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本報烏魯木齊7月24日電 記者石潤梅報道 合規作為一門獨特的銀行風險管理技術,如今已得到全球銀行業普遍認同。合規風險也與銀行的其他風險一道,納入銀行的全風險管理框架之中。如何大力倡導建立銀行自身的合規文化,建立一個有效的銀行合規風險管理組織體系,已成為國內銀行業面臨的突出課題。為此，7月24日，中國銀行業協會在烏魯木齊舉辦了“西北五省(區)銀行業金融機構合規風險管理與文化建設高級研討會”。中國銀監會主席劉明康到會發表演講。他強調，銀行業金融機構要深刻理解合規性風險管理與合規文化建設的科
學內涵，正確認識合規性管理與風險管理二者間的關系，要用科學的發展觀與時俱進地抓好此項工作。
劉明康在闡明如何深刻理解合規性風險管理與合規文化建設的科學內涵時強調了三個問題：第一，準確把握合規性監控、管理與風險為本的監管是一項工作的兩個側面。他說，合規性管理是當前銀行業金融機構的一項重要工作，對在全球所講的以風險為本的監控和管理而言，我們應該深刻認識到合規性管理和合規性文化建設是銀行業金融機構實施風險為本的監控管理的基礎載體，而以風險為本的監控管理又是合規性建設的核心和內涵，二者之間相輔相成，不可分離。第二，要充分認識到合規性管理和合規性文化建設是銀行金融機構自己要做的一件大事，不是監管者要我做，而應是自己我要做的一件大事，而且要自覺地做，嚴格內控，努力提高內部建設和風險管理能力。特別是金融機構的理事會、董事會要依法承擔這一重任，要認真履行兩種責任：一個是“誠信責任”，一個是“看管責任”，董事會是要代表全體股東看管好銀行，做到原則引導、全面評估、承擔責任。金融高管人員在履行責任要做到具體化：一要寫，寫出合規性規定；二要改，根據情況的變化，不斷地修改、完善規章制度，使其更加科學合理；三要查，就是要檢查做得怎么樣；四是對做得好的要獎勵；五是對做得不好的要懲罰。第三，合規性管理必須與時俱進。首先面對風險的各種變化，在識別、量化、評估、化解等方面，都要對過去的規章制度和操作辦法進行及時必要和科學合理的改進，規章制度不應該是多年一成不變的。其次，各總行在制定規章和培訓員工時，一定要有針對性，規章制度要具體化，操作性要強，面對新時期的各種新變化，要讓員工清楚自己的行為操守；同時還要因地制宜作好實施評估工作。
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