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針對一些不法分子打著貸款中介的旗號(hào)，通過代辦信用卡、提供無抵押貸款、提現(xiàn)等進(jìn)行詐騙的行為，今天央行和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布通知，要求相關(guān)各方加強(qiáng)管理，嚴(yán)控信用卡欺詐。
翻開報(bào)紙，或者上網(wǎng)，常常能看到這樣的廣告：提供無抵押貸款、無息貸款；為信用卡客戶提供現(xiàn)金服務(wù)等等。它們?nèi)绾尾僮鳎欠窈戏兀坑浾叽螂娫掃M(jìn)行了了解。
一位貸款中介人員表示
比如說，你到商場刷一下卡，買一臺(tái)電視機(jī)，一萬塊錢的，你刷一下卡，商場是不是應(yīng)該把電視機(jī)給你？(那在你這怎么拿錢呢？)我這，我就不把電視機(jī)給你，我把現(xiàn)金返給你，然后我收取幾個(gè)點(diǎn)的服務(wù)費(fèi)。(你有POS機(jī)？)對，我們就是商場那個(gè)POS機(jī)。(但是你不是商場啊？)我就是商場一樣的POS機(jī)，當(dāng)時(shí)我就把現(xiàn)金給你了。
據(jù)了解，這類的公司主要是利用銀行對辦理信用卡審查不嚴(yán)等空子，通過偽造身份等方式，辦理多張信用卡騙取信用額度，再用虛構(gòu)的POS機(jī)進(jìn)行刷卡消費(fèi)來套取現(xiàn)金。輕信這些公司的人不僅會(huì)被騙取高額的手續(xù)費(fèi)，而且會(huì)涉嫌參與洗錢。
對此，央行和銀監(jiān)會(huì)表示，今后信用卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)必須對申請人進(jìn)行嚴(yán)格審查，對確認(rèn)欺詐套現(xiàn)的信用卡，銀行有權(quán)停止支付；發(fā)現(xiàn)不法中介騙領(lǐng)信用卡收取高額手續(xù)費(fèi)和騙取銀行資金的，應(yīng)聯(lián)合工商、公安等部門進(jìn)行嚴(yán)厲打擊。
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