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繼本月中行河南沈丘縣支行曝出1.46億元銀行承兌匯票詐騙案后不到一周的時間，交通銀行再度曝出2億元詐騙案。
記者昨天證實，交行沈陽分行因出現重大挪用銀行資金案，有關部門已經介入調查，涉案總額達2億元。
據記者了解，今年以來，不到半年的時間里，已經出現了至少6起涉案金額上億元的銀行大案要案，涉案總額達到了幾十億元。
交行稱應急機制已啟動
在交行2億元詐騙案曝出后，交通銀行也迅速做出反應，于6月11日晚間在其網站上發表聲明指出，該案件是交行開展新一輪案件專項治理和客戶信息管理系統升級過程中，在沈陽分行發現的一起客戶資金被詐騙的案件。經初步核查，涉案金額約2億元。
交行指出，在發現案件后，該行積極配合公安部門對此案進行調查，立即啟動應急機制，迅速采取資產保全措施，案件風險敞口已經得到了有效的控制。
據交行沈陽分行有關人士透露，該行原行長戴景貴已被調離，新上任的是原任交行南京分行副行長譚曙光。有交行內部人士稱，半個月前，交行有關高層到沈陽分行宣布免去戴景貴沈陽分行行長職務，他免職可能是因為分行涉及到違規經營，目前尚不清楚行長更迭與資金挪用案之間的具體關系。
2006年銀行大案知多少
從今年年初的中行雙鴨山支行案，到中行沈丘縣支行的1.46億元承兌匯票案件，短短不到半年的時間，剛剛完成股改在香港上市的中國銀行就出現了兩起涉及億元資金的詐騙案件。與此同時，深發展、浦發、交行等也紛紛在上半年曝出了上億元的大案要案，到目前為止，上半年國內商業銀行大案的涉案總額已經達到了幾十億元。
而這些銀行大案的頻頻出現，恰恰暴露出國內商業銀行存在的內控機制不完善，內部管理不到位，“一把手”權限過大等問題。而監督制約機制不完善、上級行監控不力、對違規行為處罰不嚴、社會信用缺失、還貸意識差等外部環境因素也構成了銀行大案、要案頻發的重要因素。
據記者了解，2006年審計機關已經將“密切關注金融體制改革的情況，促進銀行改革取得預期效果”設定為金融審計促進金融體制改革的主題。而在過去幾年對銀行業的審計風暴中，僅工行就有368名相關責任人受到處理，對中國農業銀行的審計中已發現各類案件線索51起，涉案金額80多億元。
要治標先治本
對國有銀行改制中伴隨的大案頻發現象，引發了社會各方的高度關注，各家國有銀行也紛紛加速內控制度的建設。比如工商銀行，通過全面上收支行管理權限，機構扁平化加強內控。中行則通過基層經營性分支機構負責人輪崗、代職、強制性休假制度等一系列措施防疏堵漏。
另外，銀行大案要案的密集發生也引來了監管部門的高度重視，從去年開始，銀監會對4家國有商業銀行進行了現場檢查，并對銀行風險進行全面監控。另外，還出臺了《銀行業金融機構內部審計指引》，促進銀行提高內部監管能力，規范操作流程。
但業內專家指出，要想從根本上改變目前銀行業的現狀，還需要銀行建立起完善的企業激勵機制，通過員工持股，發放管理層期權、業績股份等方式，與現行的薪酬、福利機制相配合，達到短期激勵和長期激勵互相補充的良性循環，從而改變現在的完全依靠職務晉升、薪酬、各種福利(主要包括五險一金、住房補貼和培訓等)的短期激勵機制，這樣才能最終遏制各類案件的頻繁發生。
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2006年部分銀行大案
2006年2月8日中行雙鴨山四馬路支行原行長胡偉東等5人因涉嫌銀行承兌匯票詐騙被抓，成為2006年開年銀行第一大案，涉案總額達4.325億元。
2006年2月27日內華達州聯邦法院決定開庭審理中國銀行廣東分行開平支行前行長許超凡、余振東、許國俊的挪用資金案，涉案金額達4.82億美元。
2006年3月28日，深圳發展銀行原黨委書記、董事長周林被深圳市公安局刑事拘留。同案被拘另有3人，分別是深發展原行長助理、審貸會主任張宇，深發展人力資源部副總經理陳偉清，以及深發展總行公司業務部的林文聰。被拘4人涉嫌的違法放貸總額達15億元。
2006年6月9日浦發銀行自查時發現一起嚴重違反總、分行有關管理制度和操作規程進行操作引發的風險貸款事件，涉及金額1.29億元。
2006年6月中國銀行河南沈丘支行再次曝出銀行承兌匯票大案，涉及資金總額為1.461億元。
商報記者 和平/文
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