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黃庭鈞 新華社
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局局長(zhǎng)王華慶日前在接受新華社記者專訪時(shí)透露，今年，上海銀監(jiān)局將推動(dòng)上海銀行業(yè)機(jī)構(gòu)建立有效合規(guī)機(jī)制，要求在滬所有上海商業(yè)銀行(包括法人銀行和分行)在年底以前設(shè)立合規(guī)部門(mén)與專職合規(guī)崗位，構(gòu)建起銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織框架。
目前，浦東發(fā)展銀行、上海銀行等當(dāng)?shù)氐姆ㄈ算y行，即將改制的農(nóng)商銀行以及工行、中行，交行和光大銀行上海市分行都已組建了合規(guī)部門(mén)，其他銀行的合規(guī)部門(mén)也正在籌建之中。王華慶說(shuō)，上海銀監(jiān)局正密切關(guān)注各銀行合規(guī)部門(mén)的組建情況，并進(jìn)行必要指導(dǎo)，同時(shí)計(jì)劃在年內(nèi)由上海銀行同業(yè)公會(huì)召開(kāi)合規(guī)年度會(huì)議。
據(jù)王華慶介紹，目前，全球銀行業(yè)已普遍認(rèn)同把合規(guī)視為一門(mén)獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，發(fā)展相當(dāng)快，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)已與銀行的其他風(fēng)險(xiǎn)一道納入到銀行的全風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。同時(shí)，各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局意識(shí)到要實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管，必須以銀行健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制為基礎(chǔ)。基于這一認(rèn)識(shí)，各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)大力倡導(dǎo)銀行建立自身的合規(guī)文化，致力于促進(jìn)銀行建立一個(gè)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系，以提高合規(guī)的有效性。同時(shí)，在這個(gè)過(guò)程中也不斷反思和完善商業(yè)銀行的合規(guī)機(jī)制和合規(guī)文化。
據(jù)悉，上海銀監(jiān)局目前正在抓緊起草《上海銀行業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見(jiàn)》，爭(zhēng)取第三季度正式下發(fā)，并期望通過(guò)上海銀行業(yè)的實(shí)踐，為中國(guó)銀行業(yè)合規(guī)機(jī)制建設(shè)積累經(jīng)驗(yàn)，摸索出一條有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制和治理操作風(fēng)險(xiǎn)的治本良策。
銀行違規(guī)根在無(wú)視“合規(guī)”
近年來(lái)銀行業(yè)屢屢傳出違規(guī)“丑聞”。銀監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局局長(zhǎng)王華慶認(rèn)為，違規(guī)經(jīng)營(yíng)、道德風(fēng)險(xiǎn)是長(zhǎng)期困擾和制約中國(guó)銀行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的主要因素，根源在于銀行一直沒(méi)有將合規(guī)視為風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)活動(dòng)，更沒(méi)有將合規(guī)作為一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)源來(lái)管理，長(zhǎng)期以來(lái)合規(guī)一直不是銀行重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。
王華慶認(rèn)為，要建設(shè)中資銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制，關(guān)鍵在于真正落實(shí)“合規(guī)從高層做起”這一合規(guī)理念。長(zhǎng)期以來(lái)，中資銀行一直在強(qiáng)調(diào)“依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)”，但銀行高層并不清楚他們應(yīng)在依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)方面承擔(dān)什么樣的職責(zé)，如何在言行上真正體現(xiàn)銀行所倡導(dǎo)的誠(chéng)信與正直的價(jià)值觀念。
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