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本報記者 李濤 徐以升 發自北京
昨天(3日)，《第一財經日報》記者從中國銀行了解到，中行已起草完成了《中國銀行合規政策》，明確了與新公司治理結構相配套的法律合規風險控制框架，對包括董事會、行長及高級管理層、各級管理者乃至全行員工的合規責任提出了明確的要求，對全行控制法律合規風險提出了具體的控制流程要求。
中國銀行在構建合規制方面最引人矚目的努力是完成了與國際反洗錢體系的對接。去年，中行順利完成了本外幣反洗錢數據報送系統的開發工作，實現了同央行反洗錢監測中心反洗錢數據的初步數據對接。央行去年成立的中國反洗錢監測分析中心正在成為建設中的一個全球性“反洗錢”情報網絡的重要組成部分。
中國銀行在國內同業中最早開展了反洗錢工作。在1998年就制定了《中國銀行海外機構反洗錢基本原則》，要求海外分支機構切實加強反洗錢工作。去年6月又成立了反洗錢工作委員會，由行長親自領導，在國內率先建立了反洗錢的控制體制。
去年12月，中行在南京舉辦了“外匯大額、可疑資金交易反洗錢系統”推廣準備會。中行總行還首次采取了委托分行開發項目的方式，委托江蘇省分行開發外匯大額和可疑資金交易反洗錢系統。
此外，中國銀行在構建合規制方面特別重視法律合規風險的事前介入、事中防范和事后處理機制建設。近年來，中國銀行首先是加大了對全轄經營管理中多發、重大法律合規風險的提示頻度和力度，其法律與合規部門通過《合規風險提示》、《銀行業務法律問題分析》、《訴訟仲裁案例分析》等方式開展法律與合規風險提示工作，同時通過法律合規咨詢，有效識別和提示日常經營管理中的法律合規風險。
作為股份公司成立的必要準備，去年中國銀行會同聘請的中介律師對全行包括機構、資產、對外投資及關聯交易、銀行金融業務、重大債權債務、內控制度、稅務、勞動人事、重大訴訟仲裁及行政處罰在內9個方面問題開展了深入細致的法律盡職調查，為摸清全行依法合規經營現狀提供了信息基礎。
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