中行沈丘支行行長退休前3月詐騙1.461億案內情

　　行長退休前三個月的罪惡

　　本報記者 石玉 發自周口

　　“馬玉榮在周口的看守所，她丈夫在項城，一子一女都在外地讀書，現在在沈丘縣的家沒有人，空了�！�6月7日，在沈丘縣城北部的中國銀行家屬院外，一位看門人告訴《第一

財經日報》。

　　馬玉榮的家庭很特殊，馬本人長期在中國銀行沈丘縣支行工作，而她的丈夫李健現在擔任中國人民銀行項城市(與沈丘縣相鄰)城市支行行長。

　　記者昨日致電中國

　　而其實，“2005年6月，馬玉榮年滿45周歲，辦理了內退手續，已經不來單位上班了�！弊蛉罩行猩蚯鹂h支行內部的知情人士透露。

   “內退”前三個月的罪惡

　　2004年10月，周口市萬園集團啤酒有限公司(下稱“萬園集團”)在中行沈丘縣支行開出1億元承兌匯票，并向該銀行交納7100萬元保證金。

　　兩個月后，12月，為了壓縮存款規模，馬玉榮與萬園集團董事長吳國防商定，將該筆7100萬元保證金存入萬園集團在周口市設立的兩個賬戶上，約定元旦后轉回。

　　但是，2005年元旦后，中行沈丘縣支行發現錢被私自挪用后，多次催要，吳國防答應以土地抵押貸款后歸還，要求中行沈丘縣支行為其開具銀行承兌匯票。

　　“馬玉榮答應了，”該知情人士稱，“2005年3月，她開始與吳國防合作，包括副行長魯四海在內的8名工作人員也參與了合作。與其說是合作，不如說是合伙兒做生意，生意就是吳國防在周口市郊區辦的畜牧養殖項目，吳答應給馬等人分紅�！�

　　而合作的方式為數十筆的“小頭大尾”的銀行承兌匯票，涉及資金總額為1.461億元，全被萬園公司據為己有。

　　“所謂小頭大尾，就是比如你往銀行存進去5萬元的保證金，銀行就給你開一個價值10萬元的承兌匯票，按照相關規定，承兌匯票應該執行與保證金額度1∶1的標準。”該知情人士解釋道。

　　據沈丘縣統計局發布的數據顯示，2005年，全縣金融機構各項存款余額39.34億元，地方財政年底共完成9689萬元，馬國防竊取的錢竟比全縣一年的地方財政收入還要多。

　　2005年6月，馬玉榮內退，繼任者接替。而接任者的默許成了馬玉榮和吳國防交易的溫床。而直至案發，魯四海仍然擔任副行長職務。目前，馬玉榮的繼任者受到牽連，已經受到中行的內部紀律處分，被停止了工作。

　　2006年3月30日，馬玉榮主動與周口市公安局聯系，交待案情的事實經過。這宗重大的金融詐騙案開始浮出水面。

　　上述知情人透露：“事情重大，而且看到萬園集團確實無法歸還所竊取的非法資金，馬玉榮感覺實在捂不住了，就主動向公安交待了案情�！�

     夭折的畜牧項目

　　“吳國防出事后我一直沒有見過他，”萬園集團副總經理劉向陽告訴記者，“現在，這個畜牧養殖項目就剩下100多頭牛，兩個老頭看著。”

　　劉向陽說，在兩個月前萬園集團已經全部由被騙銀行方接管，當然包括還正在生產的萬園啤酒廠，除去工作人員的各項開支，盈虧部分由銀行負責。

　　據悉，啤酒廠目前有職工800人左右，每天工資開支20多萬元。

　　知情人透露，1995年，吳國防成立了現在的萬園集團，在1997年投產。

　　在啤酒業取得成功之后，吳國防產生了“迅速擴張”的念頭，2004年，吳國防就把啤酒廠托付給了其他人經營，自己開始籌劃其他產業鏈。當年，吳國防在萬園集團的基礎上，在周口市郊區征地2000畝左右，組建河南萬園集團。

　　昨日下午，記者來到位于周口市開發區新建路的肉牛養殖場，只見一大整片的耕地都被圍墻圈著，滿地荒草。臨路的一面墻邊矗立著一個巨大的萬園集團發展前景效果規劃圖。

　　與效果圖相對應的是養殖場旁邊的河南萬園集團辦公樓，可惜大門緊閉，連在查號臺顯示的萬園集團辦公電話也已經“欠費停機了”。

　　“中行沈丘縣支行的資金極有可能就用在了項目上，結果周期太長，無法回籠，以致東窗事發！”知情人士透露。

　　河南財鑫集團(目前周口市銷售額最大的企業)副董事長胡永熙透露，目前鄲城(周口市下轄縣)的工業用地價格每畝地5萬元左右,而周口市的價格肯定不會比這個低。就是以每畝5萬元計算，2000畝的價格就是1億元。“這筆資金他們從哪里弄呢？”胡永熙說。