深圳發(fā)展銀行客戶被騙案開審，巨款已被追回，被控副行長辯稱只是在給客戶提供技術(shù)服務(wù)

　　買地人存進銀行的5000萬元保證金，兩小時不到，1500萬元在他們不知情的狀況下，被賣地人悄悄從網(wǎng)上銀行劃走。這宗蹊蹺的巨款失蹤案昨日在深圳開庭審理，檢方昨控深圳發(fā)展銀行某支行副行長內(nèi)外勾結(jié)，幫助賣地人操作將1500萬元從網(wǎng)上轉(zhuǎn)走。庭審時，副行長辯稱幫忙操作網(wǎng)上銀行只是想給客戶提供服務(wù)和技術(shù)支持。

　　因昨天各方眾說紛紜，審理只進行到法庭詢問階段。究竟他們是身中同伙的埋伏還是埋伏了同伙，這樣的謎底要等到下次開庭對質(zhì)、舉證時方能一一揭開。

　　檢方:被告人為建發(fā)電場上演騙局

　　巨款失蹤案，去年11月22日曾被

　　據(jù)悉，去年6月，廣東漁農(nóng)企業(yè)集團有限公司(以下簡稱漁農(nóng)集團)與中華環(huán)境保護基金會環(huán)境治理專項基金指導(dǎo)委員會達成協(xié)議，準備在廣東省茂名市搞一個“風力發(fā)電場”項目，漁農(nóng)集團的主要責任是注冊成立項目公司和落實前期啟動資金。

　　檢方認為，就是為了籌這筆啟動資金才有了以后“巨款網(wǎng)上離奇失蹤案”的上演。而參與演出該“戲”的“演員”除了急于籌錢的漁農(nóng)公司董事長林義瀚，被林義瀚找來的資金“掮客”、無業(yè)人士周廷建，還有林義瀚的老朋友，看好“風力發(fā)電場”這個項目的深圳發(fā)展銀行景田支行(以下簡稱景田支行)的副行長許衛(wèi)東，以及急于找工做，被周廷建找來臨時幫忙的江俊庭。

　　昨天在庭上，檢察官梳理了該案的脈絡(luò):去年7月初，林義瀚、周廷建、許衛(wèi)東三人商定，先由周廷建去找一家公司到景田支行開戶存入5000萬元，再制作虛假的公司資料，由許衛(wèi)東配合，為該公司開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，通過網(wǎng)上銀行將5000萬轉(zhuǎn)移到林義瀚控制的公司，作為“風力發(fā)電場”項目的啟動資金，林義瀚承諾事成后給周廷建大筆好處費，同時，計劃投資數(shù)十億的風力發(fā)電場項目以后的資金往來都將在許衛(wèi)東所在的銀行運作以支持其業(yè)務(wù)。

　　副行長“親自操刀”將錢卷走

　　按照這一各取所需的計劃，各方很快行動開去。很快深圳市沃輝投資發(fā)展有限公式(以下簡稱沃輝公司)成了這一“計劃”的“冤大頭”。

　　檢察官說被告人真正出手大約在去年7月25日。周廷建以在紅樹林等處在一地皮轉(zhuǎn)讓為餌，通過中間人找到沃輝公司，經(jīng)幾次洽談，沃輝公司上鉤，并同意賣家開出的條件，即為了證明公司的購買實力，存5000萬到景田支行做保證金。在5000萬到帳之前，周廷建和江俊庭到景田支行，用復(fù)印和偽造的資料，在許衛(wèi)東的幫助下，開通了沃輝公司的網(wǎng)絡(luò)銀行。同年9月12日上午，沃輝公司的5000萬到賬后，林義瀚、周廷建和許衛(wèi)東在賓館內(nèi)，在林的手提電腦上，由許衛(wèi)東操作將沃輝賬戶內(nèi)的1500萬元劃轉(zhuǎn)到林義瀚下屬公司的賬戶上，之后林義瀚從中轉(zhuǎn)出400萬到不同的賬戶用于提現(xiàn)，其中有兩張共200萬的支票給周廷建作好處費和貼息費用。

