昨日，中央匯金投資公司正式向農業銀行注資1300億元人民幣等值美元，并將持有農行50%的股份，與財政部并列成為農行第一大股東，農行的股份制改革進入實質性階段。中央匯金投資公司董事長樓繼偉(前左)和農行行長項俊波(前右)出席注資儀式。 本報記者 胡紅偉

　　“匯金公司的注資，是農行股份制改革的重要一步，標志著農行財務重組進入實質性操作階段。”農行行長項俊波在昨日的注資儀式上表示。

　　由于無論是完善內部治理還是進行財務重組，農行的股改較其他三大國有商業銀行都更為復雜，因此股改一直被拖延。項俊波表示，這1300億元等值美元注資，將有效充實農行資本實力，改善農行財務狀況，增強農行盈利能力。自此之后，農行將從國有獨資銀行，轉變為股權多元化的股份公司，為今后引入戰略投資者、實現首次公開發行（IPO）奠定基礎。

　　按照之前農行通報的進度，今年年底或稍晚時候將成立股份公司。對于這一備受關注的時間點，項俊波昨日稱，農行股份公司將在不久后成立。

　　國務院發展研究中心金融研究所副研究員高偉昨日表示，完成注資之后，股份公司的掛牌只是技術問題，因此時間不會太長。有銀行人士認為，參照建行股改掛牌的時間推測，農行股份公司月內或能完成掛牌。

　　年底或發債200億元

　　除了國家注資，按照目前監管部門對于國有銀行股改上市的普遍要求，資本充足率要達到8%以上水平，因此農行在匯金注資完成后，還需要向市場發行次級債進一步補充資本。農行計劃在今年年底或明年一季度，以一次申請、分期發行的方式發行次級債以補充附屬資本，第一期規模預計在200億元左右。

　　農行副行長潘功勝曾表示，農行IPO技術準備將于明年下半年完成，未來有望于香港和內地同時上市。昨日，一農行內部人士表示，明年下半年完成籌備，是否當時上市發行，還要取決于國內外環境。

　　國務院發展研究中心金融研究所副研究員高偉分析稱，如果選擇在國內上市將相對容易，只需解決一些技術問題，由于當前國內外金融危機影響不明朗，加之農行自身規模比較大，恐對股市有比較大的沖擊，因此在上市時機上需斟酌，需要看中央部署的規劃和宏觀調控。

　　此外，中央匯金將與財政部設立共管基金，處置農行約達8000億元人民幣的不良資產，使其不良貸款率降至4.1%。匯金公司董事長樓繼偉昨日表示，將會以自身在商業銀行公司治理、經營管理等方面的經驗，為農行完善公司治理、加快現代金融企業制度建設等注入新生機，也將充實農行資本實力，改善農行財務狀況。

　　本報記者 胡紅偉

　　■ 追問

　　農行上市還有多遠？

　　8000億不良資產需剝離

　　農行是四大國有商業銀行中唯一一家尚未股改的公司。

　　農行副行長潘功勝此前透露，農行將在明年下半年之前完成首次公開發行（IPO）的技術準備工作，但屆時是否完成IPO還得看市場具體情況。未來IPO將考慮在內地和香港兩地上市的模式。

　　農行的年報顯示，截至去年末，按五級分類法計算，農行的不良貸款余額達8179.73億元。銀行業人士認為，這8000億不良資產將成為農行上市的障礙。

　　對于近8000億元的不良資產如何處置問題，潘功勝表示，農行的不良資產處置方式將與工行損失類資產處置方式基本一致，即與財政部建立一個共管基金，用農行未來經營的收入覆蓋改制成本。剝離后的不良資產預計在五年內處置完。

　　潘功勝還表示，工行、中行、建行、交行的上市使國有資本得到了增值。當時，國家給的資本是1元錢一股，即使經過大跌，工行股價目前仍在4元左右。

　　（胡紅偉）

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