建立科學架構 完善問責機制

　　□ 本報記者 李建

　　在日前召開的“天津銀行業合規管理年”活動動員大會上，天津銀監局局長張華表示，面對改革創新的新形勢、新任務，加強合規風險管理建設顯得日益緊迫和重要。天津銀行業大力開展合規管理建設，面臨一個難得的機會。

　　張華表示，近年來，天津銀行業改革發展成效顯著，但與國際先進銀行和國內發達地區銀行在經營理念和管理水平等方面相比還有不小差距。天津銀行業大力開展合規管理建設，面臨一個難得的機會。一是恰逢濱海新區銀行業改革創新先行先試時機，各中資銀行機構順應全面開發開放要求，再造組織架構和業務流程，深入推進機構、機制和業務創新，正是合規管理建設的大好時機；二是銀監會去年底頒布《商業銀行合規風險管理指引》，從良好的合規文化建設、有效的合規管理體系和嚴格的合規管理制度等三方面對銀行機構提出了明確要求；三是有國內外銀行業合規管理的先進經驗可供參考和借鑒。

　　張華強調說，合規要從高層做起，建立科學的合規組織架構；完善合規問責機制；銀行機構內部合規與外部監管的有效互動；培育良好的合規文化也將是搞好合規管理建設的重要因素。

　　據了解，本次銀行業合規管理活動為期一年，主要目的是遏制案件高發勢頭，構建案件專項治理長效機制；完善公司治理，加強內部控制；提高監管有效性和監管能力；落實

　　“合規管理年”具體的計劃安排是分四階段實施，5-6月為學習準備階段；6-7月啟動檢查規劃階段，各銀行機構對照要求自查自糾，做好合規管理規劃；7月到明年2月為落實提高階段，是本次活動的重頭戲，通過開展形式多樣的活動，引導各銀行機構建立科學的合規管理組織框架、完善的合規管理體系和培育優良的合規文化；明年3-5月啟動評價總結階段，為持續推進合規管理建設奠定堅實基礎。

　　另據天津銀行行長、天津銀行業協會會長王金龍透露，為穩步扎實推進“合規管理年”活動，天津銀監局聯合天津市銀行業協會成立了“天津銀行業合規管理年”活動工作領導小組及辦公室，制定了專門工作方案，同時要求銀行機構“一把手”掛帥，成立專門的“合規管理建設領導小組”或日常工作機構。