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硅谷銀行的這些客戶能給它帶來每年約17%~18%的收益率
本報記者 韓圣海 發自上海
就在處于創業期的中國高科(資訊 行情 論壇)技企業在國內商業銀行頻吃“閉門羹”之際，銀行業中著名的“風險愛好者”——美國硅谷銀行卻在上海設立了一家名為盛維商務
顧問的咨詢公司，正式啟動中國風險投資產業的掘金之旅。
硅谷銀行總裁威爾卡克斯稱：“中國正日益成為新興的高科技和風險投資中心，在世界舞臺上的地位也越來越重要。在中國設立分公司將有助我們聯結中美跨國關系網絡，實現資本的全球聯動，作為一家高科技行業的金融服務企業，如果我們不能實現全球化，就必然落后于時代。”
從資產規模看，擁有50億美元資產的硅谷銀行在美國銀行業中只是“小弟弟”。不過，硅谷銀行實在是家特殊的銀行。
最初，硅谷銀行的主要業務就是給硅谷處于創業期的高科技企業提供存款和貸款服務，現在逐漸發展對風險投資基金和高科技企業提供銀行和投資銀行服務。
硅谷銀行投資公司總裁馬德倫在接受《第一財經日報》專訪時表示：“與風險投資機構建立緊密的合作關系是硅谷銀行最重要的策略，我們的業務有三個部分，一是為風險投資機構所投資的企業提供商業銀行服務，二是為風險投資機構提供直接商業銀行服務，三是直接投資于風險投資機構和風險投資機構所投資的企業，成為他們的股東或合伙人。”
馬德倫稱：“我們在全球有非常靈活的商業模式，根據不同地區風險投資市場的成熟度和特點，我們采取不同的運作模式。在美國和英國，我們主要采取商業銀行模式。在印度，我們先成立了咨詢公司，隨著我們對市場的了解和市場的繁榮，我們隨后在印度成立了投資銀行，現在我們則在印度做了商業銀行。我們今天在中國設立的還只是咨詢公司，尚不能從事商業服務，但它將為硅谷銀行的全球金融服務提供聯絡服務，未來我們也會考慮在中國從事商業銀行業務。”
按照傳統商業銀行的信貸門檻，硅谷銀行的目前大部分客戶都會吃閉門羹。不過，正是這些客戶，給硅谷銀行帶來了每年約17%~18%的收益率，而不良貸款率卻相當之低，只有0.5%左右。
硅谷銀行母公司(SVB Financial Group)的首席戰略管理專員魏世謀在接受記者采訪時稱：“我們有很好的風險評估體系，我們了解我們投資的每個公司，我們會持續不斷地監控它們的風險，我們會和已經投資這些公司的風險投資公司交談，向他們了解這些公司的業績，我們尤其注重客戶的現金流,會把借款和公司的現金流量匹配起來。除此之外，和我們合作的風險投資機構也會幫我們監控風險，如果他們投資的公司如果出現了問題，它們的收益和聲譽也會受到影響。”
上海創業投資管理有限公司董事長華裕達昨天在接受記者采訪時表示：“硅谷銀行的經驗值得國內商業銀行借鑒，它找到了銀行和高科技行業的完美結合點，我們的風險投資產業如果要取得更好發展，也應該建立類似硅谷銀行的機制。”
華裕達同時表示：“中國風險投資產業越來越多吸引著國外的投資者，據我了解，僅美國近期就有40個風險投資基金要投資上海。”
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