社保敲定百億投資工行引資落定股改即將收官

http://whmsebhyy.com 2005年12月24日 11:56 中國經營報

　　作者：金童、石海平

　　盡管圣誕假期臨近，在復興門內大街55號(工商銀行所在地)出入的外資機構人員卻并沒有減少。

　　12月21日，據知情人士向記者透露，“工行戰略投資者名單年內有可能公布。”該人

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士是在參加完一個工行內部會議后向記者透露的信息，而在此前，工行從未對引入戰略投資者一事作出過非常明確的時間表示。

　　社保敲定百億投資

　　該人士表示，工行引入戰略投資者一事即將水落石出，至于會不會在2005年底前公布，“還不一定。”

　　據業內人士分析，此次工行公布的名單可能包括國際戰略投資者和國內戰略投資者兩類。國際戰略投資者方面，工行早在8月份就與包括高盛集團、德國安聯集團和美國運通公司在內的財團簽署了意向性協議。在經歷了銀行賤賣論帶來的沖擊后，這份協議有望最終獲得國家有關部門的批準而“轉正”。根據這份意向性協議，高盛、安聯和運通三家戰略投資者組成的財團將以36億美元左右的價格購入工行10%的股份，工行股權獲得15.4%的溢價。

　　此前坊間曾盛傳工行正在與科威特投資局和阿聯酋阿布扎比投資局兩家來自中東的投資者進行談判，但最終因兩家中東投資者純屬財務投資非戰略合作而被排除這次即將公布的戰略投資者名單之外。

　　而在國內投資者方面，社保基金將出現在此次工行的戰略投資者名單之列。社保基金曾在去年首次投資銀行業，在交通銀行投資上，“我們的投資年收益率超過30%”(社保基金理事會理事長項懷誠語)。據了解，此次社保基金將向工行投資100億元人民幣左右。

　　內部改造緊鑼密鼓

　　在引進戰略投資者取得突破的同時，工行的股份制改造也在全面推進。

　　據記者了解，10月28日中國工商銀行股份有限公司成立后，該行的“股東大會”、“董事會”、“監事會”及高管層已經開始按照公司章程及各自的工作規則進行運作。其中梁錦松的獨立董事角色讓人關注。

　　而作為公司治理改革的重頭戲之一 ——資本管理體系初步形成，并且與此緊密相關的新經營績效考評辦法已開始試行。在該體系下，工商銀行將依據6月末財務重組后的資產負債狀況，科學計量涵蓋全部信用風險、市場風險和操作風險的經濟資本數量，并分解配置到各分支機構，逐步建立以風險調整后資本回報率為核心的指標體系，對分支機構的經營績效進行考核評價。

　　建立全面風險撥備制度也是

工行股改的主要內容。最近，銀監會要求國有銀行嚴格貸款撥備核銷制度，做實各行年終利潤，并且提出，要建立科學的風險管理文化，嚴格貸款五級分類標準，按照風險狀況及時提足撥備，一定要摒棄過去的做法，絕不能出現虛假的利潤，在防范風險方面形成一個良性的循環機制。

　　據悉，工行的全面風險撥備制度付諸實施，截至10月末，工行不良資產率和不良貸款率分別為2.66%和4.75%，按應計口徑撥備覆蓋率保持在100%。值得注意的是，在今年第三季度該行實現的228億元經營利潤中，賬面利潤達到了131.4億元，表明該行的經營效益已經更多地反映為賬面利潤。

　　此外，據記者了解，工行新的信息披露與報告制度也基本完成。而作為信息披露報告的重要內容之一就是財務報告的編制，工行聘請了國際著名機構安永會計師事務所對其進行外部

審計，并且安永已經對工商銀行16家分行匯總的財務報表出具無保留意見審計報告。

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