本報記者 應遼產 溫州報道

　　涉嫌集資詐騙罪被拘，涉案資金達1.3億

　　溫州，再次傳出一銀行副行長涉嫌集資詐騙，疑利用銀行資源從事高利貸業務的消息。

　　6月1日，《華夏時報》記者從溫州鹿城公安局獲悉，溫州銀行順境支行副行長陳曦因涉嫌集資詐騙罪已于2012年2月29日被刑拘，目前該案處于公安偵查階段。

　　據本報記者掌握的一份內部材料顯示，陳曦涉案資金達1.3058億元。但目前剛組建不久的債權委員會有關負責人認為，陳曦案金額與他們掌握的數據有出入，陳曦自己所報金額明顯偏少。

　　陳曦案發至今有三個月，自發成立的債權維權會，已聘請律師介入提供法律服務，并一直主動跟鹿城公安局經偵大隊保持溝通機制。接受本報記者采訪的眾多債權人認為陳曦所犯罪行不是獨自完成，可能有同伙串謀、分工并共同實施。

　　案發始末

　　陳曦，溫州市洞頭人，溫州大學畢業。曾任溫州銀行新橋支行信貸員，溫州銀行甌海支行業務經理，溫州銀行順境支行行長助理。案發前，陳曦系溫州銀行順境支行副行長。

　　陳曦案債權人之一李湘(化名)告訴本報記者，她與陳曦是通過一位朋友認識的，當時陳曦還只是銀行的信貸員。“他幫我貸了幾筆款之后，彼此才漸漸熟悉起來。”李湘說。

　　2007年，陳曦突然找到李湘說銀行里有一種叫做委托貸款的業務，并詢問她是否有興趣。考慮到有銀行這個平臺做擔保，雖然心存疑慮，但最終李湘還是辦理了。

　　就這樣，陳曦又讓李湘相繼辦理了幾次，平均利息大致保持在2分—2.5分，結算也很及時，每月一結。在李湘與陳曦合作的幾年里，陳曦也從一個銀行的小信貸員，升為了支行副行長。看到陳曦步步高升，李湘也越發地信任他。

　　2010年年底的時候，陳曦又向李湘推銷一項所謂墊資還貸的業務，就是針對銀行內一部分貸款到期的客戶，幫他們預先墊付還款，從中賺取利息。此時李湘已經對陳曦的話深信不疑，資金投入也越來越多，到2011年時，其中三筆合起來大概有600多萬。

　　與李湘的經歷相似的，還有一名債權人趙曉(化名)，他告訴記者，“我跟陳曦是同行，經常一起參加銀監會組織的中層以上干部培訓，覺得他為人還不錯。2011年11月的某天，陳曦打電話給我說有個客戶著急還貸，需要資金，利息讓我定。我給他打了一筆錢，之后就石沉大海了。”

　　債權人委員會負責人徐先生對《華夏時報》記者說，到了2011年底，很多的債權人開始坐立不安了，紛紛聯系陳曦，他時而接電話，時而推脫，到單位找他也經常不見人影。后來大家才知道，其實大部分錢都是他個人拿去做投資了。

　　陳曦一案事發后，眾債權人積極與公安等部門溝通。“經過公安經偵大隊鑒定后，我才知道自己的6份委托貸款合同中，只有2008年最初的兩份是真的。”李湘說。

　　詐騙資金去向存疑

　　5月4日，眾多債權人成立債權人委員會，推選主委，后再成立“陳曦案債權清算籌備組”(簡稱清算組)，開始聘請律師，并與公安等部門進行維權交涉。

　　根據清算組截至目前統計的陳曦債權登記在案的資金為1.3788億，涉及人數近30人，其中有陳曦的同學、朋友甚至同行。

　　陳曦歸案后，主動供認的投資項目就有8個，分別是：上海奢尚公司3100萬元；北京九鼎的基金以其他人名字投資230萬元；溫州法國餐廳173萬元；恒隆460萬元；紅山公司96萬元；中國茶葉50萬元；溫州新城公司100萬元；廣州眼鏡店90萬元等。

　　陳曦交代期間接待費300萬元，上海和溫州的三套房產共計1830萬元，現在自己住房300萬元。其他有三人欠陳曦共計2103萬元，利息支出4100萬元，加上其他項支出共計13058萬元。

　　借款和支出還有近500萬元的缺口，而根據其他債權人向本報記者反映，其中上海奢尚公司說已經還給陳曦2750萬元，另外九鼎和恒隆待持人均不承認那些錢是陳曦的。

　　“資金缺口幾千萬，公安部門辦理這類案子首先要考慮維護社會穩定，公安部門追贓很重要，除了查犯罪事實，還要追查陳曦的資產去向，他是否有隱瞞收入和支出。”清算組聘請的浙江聯英律師事務所副主任余隱告訴本報記者。

　　在債權人提供的信息列表上，記者注意到其中七筆資金都是打給林友奇的，共計1260萬元；另外一位名為雷少軍的三個銀行賬戶共計轉入9395萬元。

　　據記者調查，林友奇系陳曦的高中同學，擔任浙江夫卡伽進出口有限公司總經理。在多份“委托貸款合同”上注明的借貸人為林友奇，擔保人為浙江夫卡伽進出口有限公司投資人林秀美，其系上海奢尚公司實際投資人。陳曦這些與林友奇的假“委托貸款合同”中，合同總額2670萬元，而這些借款全部轉入林友奇個人的銀行賬戶。

　　6月1日，記者聯系林友奇核實上述事實，林友奇對本報記者表示，過去曾經讓陳曦幫忙貸過一兩次款，錢早都還了。至于陳曦將錢打入他的私人賬戶，林友奇表示他不清楚賬戶是怎么回事，他也沒拿過一分錢，不排除陳曦復印之前留下的材料偽造。

　　而另外一位借貸人雷少軍，據債權人說陳曦之前說是他親戚公司的財務人員，后來又說其身份證是地上撿的。

　　余隱說：“很多疑點需要公安部門進一步偵查，特別是資金流向。目前查看陳曦自己交代的幾個項目，投資回報率都不高，而借高息一般都是做短平快的項目，這其中不排除陳曦隱瞞優質投資項目的可能。”