審計風暴催生農行合規部切實加強內部控制

http://whmsebhyy.com 2006年06月29日 18:16 21世紀經濟報道

　　本報記者孫銘北京報道

　　6月28日下午，中國農業銀行正式對國家審計署6月26日發布的審計報告進行回應。農行稱，在審計署揭示的歷年形成的53大項問題中，目前已整改近80%，其余問題農總行也已責成有關機構限期整改。農行已經派出了十多個工作組分赴發案行，重點督查，確保每個案件查結到位，人員處理到位，并及時將犯罪分子移送司法機關追究法律責任。

　　查處1331人

　　2005年，審計署對農行展開審計，由此發現了農行諸多違規問題。

　　當年6月，

審計署駐長沙特派辦在對農行湖南省分行審計過程中發現，湖南省分行領導班子曾于2001年9月和2002年3月，分兩次將下屬機構向企業所借款69萬元劃入個人信用卡內，供班子成員作公務消費開支，至檢查日止，既未報賬，又未歸還向企業所借之款項。農行湖南分行被審計署查出后，這家分行領導班子集體受到處分。

　　此次審計，國家審計署共查出農行違規辦理存款業務142.73億元，違規發放貸款276.18億元，違規辦理票據業務97.18億元。此外，審計還發現農業銀行違反財務會計制度問題金額12.67億元，其中會計核算不實11.82億元，私設“小金庫” 8492.8萬元。

　　截至目前，農行已處理這次審計中的相關責任人1331人次，有3家省級分行的行長被撤職，對7家省級分行領導班子進行了調整，處理局級干部15人。

　　在遭查處的1331人中，移送司法機關21人，開除64人，留用查看38人，撤職60人，降級14人，記過和記大過208人，其他紀律處分及經濟處罰926人。

　　農總行表示，對此次審計中發現的案件，嚴格實行業務條線自律監管和內部審計監督雙線問責制度，并上追兩級領導的責任。對揭示的違規違紀行和責任人的追究，一律依規依紀按處罰上限掌握。

　　農行已經就審計暴露出來的問題，著重加強了貸款、存款、票據和財務紀律等四方面的整改。

　　對審計出的違規貸款，特別是汽車消費貸款、土地儲備貸款和高校貸款等，要求有關行及時清理收回，一時難以收回的，建立臺賬，落實責任，完善有關合同及手續，加強貸后管理，切實降低貸款風險。

　　對違反規定使用存款科目的，及時進行賬務調整，目前已全部調整到位；對違反規定開立存款賬戶的，認真進行清理，深入查明原因，目前也已經清理完畢；對個別行擅自動用客戶存款的，立即進行糾正，并嚴肅追究責任人。

　　同時，全面開展對票據業務的經營、管理情況大檢查，及時堵塞漏洞，完善手續。發現違規操作并造成風險的，對相關責任人進行嚴肅處理；對違規操作情節嚴重的行，取消其辦理票據業務的資格。農行還將提升票據業務經營層次，實行票據專業化經營，集中辦理轄內票據業務。

　　而對私設“小金庫”，則一律清理并入大賬，并嚴肅處理有關人員責任。

　　設立合規部

　　針對審計中暴露的問題，農總行還設立了合規部，切實加強內部控制。

　　農行稱，各分行和總行有關部門明確了專人負責合規管理工作，保證規章制度的貫徹落實，并將合規管理納入相關工作流程，加強員工合規培訓，樹立合規意識，培育合規文化。

　　今年以來，農總行已制定完善各類規章制度52項，包括信貸、會計財務、風險管理、國際業務等規章制度，如制定了《中國農業銀行關于進一步加強集團性客戶風險管理的意見》、《中國農業銀行個人信貸業務基本規程》等制度，出臺了《領導干部道德風險防范指引》、《防范案件工作指引》和《查辦案件工作指引》等。

　　另外，農總行還加快了全行數據上收工作，今年底可完成全系統數據上收工作。近期，農總行已聘請國際知名

會計師事務所對全轄所有分支機構進行外部審計，在此基礎上對全系統風險控制進行全面診斷，提高對分支機構和業務風險的管控能力。

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