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財經縱橫

三菱東京日聯銀行違規放貸被銀監會罰款2億元

http://www.sina.com.cn 2006年07月19日 20:25 新聞晨報

  晨報訊 三菱東京日聯銀行深圳分行因為違規放貸,被中國銀監會處以28億日元(約合2億元人民幣)的巨額罰款,昨天,記者從深圳市銀監局證實了這一消息。

  據介紹,這一罰款主要緣于2003年,三菱東京日聯銀行深圳分行前身之一的日本日聯銀行深圳分行,給予了三九企業集團的相關企業(包括三九醫藥在內)高達140億日元(約合10億元人民幣)的融資。而目前實施的《外資金融機構管理條例》第26條規定:外資銀行“對1個企業及其關聯企業的放款,不得超過其實收資本加儲備金之和的百分之三十”。

  公開資料顯示,目前日本三菱東京日聯深圳分行營運資金為5.5億元人民幣,其中人民幣營運資金3.5億元人民幣,外匯營運資金為與2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。這也就意味著,三菱東京日聯銀行深圳分行的放貸額度明顯與自身資金規模不符,有著不當之處。

  昨天,三菱東京日聯銀行一在華高管向記者透露,監管層處以的這筆巨額罰款已經繳付,而銀行為三九企業集團提供融資屬于歷史原因。

  事實上,這已經是三菱東京日聯銀行深圳分行第二次遭到監管層的處罰。今年4月,該行就在央行

反洗錢專項檢查中被處以120萬元人民幣罰款,原因是該行對大額可疑款項來往沒有及時備案和匯報。

  作者:□記者 馬偉偉 實習生 潘婷婷


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