　　中間人無意間發(fā)現(xiàn)案情

　　而據(jù)此前警方對媒體透露，讓這宗案件浮出水面的，是這宗介紹地皮買賣的中間人一公司的項目中介。

　　這名項目中介此前接受央視采訪時稱，9月12日當天他聽到銀行工作報賬稱，沃輝公司剛轉(zhuǎn)來的5000萬中有1500萬下午4時被轉(zhuǎn)走。這句話引起了他警覺，后致電沃輝公司的財務(wù)核實才知錢神不知鬼不覺被人卷跑。

　　當天下午景田支行和沃輝公司同時到警方報案。接到報案后，深圳警方迅速展開調(diào)查，目前，這些錢已依法返還到沃輝公司的賬戶。警方后經(jīng)順藤摸瓜，摸出了涉案的4人。

　　被告眾說紛紜互相指責

　　昨日第一次開庭持續(xù)了近將5小時，但只進行到法庭詢問階段。檢察官昨認為，林義瀚、周廷建、許衛(wèi)東、江俊庭4人以非法占有為目的，通過偽造資料和印章的手段，騙取他人巨額財物，其行為當以詐騙罪追究刑事責任。

　　而針對此指控，4名被告人均當庭表示不認罪。在回答女公訴人提問時，被告人多繞來繞去，或避重就輕否認詐騙，或稱是被同案人蒙蔽欺騙，令旁聽人員聽得一團糨糊。

　　林義瀚在庭上情緒激動，甚至哽咽起來，法官不得不宣布休庭5分鐘。他說因需啟動資金，不想落入了周廷建等騙子的圈套，讓自已做了25年董事長的聲譽毀于一旦。周廷建則稱他跟林是多年的熟人，他只想在中間得些好處費。許衛(wèi)東否認他給周廷建等人提供了沃輝公司的材料。他辯稱，他是看上了發(fā)電場這個優(yōu)良的項目，加上行里也有攬儲的壓力，為了留住一個大客戶，幫他們開網(wǎng)上銀行也只是想幫大客戶做好服務(wù)。幫他們從網(wǎng)上卷錢是因為他們不會操作，由于自己輕信，以為周廷建就是沃輝公司的人。

　　由于被告人個個表現(xiàn)出無辜的態(tài)度，法官不時提醒被告人要注意事實求是。法院表示，該案還將再次開庭審理。

　　-專家建言

　　如何保障網(wǎng)絡(luò)銀行安全？

　　深圳大學法學院副教授、法學博士彭勃：一般來說，電子貨幣與現(xiàn)金相比應(yīng)該更為安全。但是，電子貨幣一旦出問題損失也是巨大的。據(jù)調(diào)查，目前國內(nèi)80%的網(wǎng)站存在安全隱患，20%的網(wǎng)站有嚴重的安全問題。如何實現(xiàn)對網(wǎng)上銀行的有效保護呢？網(wǎng)上銀行的安全涉及到法律法規(guī)建設(shè)，也涉及到銀行和第三方機構(gòu)手段的應(yīng)用和管理、用戶自己的安全和意識，是一個系統(tǒng)工程。

　　目前我國的《電子簽名法》、《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)陸續(xù)實施，社會體系建設(shè)也不斷加強，對網(wǎng)上欺詐犯罪活動打擊力度也在加大，特別是數(shù)字證書的應(yīng)用起到作用。另一方面，銀行必須建立嚴謹?shù)钠髽I(yè)文化，實現(xiàn)對內(nèi)部風險的有效防范。再者，但是光靠法律、政策和銀行努力也不行，還需要用戶自身對安全知識的積累和安全意識的提高，用戶要培養(yǎng)安全意識嚴格按照銀行的提示操作。