陳婧

　　重組后的廣東發展銀行(下稱“廣發行”)首要任務是迅速提高經營管理水平，上市則是未來若干年的事情。

　　昨日，廣發行新董事長李若虹與新行長辛邁豪(Michael Zink)首次公開解讀廣發行重組的有關內容和未來方向。

　　“未來若干年會將(IPO)納入考慮范圍，”李若虹說，“對剛重組后的廣發行而言，首要任務是迅速提高銀行在風險管理、財務管理和資產負債管理等方面的水平。”

　　此前有消息稱：在交易完成日后花旗集團將被授予認購權。即在法律允許并獲得監管批準的前提下，花旗集團通過行使認購權獲得廣發行最高40%的股份，其他投資者及原股東同樣具有反攤薄的權利。對此李若虹表示不便回答，而對于40%的上限，他告訴《第一財經日報》：“現在這仍是傳言。”

　　據了解，花旗團隊的最終持股比例分別為花旗集團20%，中國人壽20%，國家電網20%，中信信托20%，IBM信貸持有4.74%，粵財控股0.8488%。值得注意的是，在16人董事會中花旗占據6席，即在廣發行董事會中擁有更多的話語權。

　　辛邁豪解釋，花旗團隊的四家投資者均擁有相應的席位，花旗集團的席位相對較多是因為廣發行和花旗集團還簽有技術合作協議。但他未詳細說明為何該協議會影響花旗集團在董事會的席位。

　　對于重組后是否會伴隨大幅裁員，李若虹說：“實際上總體來說我們的人員是缺而不是多。”他認為新的資本金注入后，廣發行將擁有廣闊的發展空間。“人員還需要增加，而不是削減。”目前廣發行約有員工13000人。

　　李若虹表示：“廣發行改革重組為中國金融業改革提供了成功的范例。”

　　他認為廣發行的改革具有5個重要的特色：原則和程序始終堅持公開公平公正；實現解決歷史遺留問題和引入先進團隊的雙重目標；剝離不良資產、彌補歷史虧損和增加資本金同步展開；85.5888%的售股比例創國內銀行紀錄，新投資者團隊掌握控股權和經營管理權也尚屬國內首例；參與競投的投資者數量最初達40多家，最終購股價格達到國內同類交易最高水平，模擬交易市凈率達到2.27倍。

　　據了解，重組后的廣發行凈資產達到125億元以上，核心資本充足率達6%以上，不良貸款率降到5%以下，不良資產率降到4%以下。貸款損失準備充足率和資產損失準備充足率均達100%。

　　上述目標主要通過三大渠道實現：剝離信貸類和非信貸類不良資產；老股東同意將歷年累計的資本公積和盈余公積全部用于補虧，并以其持有股份的原始入股金額按新投資者的認股價格重新計算持股數，花旗團隊幫助廣發行彌補以前的年度累計部分虧損；同時政府注入重組所需部分資金。

　　一個月前，廣發行與花旗團隊組成的過渡期管理委員會已開始討論2007年經營計劃指標和5年戰略規劃等重要事項。但李若虹表示上述詳細計劃和規劃還未最終出臺。辛邁豪表示，廣發行眼下的工作是對旗下的13000名員工加強專業培訓，改善組織結構、基礎設施和控制機制，以及擴大業務范圍和經營網絡。

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