協(xié)辦770余起案件 規(guī)避6000萬(wàn)元風(fēng)險(xiǎn)

　　新浪財(cái)經(jīng)訊 日前，新浪財(cái)經(jīng)從中國(guó)銀聯(lián)獲悉：2005年-2006年上半年間，中國(guó)銀聯(lián)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理各類銀行卡相關(guān)案件770余起，其中成功破案337余起；同時(shí)，查獲風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告突破6萬(wàn)份，為發(fā)卡銀行避免潛在的可能損失達(dá)6000萬(wàn)元——以中國(guó)銀聯(lián)為首，與公安機(jī)關(guān)共同防范的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制正大刀闊斧推進(jìn)其反欺詐行動(dòng)。維護(hù)銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境，從根本上保障廣大持卡人的切身利益——中國(guó)銀聯(lián)從一舉扛下如此重責(zé)起，就注定了這是一場(chǎng)漫長(zhǎng)的防守反擊戰(zhàn)。

　　共享信息 遏制欺詐

　　面對(duì)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)事件的逐年上升，持卡人、商戶、銀行、中國(guó)銀聯(lián)以及公安機(jī)關(guān)無(wú)不牽涉其中，作為一家建設(shè)和運(yùn)營(yíng)銀行卡網(wǎng)絡(luò)的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，中國(guó)銀聯(lián)在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中亦充分圍繞“聯(lián)橫合縱”的策略展開(kāi)，構(gòu)筑了一張聯(lián)合相關(guān)各方力量的全面防范網(wǎng)絡(luò)。

　　中國(guó)銀聯(lián)首先建立了風(fēng)險(xiǎn)信息交流機(jī)制，對(duì)于銀行卡風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)信息、欺詐嫌疑申領(lǐng)人、不良商戶等近10余種類信息進(jìn)行了共享，這是及時(shí)有效防范同類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)散的重要手段。如今該系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)量已突破48萬(wàn)條，查詢次數(shù)累計(jì)達(dá)2300萬(wàn)次，查獲的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告突破6萬(wàn)份，直接為發(fā)卡銀行避免潛在的可能損失6000萬(wàn)元。

　　其次，銀聯(lián)通過(guò)設(shè)立銀聯(lián)卡反欺詐服務(wù)中心，并利用95516*1銀聯(lián)反欺詐服務(wù)中心和專門(mén)的反欺詐中心電子郵箱對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件做出快速反應(yīng)。除為持卡人提供安全用卡知識(shí)咨詢及欺詐投訴或舉報(bào)、指導(dǎo)持卡人采取緊急補(bǔ)救措施等服務(wù)，更進(jìn)一步協(xié)助境內(nèi)外司法機(jī)關(guān)做好銀行卡案件調(diào)查取證工作，建立打擊銀行卡犯罪協(xié)作機(jī)制，預(yù)防、降低、處置各類銀行卡欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　放心用卡 安全支付

　　對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)與能力的達(dá)成遠(yuǎn)不是一蹴而就的，對(duì)于成立僅四年多的中國(guó)銀聯(lián)來(lái)說(shuō)，加強(qiáng)銀行間先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理理念和策略的溝通交流、提高風(fēng)險(xiǎn)管理整體水平乃是實(shí)現(xiàn)最終之專業(yè)化、精細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)合防范機(jī)制的根本。中國(guó)銀聯(lián)與國(guó)內(nèi)主要發(fā)卡銀行共同組建銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)專家隊(duì)伍，培訓(xùn)交流相關(guān)信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，已開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)10余次，培訓(xùn)人數(shù)超過(guò)1000人次。

　　持卡人一直是受到欺詐風(fēng)險(xiǎn)威脅最大的群體。意識(shí)到此，中國(guó)銀聯(lián)不僅反復(fù)在節(jié)假日期間通過(guò)媒體發(fā)出安全用卡的提示，今年更攜手國(guó)內(nèi)17家大型發(fā)卡銀行舉行“放心用卡、安全支付”聯(lián)合宣傳活動(dòng)，共計(jì)發(fā)放600余萬(wàn)份“安全用卡常識(shí)手冊(cè)”，從根本上為持卡人樹(shù)起一道自我保護(hù)圍墻。

　　防范水平的提升與安全教育的加強(qiáng)可說(shuō)是對(duì)欺詐反擊的內(nèi)部準(zhǔn)備，有了這樣的底氣，銀聯(lián)更積極出擊各類銀行卡犯罪。針對(duì)近期猖獗的非法中介違規(guī)套現(xiàn)行為，銀聯(lián)已向各成員機(jī)構(gòu)發(fā)布疑似套現(xiàn)交易7000余條，共享可疑營(yíng)銷中介和非法廣告信息約700條，欺詐嫌疑申領(lǐng)人信息達(dá)2300多條，有效防范了上千起欺詐申請(qǐng)。

　　對(duì)中國(guó)銀聯(lián)來(lái)說(shuō)，經(jīng)過(guò)四年的奮斗歷程，她完全憑借對(duì)市場(chǎng)走向的把握、對(duì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的投入，打造出了中國(guó)銀行卡產(chǎn)業(yè)共有的自主品牌。作為一家不斷進(jìn)取的企業(yè)，其為中國(guó)銀行卡產(chǎn)業(yè)的發(fā)展所做出的貢獻(xiàn)有目共睹。在她成立之初的“聯(lián)網(wǎng)通用”如今已切實(shí)給社會(huì)大眾的生活創(chuàng)造了一個(gè)方便快捷的銀行卡用卡環(huán)境，銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)合防范行動(dòng)也取得了驚人可喜的成績(jī)。在全球化競(jìng)爭(zhēng)的銀行卡產(chǎn)業(yè)中，中國(guó)銀聯(lián)努力提升品牌的國(guó)際