本報北京11月2日訊 記者戴磊 章永哲報道 中國銀監會主席劉明康今天表示，我國的銀行體系正在經歷一場歷史性變革，這場變革無論在規模、速度及質效方面都取得了前所未有的成績。但同時，我國金融領域的欺詐、腐敗和犯罪仍然存在，這將對我國經濟的穩定增長和社會的和諧發展造成損害。

　　由中國銀行業協會與英國48家集團俱樂部(The 48 Group Club)共同主辦的“銀行業反欺詐國際研討會”今天在北京召開。研討會上，劉明康指出，反金融欺詐和犯罪不能僅依靠銀行業監管機構自身，銀監會將和銀行業金融機構、其他金融監管機構以及刑事犯罪偵查、起訴、審判機關進行合作與配合，共同建立銀行業反欺詐的教育、預防和懲處體系和機制。

　　劉明康透露，目前我國銀行業金融機構正在建立誠信舉報機制；

銀監會已經和中國證監會、中國保監會簽署了監管合作備忘錄；銀監會和公安部、最高人民檢察院及最高人民法院的防范和懲治金融犯罪的合作機制也正在磋商之中；中國銀行業協會也起草了倡導正直品行的銀行業從業人員職業操守。

　　此外，金融欺詐和犯罪日益呈現出國際化的特點，對此劉明康指出，銀監會需要與國外銀行監管當局及反欺詐機構加強交流與合作，以共同構筑防范金融犯罪的堅強壁壘。合作的領域并不限于信息共享、調查配合及強制措施的采取。

　　劉明康說，目前銀監會已經與包括英國在內的22個國家和地區的銀行監管當局簽訂了雙邊監管合作備忘錄，明確了在識別和打擊垮境非法從事金融業務、金融違法和犯罪領域的合作機制。

　　劉明康向與會者介紹，防范金融欺詐和犯罪依賴于健全的法律體系、良好的公司治理和嚴格的風險管控，銀監會積極參與防范金融欺詐、舞弊及懲治犯罪的法律法規的完善和修訂工作。

　　劉明康表示，銀監會成立以來一直致力于預防與懲治銀行體系的金融欺詐和金融犯罪，在我國防范金融欺詐、舞弊及懲治犯罪的法律法規的完善和修訂工作方面，銀監會已經或正在做以下四方面的工作：

　　首先，在銀監會和其他部委的共同努力下，今年6月29日，全國人大常委會通過了刑法修正案，增加了七項對銀行業內部犯罪和外部欺詐進行制裁的條款。

　　其次，積極參與反洗錢法制定。全國人大常委會于10月31日通過、明年1月1日起實施的反洗錢法將對中國銀行業體系的健康發展產生深遠的影響。

　　再次，全國人大常委會于10月31日通過了銀行業監督管理法修正案，賦予銀監會對涉嫌違法事項有關的單位和個人的相關調查權。

　　最后，銀監會將在明年進一步推動《非法金融機構和非法金融業務取締辦法》和《金融違法行為處罰辦法》這兩部行政法規的修訂工作。

　　本次旨在介紹國外銀行業和商業界如何應對、規避與銀行業欺詐有關的國際研討會，詳細介紹了國外在這方面遇到的問題和如何應對這一挑戰等的經驗，以期對中國的銀行業有所啟發或借鑒，從而促進中國銀行業反欺詐工作的開展和深入。

　　英國48家集團主席斯蒂文·佩里出席會議并發表演講。大會還邀請了英國蘇格蘭皇家銀行集團首席執行官顧福睿爵士(Sir Fred Goodwin)、英國渣打銀行集團首席執行官戴維思(Mervyn Davies)等到會演講。

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　　我國銀行業案件防范與治理實現十項聯動

　　今年1至9月銀行業金融機構累計發生詐騙案件67件，比上年同期減少30件；累計發生百萬元以上大案37件，同比減少26件。

　　銀監會從2005年初開展了銀行業案件專項治理工作，努力推進銀行業金融機構內部建立十個方面的制度的配套與聯動。

　　●針對票據業務案件高發，實行按規定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯動，禁止自開自貼和自管保證金的做法。

　　●一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動。

　　●基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯動。

　　●重要崗位的強制性休假與崗位

審計緊密銜接聯動。

　　●激勵基層員工署名揭發違法違紀問題與對員工保護制度的配套建設聯動。

　　●貸款三查的盡職調查與三查檔案妥善保管責任制的配套建設聯動。

　　●完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質效與加強對審計問責制度建設的配套和聯動。

　　●查案、破案與處分適時、到位的雙重考核制度建設聯動。

　　●案件查處和相應的信息披露的制度建設聯動。

　　●對基層操作風險管控獎懲并舉的激勵約束機制建設聯動。