一個獨立董事的交行轉型觀察

http://whmsebhyy.com 2005年11月22日 03:45 第一財經(jīng)日報

　　本報記者韓圣海發(fā)自上海

　　11月18日，上海已至深秋，中國人民銀行總行參事謝慶健起得特別早，西裝革履，61歲的他很精神。

　　這天是交通銀行(3328.HK，下稱“交行”)董事會例會，他是獨立董事，照例去浦東交

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銀大廈履職。

　　“我的任務是參與交行重大決策，對交行運作履行監(jiān)督職能，并維護中小股東利益。”謝慶健在接受《第一財經(jīng)日報》采訪時這樣定義自己的獨董使命。

　　交行中外獨立董事共有5位,擁有不同的文化和專業(yè)背景。

　　“境外獨立董事提的東西比較符合西方

商業(yè)銀行文化，他們提問題一針見血，有時會出現(xiàn)過高要求，境內(nèi)獨立董事相對來講比較符合中國實際情況，會考慮方方面面因素。當然，我們殊途同歸，都是為促進交行發(fā)展，雙方也可以形成互補。”謝慶健說。

　　在謝慶健看來，交通銀行“引治”勝于“引資”。他說：“在匯豐進入交行并在交行香港上市后，交行公司治理結構發(fā)生了很大變化，董事會開始運作起來，獨立董事等外部監(jiān)管機制也在發(fā)揮作用，前中后臺八大業(yè)務部門實現(xiàn)了比較密切的配合，內(nèi)部

審計已經(jīng)實現(xiàn)扁平化管理，風險管理也實現(xiàn)了適當集中……”

　　銀行公司治理歷來有英美模式和日德模式之說，前者強調(diào)股東價值最大化，后者則偏重政府作用和社會整體利益最大化。

　　謝慶健表示：“交行的公司治理結構綜合了這兩種模式的優(yōu)點。比如，我們既有獨立董事又設立監(jiān)事會，獨立董事偏重于重大決策監(jiān)督，監(jiān)事會側重于事后監(jiān)督并對獨立董事進行履職監(jiān)督。中國的銀行有中國特點，公司治理結構必須和實際情況相符合。”

　　交行5位獨立董事各司其職，謝慶健擔任董事會風險管理委員會和關聯(lián)交易控制委員會主任，對于交行風險管理的改變，他深有感觸。

　　“交行從匯豐銀行引進了很多風險管理的概念，如風險過濾、遷徙分析、風險容忍度等，這些理念都很先進。以風險容忍度為例，銀行風險容忍度講得簡單點就是‘做最壞打算，獲最好業(yè)績’，但實際實施過程中卻需要不斷適應現(xiàn)狀。限于交行目前的條件，我們在推行風險容忍度過程中非常缺乏數(shù)據(jù)，因此不能全方位推進。在綜合考慮各方面因素后，我們決定先推行信貸方面的風險容忍度。”

　　謝慶健稱：“交行的現(xiàn)代公司治理結構大框架已成，但‘

羅馬不是一天建成的’，因此交行的轉型依然‘在路上’，還有很多工作需要做，如提高全員素質、調(diào)整網(wǎng)點布局等。”

　　進入交行14個月，謝慶健認為自己的交行獨立董事角色正漸入佳境。

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