央行聯(lián)合財(cái)政部發(fā)布商行定期存款業(yè)務(wù)操作規(guī)程

　　本報(bào)記者 陳繼先 上海報(bào)道

　　央行聯(lián)合財(cái)政部昨日發(fā)布《中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，標(biāo)志著國庫現(xiàn)金的又一運(yùn)用渠道正式開通。

　　《操作規(guī)程》就商業(yè)銀行定期存款招標(biāo)程序、協(xié)調(diào)機(jī)制、抵押物品等做了詳細(xì)規(guī)定。要求財(cái)政部負(fù)責(zé)國庫現(xiàn)金預(yù)測(cè)并制定操作規(guī)劃，央行負(fù)責(zé)具體操作。財(cái)政部和央行建立以季度、月度例會(huì)為主要內(nèi)容的協(xié)調(diào)機(jī)制，用于商定中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款季度或者月度操作計(jì)劃。每期商業(yè)銀行定期存款招標(biāo)前，財(cái)政部需依據(jù)所擬定的計(jì)劃，經(jīng)與中國人民銀行協(xié)商后簽發(fā)操作指令，操作指令包括招標(biāo)方式、招標(biāo)時(shí)間、招標(biāo)金額、存款期限等要素。 商業(yè)銀行定期存款招標(biāo)結(jié)束當(dāng)日，央行以“中央國庫現(xiàn)金管理操作室”名義向社會(huì)公布招標(biāo)結(jié)果，包括總投標(biāo)金額、中標(biāo)利率、實(shí)際存款額等。為確保中央國庫現(xiàn)金安全，國庫現(xiàn)金管理存款銀行在接受國庫存款時(shí)，必須以可流通國債現(xiàn)券作為質(zhì)押，質(zhì)押國債的面值數(shù)額為存款金額的120%。財(cái)政部也會(huì)同中國人民銀行根據(jù)債券市場(chǎng)的變化情況調(diào)整質(zhì)押比例。