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銀行資金詐騙案接連不斷凸顯內控機制仍存漏洞
中國交通銀行沈陽分行近日驚曝一起涉案金額約2億元人民幣的巨額客戶資金詐騙案，這是近階段，繼中行河南沈丘1．46億票據詐騙案、浦發銀行上海1．26億房貸詐騙案后，又一起數額巨大的銀行資金詐騙案。
6月10日，交通銀行在其官方網站上發布信息，作了簡要的信息披露。交行稱：“日前，我行在開展新一輪案件專項治理和客戶信息管理系統升級過程中，在沈陽分行發現了一起客戶資金被詐騙的案件，經初步核查，涉案金額約2億元。
交行發言人表示，發現案件后，交行積極配合公安部門對此案進行調查，立即啟動應急機制，迅速采取資產保全措施，案件風險敞口得到了有效的控制。
交行還表示，將以此為鑒，舉一反三，加強內控建設，不斷優化流程，進一步提升風險監控的技術水平，切實防范操作風險，以打造一流國際公眾持股銀行為目標，努力實現資產回報率和凈資產回報率的可持續增長。
交通銀行聲稱，該起詐騙案是交行在自查中發現的。
但有媒體報道，該案線索由國家審計署對交行進行例行檢查過程中查出。該報道透露，交行沈陽分行確實發生了重大財務問題，并且案件涉及沈陽分行多位工作人員。而半個月前，交行有關高層到沈陽分行宣布免去該行原行長戴景貴沈陽分行行長職務，新上任的是原任交行南京分行副行長的譚曙光。戴景貴免職可能是因為分行涉及到違規經營。
據公開數據表示，一季度國有商業銀行共發案件55件，是去年以來總體案件數量最低的一個季度，百萬元以上案件數量為15件，也是自去年以來百萬元以上案件數量最低的一個季度。涉案金額共計5．63億元，同比下降6．4億元；風險金額4．5億元，同比下降3．86億。
交通銀行是位列我國四大國有商業銀行之后的第五大商業銀行，在進行財務重組并引進匯豐銀行作為戰略投資者之后，于2005年6月24日在香港掛牌上市，也是我國第一家在海外上市的大型商業銀行。
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