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國際金融報記者 李衛玲 發自北京
針對近期金融案件頻發的勢頭（如中國銀行黑龍江哈爾濱河松街支行內外勾結詐騙案），中國銀監會要求各家銀行結合自身實際情況，立即部署有針對性的“拉網式”檢查。
中國銀監會透露，檢查的范圍包括大額對公存款、大額貸款、結算賬戶管理、銀企對
賬等，對上述業務涉及的部門及相關崗位進行重點排查。各行對查出的問題要認真整改，并將自查和整改情況及時上報銀監會。
2月5日，中國銀監會召集中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行和交通銀行等五家銀行的行長，在京召開了“商業銀行違法違規案件通報會”。會議要求各行都應認真分析和吸取各類案件的教訓，從管理體制和管理制度方面尋找案件發生的深層原因，進一步規范業務操作流程，完善分支機構授權制度。
銀監會對商業銀行的具體要求是，要嚴格重要憑證和印章的管理，銀行的重要空白憑證和印章必須實行專人、專庫管理，做到“證、印、押”三分離，不能出現印章管理人員兼管重要憑證和密押現象；要定期查庫、查賬，保證賬據、賬款、賬實、賬表等和內外賬相符。
要堅持“輪崗制度”、“干部交流制度”和“強制休假制度”，進一步加強對高級管理人員特別是分支機構高級管理人員和關鍵崗位人員的行為監管，建立和落實對員工行為排查制度，對參與“黃、賭、毒”活動的員工要依法依紀嚴肅查處，對有經商辦企業、不正常交友等現象的員工要予以密切關注，力求將各種發案隱患消滅在萌芽狀態；要根據各行的實際，對檢舉違法違規問題的員工經查實后給予保護和獎勵。
各行都應結合本行的業務發展，對各項業務制定全面、系統的政策、制度和程序，保證內控制度覆蓋所有風險點，并認真落實各項管理與內部控制制度；要進一步提高技術保障，將技術手段和制度建設結合起來，在技術手段相對薄弱的地方加大突擊檢查力度；認真按照銀監會《商業銀行內部控制評價試行辦法》，建立規章制度的后評價制度，及時完善，堵塞漏洞，切實防范各類風險。
銀監會表示，正在推進改革的銀行決不能放松基層的管理，把加強管理和深化改革結合起來，堅持改革和管理兩手抓，進一步改革和完善公司治理結構，建立科學、合理的績效考核制度，合理確定任務指標，把風險及內控管理納入考核體系，切實加強和改善銀行審慎經營和管理，促進國有商業銀行持續健康發展。
各家銀行總行要加強對分支機構的領導和管理，充分發揮分支機構在經營管理中的重要作用，此外，還要建立和完善稽核、監察制度，支持稽核紀檢監察部門獨立行使監督檢查職能，監督各分支機構認真履行職責；要將常規檢查與突擊抽查結合起來；對不履行職責、不嚴格執行各項規章制度的，要實行嚴格的問責制。
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