本報記者韓圣海 發自上海

　　中國銀行業全面開放“前夜”，合規風險管理再次為監管者和中外資銀行重點關注。在昨日滬上舉行的第二屆銀行業合規年會上，中國銀監會主席劉明康在書面講話中指出，中國銀行業的合規風險管理要重點做好職業操守、誠信舉報機制、正向激勵機制和資源四方面的工作。

　　劉明康指出：“再過一個多月，中國銀行業就要全面向外資開放。開放程度越高，競爭壓力也會越大。加強合規風險管理，既是監管者關注的重點，也是銀行自身努力追求的目標。”劉明康稱，國內外銀行近年來不斷暴露重大違規事件，機構業務受到限制，財務損失數量驚人，并危及公眾對銀行業的信心，合規風險成為了主要風險之一，銀行業正面臨著巨大的合規性挑戰。

　　劉明康表示，合規的有效性取決于銀行業金融機構的合規基礎。中國銀行業的合規風險管理要重點做好職業操守、誠信舉報機制、正向激勵機制和資源四方面的工作。

　　第一招：職業操守。針對銀行業大量人為因素和違規案件都是由機構內部人員的不當行為甚至是不良行為造成的，劉明康要求，銀行從業人員要有很好的職業操守，高層尤其要率先垂范，防止經營活動中的賄賂腐敗行為、自我交易和其他不道德行為和非法行為。合規管理需要強化問責制的兩個重要環節，一個是對誰有責任進行認定，一個是對責任人進行處理，這樣才能實現全員主動合規。

　　第二招：誠信舉報機制。劉明康表示，合規管理部門作為管理合規風險的內控部門，是誠信舉報的一個很好渠道，銀行應該建立起有效的舉報保護機制。

　　第三招：正向激勵機制。目前，許多機構的績效考核仍然是重業務指標、輕內控管理，有些機構的關鍵績效指標沒有內控合規管理的內容。劉明康稱，銀行業要建立正向激勵機制。一家銀行之所以存在大量違規操作，屢查屢犯，根源就在績效

考核機制上，不適當的激勵會產生誤導。

　　第四招：資源。劉明康強調：“合規管理要有適當的資源，銀行高層領導一定要重視合規管理，配備合適的合規管理人員，合規管理的職能要細化。不論是國內還是國際上，高素質的合規管理專才都非常缺乏，加強人才建設顯得非常重要。”

　　中國

銀監會主席助理王華慶則指出，合規要以有效監管作保障，隨著《商業銀行合規風險管理指引》的出臺，監管部門會更強調風險為本的監管理念，把合規風險和市場風險、操作風險等其他風險的監管一起納入監管框架之中，今后監管部門的非現場監管也會更加重視對機構合規風險管理有效性的評價。

　　與會的中外資銀行高層也從不同層面和角度對合規風險進行了闡述。交通銀行監事長崔雷平稱，在合規建設方面，銀行要有從高層落實的理念，這樣的合規建設才有

執行力。此外，銀行也要改變觀念，合規事實上也是可以創造價值的，要樹立合規管理、人人有責的觀念。荷蘭銀行中國區執行總裁王潔鳳表示：“即使是外資銀行，目前高素質的合規人才也很缺乏，而且合規人才的流動性也很強，這很不利于銀行進行合規建設。”