份和摩奇股份。而這些股票要么還沒(méi)有上市，要么根本就不值錢(qián)。

　　目前，該案已爆出了十多位債權(quán)人。他們據(jù)欠條統(tǒng)計(jì)，鄧倩嫻詐騙資金超過(guò)2個(gè)億。但“有的債權(quán)人還沒(méi)有露面”，有受害人統(tǒng)計(jì)稱(chēng)，不算高額利息，涉案資金應(yīng)為3.5個(gè)億。

　　案發(fā)前已辭職 銀行曾審計(jì)

　　據(jù)中信銀行佛山分行人事部門(mén)檔案，2006年，鄧倩嫻入職時(shí)年僅26歲，學(xué)歷也不高，從普通員工做到事發(fā)前的客戶(hù)經(jīng)理。

　　據(jù)稱(chēng)，鄧倩嫻家庭富裕，有家庭有孩子。她每天正常上下班，幾乎沒(méi)有調(diào)過(guò)班。因此，同事猜不透她這樣做的初衷。據(jù)悉，今年過(guò)年前，鄧倩嫻就提出了辭職申請(qǐng)。但因涉及銀行客戶(hù)經(jīng)理的變動(dòng)，對(duì)個(gè)人要進(jìn)行審計(jì)，過(guò)程長(zhǎng)、流程多。后來(lái)批準(zhǔn)了她的申請(qǐng)，事發(fā)前，她也已經(jīng)辦理了離職手續(xù)。而該分行是當(dāng)公安部門(mén)前來(lái)調(diào)查時(shí)，才知道鄧倩嫻涉嫌詐騙，“我們也查了她名下的賬戶(hù)，所有大筆的資金流動(dòng)都不在中信銀行。”

　　中信銀行佛山分行表示，此案與該行無(wú)關(guān)。目前佛山市南海公安局已立案?jìng)刹椋�但案件正在立案�(jìng)刹殡A段，不方便做出評(píng)論。

　　案件背后

　　牽涉巨款利益人超200

　　鄧倩嫻案背后，是一個(gè)龐大的受害者群體。

　　“我現(xiàn)在一無(wú)所有了，不敢回佛山，那個(gè)女人害得我家破人亡，流離失所。”面對(duì)記者，受害者劉×群嚎啕大哭，“我其實(shí)不是一個(gè)貪錢(qián)的人。”據(jù)稱(chēng)，逃亡的兩個(gè)多月，她先后自殺過(guò)10多次，她希望警方能追回來(lái)一些資金，償還高利貸及債主的債務(wù)。

　　鄧倩嫻案發(fā)后，受害者了解到，周某、蔡某、完某、譚某、歐某、胡某等10多個(gè)債權(quán)人，總共籌集了超過(guò)兩個(gè)億的資金借給鄧倩嫻，而后面的利益人則超過(guò)了200人。受害者形成利益的同盟向公安機(jī)關(guān)控告周×強(qiáng)和鄧倩嫻夫婦合伙詐騙。

　　7月25日中午，南都記者電話(huà)聯(lián)系周×強(qiáng)。但表明身份說(shuō)明情況后，周立即掛斷了電話(huà)，隨后撥打便不再接聽(tīng)，也未回應(yīng)記者希望采訪的短信。

　　資金流向

　　據(jù)債權(quán)人查詢(xún)的資料及鄧倩嫻提供給債權(quán)人的股票、債券資料，部分受害者大致勾勒出了巨額資金的去向。

　　1.通過(guò)其家族成員轉(zhuǎn)移涉嫌詐騙資金，用于其家族工程項(xiàng)目、項(xiàng)目公司投資等。

　　2.購(gòu)買(mǎi)傳銷(xiāo)網(wǎng)站產(chǎn)品。

　　3.購(gòu)買(mǎi)股票。

　　4.支付利息。

　　5.提取現(xiàn)金用于尚未明確的用途。據(jù)債權(quán)人共同集中反饋的信息，鄧倩嫻曾利用債權(quán)人提取現(xiàn)金共計(jì)2000萬(wàn)-3000萬(wàn)元，這筆款的用途目前不得而知。

　　采寫(xiě)：南都記者門(mén)君誠(chéng)沈開(kāi)倩實(shí)習(xí)生王喜闖黃莉瑤

　　整合：陳實(shí)