信用卡非法套現頻發央行銀監會吁加強風險防范

http://whmsebhyy.com 2006年04月11日 18:40 中國新聞網

　　中新社北京四月十一日電(記者魏晞) 在中國，高速增長的信用卡發卡量也帶來了新的問題。十一日，中國央行和銀監會聯合發布《關于防范信用卡業務風險有關問題的通知》，要求規范信用卡發卡和受理行為，以保障銀行資金安全。

　　近期，一些不法分子打著“銀行中介代理公司”“貸款中介”等名義，為客戶代辦信用卡并利用信用卡的透支額度和免息期，通過虛構POS機刷卡消費騙取高額手續費和銀行資

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金。在中國的一些大中城市，信用卡非法套現廣告甚至登上了當地媒體和網站。

　　對此，央行和銀監會要求信用卡發卡機構嚴格審核申請人的申請資料。同時，收單機構應加強特約商戶管理，強化對特約商戶的風險控制，防范特約商戶非法套現等風險。

　　據了解，《通知》中要求銀行對信用卡申請人進行嚴格的身份核定和信用審查，并嚴格管理與發卡營銷外包服務商之間的外包關系。對于已確認存在以欺詐手段套現行為的信用卡，有權采取止付等措施，情節嚴重的報告公安機關。發現不法中介騙領信用卡收取高額手續費和騙取銀行資金的，將聯合工商、公安等部門對其進行打擊和處理。

信用卡非法套現頻發 央行銀監會吁加強風險防范

信用卡非法套現頻發央行銀監會吁加強風險防范