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本報(bào)北京4月11日訊 記者 辛紅
針對(duì)市場(chǎng)上存在的貸款中介、信用卡中介違規(guī)套現(xiàn)資金的行為，中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)近日聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》，要求信用卡的發(fā)卡行注意風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于已確認(rèn)存在以欺詐手段套現(xiàn)行為的信用卡，銀行將有權(quán)采取止付。
據(jù)悉，一些不法分子打著“銀行中介代理公司”、“貸款中介”等名義，為客戶代辦信用卡并利用信用卡的透支額度和免息期，通過(guò)虛構(gòu)POS機(jī)刷卡消費(fèi)騙取高額手續(xù)費(fèi)和銀行資金。特別是在信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展較快的大中城市，代辦信用卡的非法中介公然在當(dāng)?shù)孛襟w及相關(guān)網(wǎng)站上刊登“代辦信用卡并全額提現(xiàn)”、“POS刷卡消費(fèi)提現(xiàn)”等廣告，將違規(guī)套現(xiàn)行為公開(kāi)化。
通知要求，信用卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格審核申請(qǐng)人的申請(qǐng)資料，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制與管理，對(duì)信用卡申請(qǐng)人要進(jìn)行嚴(yán)格的身份核定和信用審查；要慎重選擇發(fā)卡營(yíng)銷外包服務(wù)商，并嚴(yán)格管理與發(fā)卡營(yíng)銷外包服務(wù)商之間的外包關(guān)系，明確雙方責(zé)權(quán)利；要加強(qiáng)對(duì)持卡人不良用卡情況的監(jiān)控，對(duì)于已確認(rèn)存在以欺詐手段套現(xiàn)行為的信用卡，有權(quán)采取止付等措施，情節(jié)嚴(yán)重的報(bào)告公安機(jī)關(guān)。發(fā)現(xiàn)不法中介騙領(lǐng)信用卡收取高額手續(xù)費(fèi)和騙取銀行資金的，應(yīng)聯(lián)合工商、公安等部門對(duì)其進(jìn)行打擊和處理。
通知還要求收單機(jī)構(gòu)加強(qiáng)特約商戶管理，強(qiáng)化對(duì)特約商戶的風(fēng)險(xiǎn)控制，防范特約商戶非法套現(xiàn)等風(fēng)險(xiǎn)。收單機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)特約商戶資質(zhì)的審核，防止拓展不合規(guī)商戶；要規(guī)范特約商戶簽約行為，完善對(duì)特約商戶和POS機(jī)具的管理措施，對(duì)可疑和異常的商戶交易及時(shí)監(jiān)控和調(diào)查處理。
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