理財周報 張慧宇

　　回顧近年來中小銀行在基金托管市場的成績，2009年只有招商銀行和郵政儲蓄銀行各新增托管了一只基金。而2010年，招商銀行、民生、興業、中信、郵政儲蓄和廣發銀行等均托管過新基金，而比如中信和廣發的首募規模甚至超越了工行的平均水平。

　　上海本地的兩家銀行浦發銀行和上海銀行成為新秀，不過作為一家進入基金托管相對較早的股份制銀行，浦發銀行相比上海銀行則有著其一定的經驗和業務積累。

　　浦發銀行：獲得全牌照，規模達到500億元

　　2010年是浦發銀行在基金托管上引人注目的一年。

　　在2010年，這家銀行直接股權基金業務連續兩年同業第一，在托管、項目對接、基金募集、投貸聯動等方面實現了與PE全鏈條業務合作，而直接股權基金投資是以托管為切入點，帶動其它方面的發展，

　　根據2010年年報，該行托管數突破了100家，規模超過500億元。38家基金公司公募基金代理銷售116只；信托資金代理收付規模52.87億元。

　　這一年，浦發已經成為國內全牌照的托管銀行；成功實現與國聯安確定貨幣市場基金托管合作，引入和托管混合偏債型和定向增發等新的基金公司專戶理財托管產品；通過創新業務模式，進一步做大集合信托保管業務；大力拓展電子商務托管平臺的應用范圍。

　　這一年，浦發銀行托管的證券投資基金的相應基金管理公司累積有6家左右，主要包括國泰、天治、嘉實、廣發、匯添富和長信等。

　　這一年浦發意欲在國內基金托管業務上有所突破，為其客戶群提供具有競爭力的全方位理財服務，這也因此是促成浦發和國聯安基金公司深入合作的根本原因。2010年年底，浦發銀行托管由國聯安推出的貨幣市場基金。

　　然而追溯浦發在基金托管的歷史，要從2003年說起。

　　2003年底，浦發銀行正式托管“國泰金龍系列證券投資基金”，成為正式開辦證券投資基金托管業務的商業銀行。當時浦發銀行基金托管部負責人曾表示，要力爭使浦發成為一家優秀的托管銀行。

　　浦發銀行是全國最早進入基金市場的商業銀行，2005年該行成功托管了我國設立最早的中比產業基金。

　　2006年，浦發銀行托管了第一只基金產品，匯添富基金管理公司旗下的第二只產品。同年，浦發也成為社保基金托管行。2007年，浦發銀行、法國安盛投資管理公司和上海盛融投資有限公司共同出資設立浦銀安盛基金公司，浦發持有浦銀安盛51%的股權。浦銀安盛既是國內第4家銀行系基金管理公司，也是除五大行之外的首家中小股份制商業銀行發起設立的基金管理公司。

　　2009年9月，富國基金“一對多”偏債型產品選擇浦發為托管行。而從2010年來看，一方面浦發是時隔四年后，又重新回到貨幣基金托管市場，其和國聯安基金公司的合作，表明了浦發在該項業務上的重新啟動和新的開拓需求

　　上海銀行：2009年興起，募集、托管和操作集一身

　　作為基金托管行業誕生的新生力量，上海銀行在托管業務上表現不容忽視。然而其興起，相比浦發要晚6年。

　　第三方存管費、資產托管費收入合計2065.90萬元。截至2010年末，該行累計資產托管規模人民幣198.5億元、外幣9917.69萬美元。其中，報告期內新增托管規模人民幣140.58億元、外幣6368.73萬美元，實現托管費收入1496.51萬元。

　　而在基金合作方面，上海銀行引進28家基金公司，上線銷售24家基金公司的181只開放式基金產品，累計引進3家基金公司4只基金專戶理財產品。

　　2009年8月，經中國證監會和中國銀監會批準，上海銀行正式獲得證券投資基金托管資格，實現了從為基金公司代銷基金到為其提供托管服務，提高了其服務水平并深化了服務內容。

　　與之相匹配的是，上海銀行成立資產托管部，獨立辦公場所和先進的辦公設備，配備相應崗位的專業人員，同時采用業內領先并被同業廣泛接受的托管業務系統。據悉，該系統具有完善的資金清算、會計核算、資產估值、投資監督、信息披露等應用模塊。同時，上海銀行以證券投資基金托管業務為切入點，也加大對基金專戶理財托管、信托保管、私募股權投資基金托管、券商集合及定向理財托管和商業銀行理財產品托管等產品的開拓力度，

　　2009年，上海銀行實現了一個跳躍，推出一款名為“慧財”易精靈類貨幣基金理財產品，從資金募集到資金托管再到操作，全權由上海銀行負責。募集、托管、操作，三權集中，引起一番爭議是不可避免的，同時也顯示了上海銀行的銳氣。