IC/供圖

　　年末300億元6月期國庫存款中標(biāo)利率飆至5.4%

　　本次6個(gè)月期國庫存款中標(biāo)利率雖然很高，但由于與之相匹配的銀行信貸類產(chǎn)品收益率仍高于此，所以銀行仍愿意承受。

　　證券時(shí)報(bào)記者 朱 凱

　　本報(bào)訊 昨日招標(biāo)的年內(nèi)最后一期300億元國庫存款再遭銀行瘋搶。6個(gè)月期限中標(biāo)利率飆高至5.4%，并五度刷新了歷史高點(diǎn)。從招標(biāo)結(jié)果看，既滿足了部分缺錢中小銀行機(jī)構(gòu)的年底存貸比考核需求，同時(shí)極大地提高了中央國庫現(xiàn)金使用效率，財(cái)政部亦“獲利匪淺”，實(shí)現(xiàn)了“雙贏”。

　　年內(nèi)最后一期“放錢”

　　昨日財(cái)政部、央行招標(biāo)的2010年第十二期中央國庫現(xiàn)金定期存款總金額共計(jì)300億元，期限6個(gè)月，中標(biāo)利率5.4%。這一利率不僅遠(yuǎn)超當(dāng)日同期限Shibor3.1664%及6個(gè)月定存基準(zhǔn)利率2.20%，且較上一期11月同期限品種4.93%大幅走高47個(gè)基點(diǎn)。

　　年內(nèi)最后一期“放錢”的此次定存，對(duì)于面臨年底存貸比“大考”的銀行而言，無異于雪中送炭。對(duì)此，參與投標(biāo)的某上市銀行交易員告訴記者，與其他月份相比，年底這一期的爭(zhēng)奪往往是最激烈的。“本次6個(gè)月期5.4%的利率，看起來的確很高，但由于與之相匹配的銀行信貸類產(chǎn)品收益率仍高于此，所以銀行依舊愿意承受。”

　　中國票據(jù)網(wǎng)統(tǒng)計(jì)資料顯示，昨日的6個(gè)月大額銀行承兌票據(jù)直貼利率報(bào)于5.6%。(月息)，較11月初3.7%。-4.0%。的漲幅已超過五成。值得注意的是，前者大致相當(dāng)于7%左右的年化利率。而據(jù)某銀行分行人士透露，由于年底銀行信貸額度已幾乎告罄，目前的票據(jù)貼現(xiàn)利率最高可達(dá)年化19%，月度均值也在6.5%以上。

　　“攬儲(chǔ)”動(dòng)力依然強(qiáng)勁

　　由于年末銀監(jiān)會(huì)存貸比考核高懸頭頂，銀行的“攬儲(chǔ)”動(dòng)力依然強(qiáng)勁。從最新的三季報(bào)來看，盡管沒有正式公布存貸比數(shù)據(jù)，但記者逐一查閱了16家上市商業(yè)銀行三季末貸款及存款余額，并粗略計(jì)算后得出，各家銀行存貸比情況由高到低排列大致為：交行77.4%，興業(yè)76.3%，光大74.4%，中行74.3%，深發(fā)展74.2%，招行73.7%，中信73.3%，民生72.3%，浦發(fā)70.4%，華夏70.1%，寧波行70.0%，北京行62.3%，建行61.3%，工行58.2%，南京行57.3%，農(nóng)行55.2%。均值約為64.7%。

　　不難發(fā)現(xiàn)，截至今年三季度末，不僅交行和興業(yè)銀行已經(jīng)超過75%的存貸比“紅線”，位于73%以上的上市銀行還有5家。據(jù)悉，今年9月末銀監(jiān)會(huì)口徑的全國平均存貸比指標(biāo)為66%，而股份制銀行略高，約為72%。

　　國金證券資深宏觀經(jīng)濟(jì)研究員李治平告訴證券時(shí)報(bào)記者，10月份以來，收緊流動(dòng)性對(duì)商業(yè)銀行的富余存款進(jìn)行了擠壓，銀行“不惜血本”爭(zhēng)奪財(cái)政存款行為的本身，表明部分商業(yè)銀行對(duì)資金的短期需求比較急迫。他認(rèn)為，6個(gè)月期限5.4%的高成本，銀行實(shí)際上很難進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置。

　　此外，國庫存款的釋放，在滿足了銀行機(jī)構(gòu)部分短期“考核”需求的同時(shí)，財(cái)政部的資金運(yùn)用效率也得到極大提升。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，今年年初6個(gè)月期國庫定存中標(biāo)利率為2.92%，4月份便首次達(dá)到歷史新高3.3%，隨后幾次又連續(xù)突破4.2%、4.7%和4.93%的高位，本次的5.4%則幾乎是年初水平的兩倍。有意思的是，財(cái)政部本周三發(fā)行的307.8億元10年期國債中標(biāo)利率僅為3.77%。

　　三季度末上市銀行存貸比

　　銀行名稱 存貸比 銀行名稱 存貸比

　　交通銀行 77.40% 浦發(fā)銀行 70.40%

　　興業(yè)銀行 76.30% 華夏銀行 70.10%

　　光大銀行 74.40% 寧波銀行 70.00%

　　中國銀行 74.30% 北京銀行 62.30%

　　深發(fā)展 74.20% 建設(shè)銀行 61.30%

　　招商銀行 73.70% 工商銀行 58.20%

　　中信銀行 73.30% 南京銀行 57.30%

　　民生銀行 72.30% 農(nóng)業(yè)銀行 55.20%

　　制表：林 根