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本報記者 冉學東 發自北京
繼4月中旬銀監會發出《中國銀行業監督管理委員會關于票據業務風險提示的緊急通知》之后，相應的檢查行動已經在全國商業銀行展開，重點包括北京銀行和南京市商業銀行在內的12家城市商業銀行。
蘇浙地區一家商業銀行票據中心主任告訴《第一財經日報》，該省銀監局此次檢查著眼于票據業務風險控制，重點是內控。檢查的主要內容包括審批程序是否完善、企業提供的資料以及貿易背景是否真實、是否遵守了票據業務的正常程序等。
廣東發展銀行北京分行票據中心的一位人士告訴本報記者，在他們那里主要檢查票據的真假、雙人驗票，檢查合同和增值稅發票是否有問題等。但是對于票據貼現利率大幅低于再貼現利率的情況以及是否有票據貼現資金進入股市等問題，該人士表示，這些問題在此次調查中尚未涉及。
深圳發展銀行票據中心的一位人士認為，要檢查票據貼現也不是很容易，因為票據業務是一個相對比較專業，而且內控制度的大多數內容鑲嵌在其他業務內，這使徹底的檢查相對困難。比如，如承兌業務是表外業務，在表外業務中有內控；貼現業務是信貸業務，在信貸業務中也有內控制度；轉貼現業務是資金業務，所以某些內控制度就在資金業務中，這個內控制度整個貫穿了資金循環的全過程，這需要監管部門在業務上比較熟悉才行。
上述蘇浙地區的銀行人士還告訴本報記者，中國銀行黑龍江分行雙鴨山支行四馬路支行發生票據大案后，中國銀行開始在全行范圍內對票據業務進行檢查，并且對其整個系統內的票據業務整頓非常嚴格，這個檢查直接影響了其他行的票據業務開展。他說：“因為票據業務中有個托收的環節，在這個整頓的過程中，某些機構在正常的程序中還加上一個框子，把這個環節做得非常復雜。有些銀行對凡是中行的票幾乎都不做。”
深圳發展銀行的一位人士認為，目前票據市場容易出現問題的原因是票據立法滯后。在現行的票據法中，票據轉貼現和再貼現這樣的字眼都沒有出現過，各機構都是摸著石頭過河。業內人士普遍認為，對票據業務進行必要的檢查有利于這個行業的發展，現在直貼利率太低，已經直接影響到了銀行的收益，因為聽說央行最近可能要調查票據市場，加上央行票據利率也在上行，目前市場利率開始走高，直貼利率已經到了2%以上，轉貼到了1.8%左右。
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