本報北京11月1日訊 記者章永哲報道 今天,銀監會有關負責人就《中華人民共和國銀行業監督管理法》的修改發表談話指出，銀監法賦予了銀行業監管機構相關調查權，充分反映了全國人大對中國銀行業發展與監管的高度重視。中國銀監會將認真履行法律賦予的新職能，全力保障中國銀行業穩健運行、科學發展。

　　這位負責人說，銀監法自2004年2月1日起施行以來，對于確立銀行業監管機構的法律地位，規范銀行業監督管理行為，防范和化解銀行業風險，保護存款人和其他客戶的合法權益發揮了積極作用。但是，隨著社會主義市場經濟體制的逐步完善和銀行業改革開放的日漸深入，銀行業發展中出現了一些新的情況和問題，防范和化解銀行業風險的難度日益增大，僅依靠法律賦予的現有監管手段，對銀行業金融機構本身進行監督檢查，難以實現有效監管，因此，需要修改銀監法，賦予銀行業監管機構對銀行業金融機構以外的相關單位和個人進行調查的權力，以獲取有關資料和信息，有效防范銀行業風險，促進銀行業的合法、穩健運行。

　　該負責人表示，首先，賦予銀行業監管機構相關調查權，有利于及時發現并查處銀行違法案件，保護銀行及客戶的資金安全。隨著銀行業務創新和電子化的深入發展，銀行業務逐步延伸到經濟發展的各個角落，經濟犯罪突出表現為銀行違法案件。銀行違法案件，相當多的屬于惡意串通、內外勾結作案，作案手段隱蔽，科技化程度高，如果不對銀行業金融機構以外的相關單位和個人進行調查取證，而僅對銀行業金融機構進行現場檢查，則很難及時定性并予以查處，有可能擴大銀行及客戶的資金損失。

　　事實上，由于銀行業監管機構沒有被賦予對銀行業金融機構以外的其他相關單位和個人進行調查的權力，已影響到了對違法案件的發現和查實。

　　其次，賦予銀行業監管機構相關調查權，有利于防范銀行業風險和保持銀行業穩定，實現銀行監管的目標。

　　

銀監會有關負責人說，賦予銀行業監管機構相關調查權后，銀行業監管機構可以結合現場檢查、非現場監管等監管措施，加大對銀行業金融機構的監管力度。在發現管理疏漏和金融風險可疑線索時，可以及時對客戶、股東等相關單位和個人進行調查，掌握銀行業金融機構業務活動的真實情況，發現銀行業金融機構的風險所在，分析銀行業金融機構的抗風險能力，并可以對銀行業金融機構的風險主動、及時、妥善采取處置措施，促進銀行業金融機構合法、穩健運行。

　　再次，賦予銀行業監管機構相關調查權，符合發達國家銀行監管的發展趨勢，也是借鑒國內相關監管機構成功經驗的要求。

　　這位負責人介紹說，國外許多發達國家為了及時發現銀行違法案件，防范銀行風險，紛紛賦予銀行監管機構對相關部門、單位和個人進行調查并獲取必要信息、資料的權力。如，美國法律規定，貨幣監理署作為聯邦主要的銀行監管機構，有權向客戶發出傳票，要求銀行客戶提供相關資料，并進行面談；有權對銀行關聯方進行調查和處罰；有權對提供中介服務的主體，如律師、評估師、會計師等進行調查和處罰。這些國家的經驗表明，相關調查權是監管機構實現有效監管的重要手段。此外，我國現行證券法、稅收征管法、海關法以及

審計法等法律也都規定了相關行政管理部門對有關單位和個人的相關調查權。

　　因此，他認為，賦予銀行業監管機構相關調查權，既符合發達國家銀行監管的發展趨勢，也是借鑒國內相關監管機構成功經驗的結果。