暗訪信用卡套現

http://whmsebhyy.com 2005年06月15日 10:34 每日經濟新聞

　　王磊

　　收取3%-8%的傭金，利用空頭公司虛假交易，不作任何核實、隨便簽個名就可以在持卡人毫不知情的情況下，將信用卡上的金額劃走，并且當場套現。

　　一股利用信用卡套現的暗流已經出現，并且開始公然招攬生意。

　　《每日經濟新聞》近日就此進行了深入暗訪調查。

　　6月13日中午，記者根據此前獲取的信息，撥通了一個號稱可以提供“信用卡提現，短期借款咨詢”的手機號碼。接手機的男子自稱姓顧。

　　“我想用卡套套現，能辦到嗎？”

　　“沒問題”

　　“10萬塊也可以嗎？”

　　“沒問題，你到我公司來詳細談。”記者當天下午來到這位顧姓男子的“公司”。在到達之前，顧在電話中稱，他當天下午拿不到現款，但還是同意先見上一面。

　　“公司”位于茅臺路威寧路路口的一個居民小區內。在六樓的一套毛坯房里，除了幾張桌椅、兩臺陳舊的電腦和一個文件柜外，幾乎沒有什么設備。

　　顧拿出一張名片，上面印著三家公司的名頭，包括一家房地產咨詢公司�！叭夜径际俏乙粋€人的，房地產公司只是用來套現，沒有其他進賬，月底請會計平賬�！�

　　顧說，由于當天上午剛替一個套現者套出4萬多元，手頭沒有現錢，兩天后才可以再套4萬元，如果需要更多，則可以找朋友“調款”。如果隨到隨提，收取5%的手續費；如果先刷卡兩天后取現，則收取3%的手續費。

　　為了博取信任，顧從桌子下面拿出一臺POS機，并接通了電源。

　　“POS機也可以隨便辦嗎？”

　　“不難，有執照就可以辦。前兩年他們拼命發展POS機器，很好辦�，F在困難點，托人也能搞定，這臺花了1000多，主要是打關系�！�

　　“被銀聯發現了怎么辦？”

　　“沒關系，最多收機器。反正還可以再辦，違規不違法它有什么辦法？”

　　顧拿出上午的刷卡底單。賬單內容顯示，POS機來自中國銀聯上海分公司兩家委托安裝公司之一的杉德公司；刷卡人姓黃，在短短幾分鐘內，用六家不同銀行的信用卡刷了六次，總計金額44002元。

　　“卡都是我幫他辦的，就是為了套現�！鳖櫿Z氣中略帶炫耀。除了為已有信用卡套現外，顧還代辦信用卡用于套現。他說，只要提供身份證和收入證明，就可以在兩三個星期內至少辦七八張卡用于套現，并且信用額度遠遠高于正常程序下申請的額度，套現金額可以高達七八萬元。

　　“你在我們這里刷卡，我給你現金。明后天銀行就會把錢打到我公司賬戶上，然后就可以再循環。”顧說，在現金付出銀行回款到賬的時間間隙內，他必須墊資。

　　由于不預約銀行一天只能提5萬元，銀行對POS機每天的刷卡額度進行監控，因此大額套現往往需要分幾天完成�！拔椰F在的問題就是流動資金不夠，每天最多只能刷幾萬塊。不過，如果需要，我可以給你調更多的錢�！�

　　顧和其他幾家套現公司聯系密切，一旦遇到大額套現資金不足，便相互拆借或者共同接單。

　　“今年行情不好，做的人太多了，手續費也降下來了。”顧說，由于競爭激烈，前年套現“提點”(手續費)高達7%-8%，而今年已經降到3%-5%。除去銀行1%左右的刷卡扣率外，目前套現可以賺取2%-4%的提點。境外信用卡也可以套現，但“提點”很高。顧開出的價碼是10%-12%，并號稱“行價”。

　　顧介紹，在競爭壓力下，一些規模小的套現公司還為套現者提供上門服務。

　　顧去年下半年套了三四百萬元，這個規模在同行中算是小的，但顧還是“賺了一套房子的首付”。按照顧的說法，一些大的套現公司套現規�！安豢晒烙嫛�。

　　對于此次暗訪的“交易”，顧開出的價碼是：可以在兩天后套現10萬元，每天3萬-4萬元，分3天完成，提點3%。

　　隨后的調查更觸目驚心。

　　昨日下午，暗訪在普善路一幢住宅的6樓繼續展開。

　　接待者是一個30多歲的男子，自稱姓王。

　　“提4個點，你要刷多少？”沒有詢問任何信息，他直截了當地問，說完便迅速從桌下拿出一個POS機。

　　“如果有人偷別人的卡過來刷怎么辦？”

　　“留個身份證復印件，銀行查起來好交待�！�

　　“人家發現錢少了怎么辦？”

　　“反正銀行明天就會給我錢，以后的事情讓銀行扯皮去。大不了我不做了�！�

　　王套現的規模比顧要大，并且以此為“業”，和另一個住在浦東的同行聯手操作，那里也有一臺POS機。每遇到大額套現，他就將套現者和POS機一起帶到浦東，兩機同刷。

　　王最近曾接過一個大單，為一個持有外卡的人一次套現15萬元�！八男庞妙~度有40萬，急著套錢在上海買房子，我收了5個點。”王說，由于大額刷卡消費會引起銀行的警覺，套現越急、額度越大，提點往往越高。

　　調查發現，像顧和王這樣的套現運作已經開始公開化，并且有一些人專門從事。

　　顧每個月都在上海一家發行量頗大的報紙上做廣告。“1200元可以做20天，只要一行小字就可以了。自然有人找上門�！鳖櫿f。

　　而王則建立了一個網站，并在首頁上稱“歡迎全國同行加盟經營”。

　　利用信用卡套現的實際規模，并沒有確切的數據。