今年11月，中國銀行業從業人員首批個人理財和風險管理的從業資格證書將要誕生——

　　曉玲

　　首屆中國財富管理論壇9月底在上海舉行。這個關于私人銀行業動態和財富管理趨勢的論壇，得到了來自中國金融工會、中國銀行業協會等組織的支持，部分外國駐滬總領事、國內外大型銀行及知名金融業集團的高層領導也紛紛在論壇上發表演講。眾多發言聚集于同一個話題：中國的私人銀行理財業務。

　　在中國，個人

理財是一個正在興起和不斷擴大的領域。開幕式上，中國銀行業協會常務副會長劉張君介紹，今年6月6日成立的中國銀行業從業人員資格認證委員會，將對銀行業的300萬從業人員進行崗位資格認證，其中包括個人理財和風險管理兩個崗位的資格證書，認證將首先在14個城市進行試點。11月，中國銀行業從業人員首批個人理財和風險管理的從業資格證書將要誕生。

　　專家介紹，隨著中國富裕人群的逐步增加，銀行理財將成為一種趨勢，這種既可以降低個人和企業的盲目投資風險，又可以減少運營成本的服務項目，在西方發達國家早已十分成熟。但是，中國的經濟背景和行業情況，能不能真正支撐包括私人銀行在內的個人理財業務的崛起呢？

　　復旦大學管理學院教授李若山深入淺出地介紹了目前國內開辦私人銀行理財業務的大背景對外資銀行進入這一領域進行了客觀的分析。他認為，不應忽視外資金融機構進入中國大陸后可能出現的“水土不服”的狀態，這種狀態主要表現為金融機構生長土壤(背景)的不同，社會信用體制的缺乏，明晰、可操作性強的法律尚不完備等。

　　凱捷集團副總裁德克則對如何培訓出合格的專業理財人才給出了建議。他說，世界經濟的增長，已使得亞洲成為制造富裕人群最快的地區之一，隨之而來的將是對于專業理財人才的更高需求。他分析了中外銀行各自的優勢，提倡中外金融機構為了雙贏而加強合作和交流。

　　美國紐約道亨集團副總裁李統毅、北京法維翰咨詢公司亞洲訴訟及研究執行董事孫明德等企業界人士，也分別從自己的職業角度出發，展望了未來中國私人銀行理財業務的前景和可能面臨的問題。具體話題涵蓋了國內金融產品經營現狀、中西金融文化背景比較、私人銀行理財業務技術、新金融產品開發方式等。

　　論壇主辦方負責人認為，中國正處在一個迅速崛起的時代，私人銀行業務對于大部分中國大陸的富裕人群來說，還是一個新興名詞。但前沿理財觀念的引進的確十分必要，這將成為

中國經濟發展的推動力之一。從專業角度看，如何將財富管理理念與中國金融政策風險結合起來考慮，對私人銀行業務在中國的崛起具有十分重要的意義。