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稱審計促使農行加快改革，目前已處理1331人次，將近80%的審計問題已經整改
本報訊(記者 蘇曼麗)在6月26日國家審計署發布對“農業銀行2004年度經營情況的審計公告”之后，針對其中提到的問題，農行昨日作出正面回應，稱其中的問題將近80%已經整改，已處理相關責任人1331人次，其中包括撤換了3家省級分行的行長。
處理局級干部15人
審計署26日發布的公告指出，2004年農業銀行違規放貸達276億元，違規經營資金總計超過500億元。
27日，農行相關人士向記者表示，將在當晚作出回應。但后來由于需要“反復考慮”，直到昨天中午，農行才向記者發布正式的回應。
這份名為《農行認真落實審計建議，加大整改和查處力度》的聲明顯示，在審計揭示的農行歷年形成的53大項問題中，目前已整改近80%，其余問題農總行也已責成有關行限期整改。
農行表示，截至目前，已處理相關責任人1331人次，其中移送司法機關21人，開除64人，留用查看38人，撤職60人，降級14人，記過和記大過208人，其他紀律處分及經濟處罰926人。
在處理過程中3家省級分行的行長被撤職，農行還對7家省級分行領導班子進行了調整，處理局級干部15人。
但具體涉及到哪些省市，農行方面表示“不便回答”。
農行介紹，針對審計署所查出的問題，此前由農總行領導帶隊，派出10多個工作組分赴發案行，重點督查，確保每個案件查結到位，人員處理到位，并及時將犯罪分子移送司法機關追究法律責任。與此同時，對問題多、案件高發行，由總行監察部牽頭，有關部門配合，進駐該行進行專項整治。
農行聘會計師事務所進行外部審計
審計署的審計報告對農行而言產生了積極作用。農行方面認為，此次審計對農行多年來形成的問題進行了集中揭示，有利于農行加快改革，建立現代商業銀行公司治理結構。受到此次事件的影響，農行出臺了多項政策加強內部控制工作。
近期，農總行聘請了國際知名會計師事務所對全轄所有分支機構進行外部審計，在此基礎上對全系統風險控制進行全面診斷，提高對分支機構和業務風險的管控能力。同時，還成立了合規管理部門，明確了專人負責合規管理工作，保證規章制度的貫徹落實，并將合規管理納入相關工作流程。
農行介紹，今年以來，農總行已制定完善包括信貸、會計財務、風險管理、國際業務等規章制度52項，如制定了《中國農業銀行關于進一步加強集團性客戶風險管理的意見》、《中國農業銀行個人信貸業務基本規程》等制度，出臺了《領導干部道德風險防范指引》、《防范案件工作指引》和《查辦案件工作指引》等。
農行表示，目前正在抓緊做好股改前的各項準備工作，創造條件，加快推進改革進程。
中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇表示，雖然2004年的情況并不會對當前農行產生太大的影響，但是暴露出農行現有的管理和經營水平還較低。農業銀行的股改工作相當迫切，農行此番表態值得關注。
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農行回應4大問題
1 貸款問題
審計署公告：2004年農行違規發放貸款276.18億元，主要表現在汽車消費貸款、土地儲備貸款和扶貧貼息貸款等方面。如北京昌平區支行在明知北京日澤豐成經貿有限公司不具備汽車消費貸款擔保資格，而且所提供的申請貸款資料內容虛假的情況下，發放個人汽車消費貸款達4.6億元，其中部分資金被該公司法定代表人霍民挪用到異地投資，截至2005年9月已形成不良貸款1.21億元。
農行回應：及時糾正違規違紀問題，全面進行整改，積極清理違規放貸。對審計出的違規貸款，特別是汽車消費貸款、土地儲備貸款和高校貸款等，要求有關行及時清理收回，一時難以收回的，建立臺賬，落實責任，完善有關合同及手續，加強貸后管理，切實降低貸款風險。
2 存款問題
審計署公告：違規辦理存款業務142.73億元，主要問題是違規使用存款科目、違規開立存款賬戶，個別單位甚至違規動用客戶存款。如，黑龍江分行營業部中山支行利用銀行特種轉賬憑證擅自動用客戶存款1.81億元，用于為其他企業開具銀行承兌匯票的保證金和提供虛假出資證明。
農行回應：及時糾正違規存款，對違反規定使用存款科目的，及時進行賬務調整，目前已全部調整到位；對違反規定開立存款賬戶的，認真進行清理，深入查明原因，目前也已經清理完畢；對個別行擅自動用客戶存款，立即進行糾正，并嚴肅追究責任人的責任。
3 票據問題
審計署公告：違規辦理票據業務97.18億元。農業銀行一些基層分支機構對票據業務審核把關不嚴，存在大量違規操作。如審計抽查河南信陽市分行2004年辦理的貼現業務額24.7億元，其中無真實貿易背景業務額達21.9億元，比例高達89%.農行回應：加強票據業務管理，對違規辦理的票據業務，進一步核實貿易背景，查明源頭，掌握去向，及早收回，降低風險，減少損失。同時，全面開展對票據業務的經營、管理情況大檢查，及時堵塞漏洞，完善手續。發現違規操作并造成風險的，對相關責任人進行嚴肅處理；對違規操作情節嚴重的行，取消其辦理票據業務的資格。農行還提升票據業務經營層次，實行票據專業化經營，集中辦理轄內票據業務。
4 “小金庫”問題
審計署公告：審計發現2004年，農業銀行違反財務會計制度，問題金額12.67億元，其中會計核算不實11.82億元，私設“小金庫”8492.8萬元。
農行回應：嚴肅財務紀律，針對審計發現收入不實問題進行全面糾改，對以前年度損益按財會制度規定進行賬務調整，對私設“小金庫”一律清理并入大賬，并嚴肅處理有關人員責任。
本報記者 蘇曼麗
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