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法官認為：此案暴露出銀行計算機操作系統的漏洞和監管不足
某國有商業銀行的一個儲蓄所，7名員工中除了一名新來的，其余6人在上班時間全部參與用公款炒賣外匯活動為個人營利。目前，6人均因挪用公款被追究刑事責任。其中5人被判刑5年，一人被判緩刑。
6名員工從儲蓄所主任、副主任，到普通柜員，全部是女性。其作案的基本手段是利用銀行網絡系統，虛存美元、虛存人民幣或者美元、人民幣同時虛存。她們利用在銀行做柜員的職務便利，違規操作，在沒有任何現金存入的情況下，虛存人民幣進入炒匯販子指定的賬戶購來美元或者虛存美元進入自己控制的賬戶，再用美元進行電話銀行交易兌換外匯進行買賣，從中營利。
據偵破此案的海淀檢察院反貪局二處偵查員介紹，這伙人具有豐富的外匯買賣方面的專業知識，且內外勾結，作案手段非常隱蔽。偵查人員向記者介紹了其作案的基本過程：比如某天，先從銀行挪用10萬美元，用這10萬美元兌換成15020瑞士法郎，再將這些瑞士法郎在本所支取兌換成人民幣829400元，然后按略高于牌價的理市價827400元人民幣從匯販子手中購買美元進行平賬，中間差價是2000元。這樣自己一分錢不用掏，在電腦上操作幾下，或者打幾個電話，簡單一筆交易輕輕松松就掙了2000元。這些員工也不是特別“貪婪”，從2002年2月至11月的9個月內，總計挪用公款3000多萬元人民幣，通過炒匯掙了不到6萬元。
這一案件的暴露其實有些戲劇性。因為一些其他的違規操作，上級銀行決定對該儲蓄所每一筆業務進行核查。核查中發現，儲蓄所應該是9時才對外營業，而賬上記錄顯示，有人在8時40分就存了一筆美元，這里面顯然有問題。細細一查，發現問題后，銀行立即向檢察機關報案。由于犯罪手段專業性太強，偵查員僅取證就用了整整4個月時間。
據了解，整個儲蓄所的全體人員都參與挪用公款的活動，形成“窩案”，這在檢察機關已經查辦的職務犯罪案件中還是極為罕見的。這些銀行內部員工與社會上的炒匯人員相互勾結，彼此信任，建立了極強的業務關系，由匯販子提供大量美元現金以保證其挪用公款后能還回銀行平賬，其作案手段極為狡猾和隱蔽。從另一方面講，也暴露出了銀行計算機操作系統的漏洞和監管方面的不足。(記者 張靖)
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