短信詐騙消費者銀行卡巨款持卡消費安全問題再受關注
記者日前從中國銀聯獲悉，國內目前破獲的最大單筆銀行卡短信詐騙案于8月17日在浙江省麗水市中級法院開庭審理。這是中國銀聯自去年底成立反欺詐中心，掀起銀行卡反欺詐風暴后，協助公安機關破獲的一起重大案件。
巨款落入詐騙團伙賬戶
據介紹，2005年11月24日下午13時27分許，麗水某賓館董事長、德籍華人徐某收到一條短信，短信里稱：“上海建行通知，貴客戶于11月15日在沃爾瑪購物廣場刷卡消費4800元整，將于本結賬日給予扣除，查詢請撥021－61149873”。徐先生平時忙于打理生意，從未留意過此類詐騙手法，他撥打了這個號碼。對方在電話中稱徐先生的信用卡被人盜用，要立即將卡內資金轉到信用卡中心的安全賬戶。他于是按照電話中的語音指示，通過網上銀行將信用卡內的112萬元轉入電話中提供的所謂“安全賬戶”。一筆巨款就這樣流入詐騙團伙事先開立的賬戶。隨后，這筆巨款立刻被人轉移到了幾個分別開設在深圳及山東的銀行賬號上，當時就已有人從山東德州和深圳的某銀行分別取走75萬元和10萬元。
銀聯協助警方迅速破案
當晚9時左右，中國銀聯浙江分公司接到省公安廳刑偵總隊電話，告知麗水發生112萬短信詐騙案，要求銀聯協助查詢被騙資金流向、并協助對涉案卡的余額予以凍結。銀聯總、分公司對該短信詐騙案高度重視，總公司風險管理部立即加班處理。在迅速查清涉案資金流向深圳、山東后，馬上啟動專門處理緊急銀行卡案件的風險事件聯系人機制。通過案件涉及的深圳、山東等地銀聯分公司風險事件聯系人，聯系相關銀行，立即對余款共計27萬元進行了凍結。在銀聯公司的努力下，保證了持卡人余款的安全，獲得了詐騙團伙的作案線索。
由于這是一個全國流動、長期作案的短信詐騙團伙，浙江省公安廳高度重視，由省公安廳刑偵總隊與麗水市公安局立即成立專案組，分別抽調精兵強將組成“11·24”特大手機短信專案組，派精干警力跋涉數萬公里赴山東德州、深圳、福建安溪等地調查取證，在福建和深圳警方的配合下，終于鎖定了犯罪嫌疑人。2005年12月21日，辦案民警分別在福建和深圳將易某等6名犯罪嫌疑人抓獲歸案。并于2006年年初再赴福建，查扣了犯罪嫌疑人騙取的贓款共計130余萬元。
經法庭審理，易青陽等人對罪行供認不諱，并交待就是利用人們對銀行卡知識掌握不全面，防范意識薄弱等弱點，采取短信群發的形式來誘騙持卡人將資金轉入他們作案用的賬號，或者騙取持卡人的卡號、密碼、身份證號等私密信息來制作偽卡。據了解，該案將擇日宣判。
專家支招安全用卡
持卡人一直是受到欺詐風險威脅最大的群體，而持卡人的安全意識和防范技能，則是杜絕銀行卡犯罪的第一道防線。
中國銀聯的有關專家專門向持卡人提出了五個安全刷卡消費的招數：首先，申請到銀行卡后，務必在卡背面簽名。在商場刷卡消費時，不要讓銀行卡離開視線范圍；其次，在商場刷卡消費輸入密碼時，應盡可能防范不法分子窺視。第三，拿到收銀員交回的簽購單及卡片時，應認真核對簽購單上的金額以及是否本人的卡片。第四，刷卡消費時若發生異常情況，要妥善保管交易單據，以備對賬需要。
最后，在收到銀行卡對賬單后應及時核對用卡情況，如有疑問，應及時撥打發卡銀行客戶服務熱線查詢。同時，一旦客戶發現有任何銀行卡犯罪的可能行跡，可立刻撥打中國銀聯銀行卡反欺詐服務中心熱線955161予以舉報。
