記者鄧隆飛 見習記者劉銳 通訊員邵佰祥 黎陽黃岡報道

　　謊稱承包工程需要驗資，4名不法分子利誘兩名銀行員工往指定的信用卡上打入700萬元巨資，令兩名銀行員工沒想到的是，巨資12分鐘后在境外被惡意套現了。

　　黃岡警方日前宣布，這起特大信用卡詐騙案宣告偵破，包括兩名銀行職員在內的6名涉案者已全部歸案。

　　據警方披露，去年12月9日，犯罪嫌疑人杜某、郭某、顧某等人找到某銀行黃岡分行信用卡部職員豐某，稱建筑老板顧某要承包工程，發包方需要驗資，請豐將銀行的700萬元打到指定的銀行卡上，并承諾，讓銀行員工全程陪同驗資，等驗資結束就把700萬元轉賬回去，并答應事后給豐一筆好處費。

　　豐與本單位職員呂某商量后，決定在12月12日實施操作。

　　12日13時許，豐等人便將700萬元打到指定的

銀行卡上。為安全起見，豐還通過銀行內部網絡，密切關注700萬元資金去向。10多分鐘后，豐驚奇地發現，700萬元從指定的銀行卡上神秘消失，杜、郭、顧等人迅速逃離。

　　豐趕緊報案。接到報案，黃岡公安局經偵支隊立即展開調查，偵查表明，當日13時5分，有人在重慶通過自動取款機取走100元；13時14分，此卡在澳門消費352.2804萬元；13時17分，此卡再次在澳門消費344.1820萬元。

　　辦案民警認定，此案是一起典型的利用偽造

信用卡進行詐騙的案件，專案民警迅速鎖定犯罪嫌疑人。

　　設騙局

　　銀行員工為小利掉入陷阱

　　去年11月，無業人員顧某打聽到黃岡人郭某在銀行有熟人，可以利用銀行的個人賬戶為他人非法虛開大額存單(俗稱“顯賬”)，于是找到郭，稱自己正在重慶開發樓盤，急需700萬元的“顯賬”資金。

　　郭某馬上與好友杜某聯系，杜找到在某銀行黃岡支行的豐某商量，并承諾事成之后給予“好處費”。

　　豐某就此事向同事呂某咨詢，呂稱問題不大，可以操作。隨后，顧某先后往一張戶名為“豐英”的銀聯借記卡上打了5.5萬元手續費，說好給兩名銀行職員。

　　隨后，顧某約請豐某、郭某和杜某跟隨其到重慶負責監督，12月12日中午，顧某要求“顯賬”，呂某在銀行實施操作，700萬元存入戶名為“豐英”的借記卡。

　　為安全起見，豐通過銀行內部網絡，密切關注700萬元資金去向。10多分鐘后，豐某驚奇地發現，700萬元從指定的銀行卡上神秘消失，豐趕緊報案，稱銀行的700萬元被人異地支取，僅剩4萬元。

　　演雙簧

　　短短12分鐘近700萬被套現

　　接到報案后，黃岡經偵支隊立即展開偵查，民警發現，這并不是一起簡單的侵占案件，而是一起有預謀的銀行內部員工和外地社會人員利用信用卡實施的詐騙案件。

　　去年12月13日，辦案人員在黃州將銀行職員呂某和豐某抓獲；24日，郭某在武漢落網，次日，辦案民警在重慶將顧某抓獲，26日，杜某也在漢被擒；今年2月6日，另一犯罪嫌疑人王某(即在短短12分鐘在境外套現者)在吉林被捉。至此，6名犯罪嫌疑人全部到案。

　　據顧某交代，原來一開始就復制了一張假卡自己拿著，而真正戶名為“豐英”的借記卡早已交給王，并囑咐其一接到通知就將錢取走。

　　12日，接到顧信號的王某，在澳門“神燈”珠寶行分兩次刷卡購買價值688萬澳幣(696.4624萬元人民幣)的金飾，然后“神燈”珠寶行以645萬港幣將珠寶收回。

　　短短12分鐘，王某套現成功，取走了645萬港幣。

　　嗜賭成性

　　王某獨占贓款揮霍大半

　　黑龍江人王某生性好賭，去年12月5日進入澳門到12月12日短短7天內，賭博輸掉了幾十萬元。因此，在澳門套現得手后，此人萌生了獨吞全部贓款的想法。

　　在作案成功后，王打電話叫顧來澳門接頭，并謊稱手機費用完后關掉手機，自己卻帶著645萬港幣回到珠海，然后連夜坐車趕到深圳，坐飛機前往北京。在此期間，顧某與王失去了聯系。隨后，王將贓款中的一部分港幣兌換成150萬元人民幣，通過匯款償還了借款，然后在3個月內，揮霍掉350萬元港幣。

　　當民警捉獲王時，在其黑龍江的家中，找到剩下的99萬港幣和50萬人民幣。

　　及時出動

　　凍結結賬資金挽回損失

　　案發后，辦案民警一邊實施對犯罪嫌疑人的抓捕，一邊追查700萬元的下落。

　　當日，通過民警與銀行有關部門聯合查詢，發現“豐英”卡上的700萬元資金是在當天13時5分至13時17分之間從澳門“神燈”珠寶行被人分兩筆刷卡消費的。

　　除此之外，辦案人員還獲取了一條重要信息，就是這兩筆交易資金，目前已從銀行系統切割到中國銀聯的計算機上，并應該由中國銀聯支付給澳門的“神燈”珠寶行。

　　但由于這筆資金是按照國際業務方式支付，所以暫時還沒有到“神燈”珠寶行的賬戶上。

　　辦案民警立即與公安部取得聯系，并以公安部的名義通知中國銀聯暫時不支付費用給“神燈”珠寶行。目前，上海銀聯總部將這筆資金凍結。(18F7)