幾十次的刷卡，幾百次的簽單，14名犯罪嫌疑人通過采用虛構(gòu)交易的方法，用不法商戶名下的POS機和使用偽造的境外信用卡刷卡套取現(xiàn)金高達近千萬元。昨天，包括主犯紀禮明在內(nèi)的14名犯罪嫌疑人在上海第一中級人民法院審理。當庭，主犯紀禮明對自己的犯罪行為供認不諱。而如此瘋狂的套現(xiàn)每次都能成功，對此，銀聯(lián)方面稱目前也正在聯(lián)合監(jiān)管部門和立法部門出臺相關(guān)規(guī)定，惡意套現(xiàn)行為將追究相關(guān)法律責任。

    瘋狂刷卡幾十次 套現(xiàn)近千萬元

　　2005年4月5日至2006年1月9日間，被告人紀禮明伙同被告人程國樑等人，經(jīng)共謀并約定分贓后，由紀提供偽造的境外信用卡，程指使被告人施楓提供上海什貝殼酒吧有限公司名下的POS機，先后多次在本市長寧區(qū)仙霞路的KTV金色會所及金山區(qū)朱涇鎮(zhèn)等處，刷卡套取現(xiàn)金478萬元（其中施楓參與詐騙184.2萬元）。

    其后，采用同樣的伎倆，2005年10月15日至11月15日間，紀禮明又伙同被告人張建平、蔣永光等人，在蔣提供的上海標川經(jīng)貿(mào)有限公司名下的POS機刷卡套現(xiàn)90.8萬元。

    而根據(jù)公訴機關(guān)的指控，為紀禮明先后提供POS機供其刷卡套現(xiàn)的商戶達到12家之多，除了上述兩家外，上海維多利亞夜總會、上海高登大酒店、上海步天旅游咨詢有限公司、上海鄔林有限公司、上海良藝綠

化工程有限公司、青浦朱家角錦良軒工藝品店、上海積派商品配送有限公司、上海金力泰鄉(xiāng)村俱樂部有限公司、上海咸淡江湖酒家、上海哈再克商務(wù)俱樂部等。

    紀禮明伙同13名被告人，先后多次在本市的居民住處、辦公樓、會所等處，采用虛構(gòu)交易的方法，用不上述不法商戶名下的POS機和使用偽造的境外信用卡共刷卡套取現(xiàn)金997.5萬元。

    昨天，公訴人以信用卡詐騙罪起訴上述14位被告人。

    “套了幾十次，很少失手”

　　昨天，庭審中，紀禮明辯稱，經(jīng)過他手上的信用卡多達幾百張，“套了幾十次，幾百次的簽單，很少失手。”

    據(jù)紀禮明交代，這些信用卡都是兩個香港老板給他的。先以消費的名義，在上述消費場所的POS機上刷卡消費，等過兩天后，錢款到達這些賬戶上后，他再把消費金額以現(xiàn)金形式進行分成。一般紀禮明拿10％－15％，為他提供POS機的商戶能從中提成45％，余下的就給兩個幕后的香港老板。這種交易，紀禮明稱，他每月至少進行10多次。

    如此瘋狂的套現(xiàn)為何每次都能成功？在昨天的庭審中，紀某交待了成功的秘訣主要是配備了足夠的偽造信用卡。因為每次套現(xiàn)未必都“一帆風順”，一般都需要連刷3－5張信用卡才能成功。因為香港老板給他的偽造信用卡，有些數(shù)據(jù)錯誤，有些已經(jīng)過期，被發(fā)卡行拒用，只能不斷換“新卡”。而被拒用的廢卡，紀某有的銷毀，有的還給香港老板替換一批新卡。

    令人遺憾的是，從2005年4月至2006年4月，幾十次的刷卡，幾百次的簽單，竟均順利過關(guān)。紀禮明在法庭上稱，他們刷卡的時候一般在無人的場所悄悄地操作，以免人員嘈雜，受到不必要的干擾。紀禮明在簽單的時候一般用英文。“隨便寫兩個字母，一般都不會發(fā)現(xiàn)的”，紀禮明說。剛開始刷卡的時候，曾經(jīng)引起過某銀行的懷疑，銀行專門派人到一家娛樂場所核實情況，但沒發(fā)現(xiàn)任何問題。對紀禮明來說，這樣的驚險一關(guān)就過去了。

    銀聯(lián)擬出臺新規(guī)惡意套現(xiàn)或獲刑

　　為何境外偽造的信用卡就能刷卡消費成功，甚至套現(xiàn)得逞？昨天，記者致電中國銀聯(lián)，中國銀聯(lián)新聞發(fā)言人屠波表示，銀聯(lián)方面一直在加強包括套現(xiàn)在內(nèi)的

銀行卡風險事件，但因為該案目前法院尚在審理中，就此案細節(jié)暫時還不方便發(fā)表看法，等該案審理完畢后銀聯(lián)方面會請銀聯(lián)風險管理部人士發(fā)表一些看法。

    但記者從中國銀聯(lián)近日召開的一個內(nèi)部會議上獲悉，銀聯(lián)方面正準備聯(lián)手監(jiān)管部門和立法部門出臺相關(guān)規(guī)定，嚴厲打擊上述案件中的信用卡惡意套現(xiàn)行為，對信用卡惡意套現(xiàn)行為將追究相關(guān)法律責任。

    銀聯(lián)風險管理部人士日前表示，惡意套現(xiàn)現(xiàn)象在國內(nèi)多個城市出現(xiàn)，銀聯(lián)非常關(guān)注。據(jù)稱，現(xiàn)有手段可密切監(jiān)控每一家特約商戶的交易動態(tài)，一旦發(fā)現(xiàn)交易異常，由相應(yīng)的金融機構(gòu)對其進行處理。

    昨天，由于涉案被告人眾多，且案情復(fù)雜，該案今天還將繼續(xù)審理，法庭也將擇日進行判決。
何勇 每日經(jīng)濟新聞