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本報(bào)記者 李濤 發(fā)自北京
昨日，中國(guó)銀行新聞發(fā)言人王兆文稱，鑒于國(guó)際洗錢(qián)及恐怖融資形勢(shì)日益嚴(yán)峻，該行要求全轄注意新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)中的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范，把黑名單檢索功能嵌入前臺(tái)柜員系統(tǒng)，并將反洗錢(qián)工作作為常規(guī)稽核項(xiàng)目。同時(shí)，為切實(shí)防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)資金安全，近日向全轄發(fā)出了《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干要求》的通知，特別要求防范新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和實(shí)
施中的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，在設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、審批和實(shí)施新產(chǎn)品過(guò)程中，建立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)論證、評(píng)估程序，定期識(shí)別、評(píng)估和審核新產(chǎn)品潛在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
中行一位專業(yè)人士介紹了典型的洗錢(qián)交易有3個(gè)過(guò)程，即入賬——通過(guò)存款、電匯或其他途徑把不法錢(qián)財(cái)放入一個(gè)金融機(jī)構(gòu)；分賬——通過(guò)多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易使犯罪活動(dòng)得來(lái)的錢(qián)財(cái)脫離其來(lái)源；融合——以一項(xiàng)顯然合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù)，隱瞞不法錢(qián)財(cái)。
隨著新興市場(chǎng)國(guó)家開(kāi)放其經(jīng)濟(jì)以及金融領(lǐng)域，它們成為洗錢(qián)活動(dòng)越來(lái)越看好的場(chǎng)所。有證據(jù)顯示，越來(lái)越多的現(xiàn)金被轉(zhuǎn)移到那些識(shí)別和記錄現(xiàn)金走向方面不夠嚴(yán)格的金融市場(chǎng)。國(guó)家外管局管理檢查司反洗錢(qián)處副處長(zhǎng)師永彥博士認(rèn)為，作為向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)過(guò)渡的轉(zhuǎn)軌國(guó)家，區(qū)別于美國(guó)和瑞士等發(fā)達(dá)國(guó)家，我國(guó)跨境洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的一個(gè)重要特點(diǎn)是大量的犯罪收益來(lái)自于走私、貪污賄賂、國(guó)有資產(chǎn)流失和非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，并將犯罪收益轉(zhuǎn)移到境外，即處于洗錢(qián)過(guò)程的放置階段。
中行已要求全轄特別關(guān)注和控制高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)、客戶和產(chǎn)品的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，并納入風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。在受理業(yè)務(wù)過(guò)程中要認(rèn)真履行大額和可疑交易報(bào)告制度，交易記錄保存制度；嚴(yán)格履行各類開(kāi)戶手續(xù)，完善客戶身份識(shí)別制度。
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