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新華網(wǎng)北京4月11日電(記者 安蓓)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)近日聯(lián)合發(fā)布文件，要求防范信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
隨著信用卡業(yè)務(wù)在中國(guó)的快速發(fā)展，其中的風(fēng)險(xiǎn)也逐漸暴露出來(lái)。
據(jù)介紹，近期，一些不法分子打著“銀行中介代理公司”“貸款中介”等名義，為
客戶代辦信用卡并利用信用卡的透支額度和免息期，通過(guò)虛構(gòu)刷卡消費(fèi)騙取高額手續(xù)費(fèi)和銀行資金。特別是在信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展較快的大中城市，代辦信用卡的非法中介公然在當(dāng)?shù)孛襟w及相關(guān)網(wǎng)站上刊登廣告，將違規(guī)套現(xiàn)行為公開(kāi)化，嚴(yán)重?cái)_亂了信用卡發(fā)卡和受理市場(chǎng)，加大了銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，破壞了社會(huì)誠(chéng)信環(huán)境。
央行和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》要求，信用卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格審核申請(qǐng)人的申請(qǐng)資料，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制與管理，做好對(duì)持卡人的安全用卡教育；收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)特約商戶管理，強(qiáng)化對(duì)特約商戶的風(fēng)險(xiǎn)控制，防范特約商戶非法套現(xiàn)等風(fēng)險(xiǎn)。
《通知》強(qiáng)調(diào)，中國(guó)銀聯(lián)應(yīng)積極協(xié)助成員機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位做好有關(guān)信用卡非法套現(xiàn)等違法行為的風(fēng)險(xiǎn)防控工作，建立健全銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范合作機(jī)制，加強(qiáng)與成員銀行、工商、公安機(jī)關(guān)間的協(xié)調(diào)，防止不法貸款中介和惡意申請(qǐng)人在多家銀行反復(fù)作案，并聯(lián)合各成員機(jī)構(gòu)開(kāi)展持卡人安全用卡教育和特約商戶收銀員培訓(xùn)，增強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
《通知》鼓勵(lì)發(fā)卡機(jī)構(gòu)、收單機(jī)構(gòu)和中國(guó)銀聯(lián)在開(kāi)展信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，建立良好的信息共享制度，充分利用“風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)”等各類相關(guān)信息系統(tǒng)，提高對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)持卡人和商戶的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制能力。
央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《通知》的發(fā)布實(shí)施將有利于形成監(jiān)管合力，加強(qiáng)管理合作和協(xié)調(diào)溝通，維護(hù)持卡人對(duì)信用卡支付的信心，引導(dǎo)銀行卡產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展，促進(jìn)中國(guó)支付體系安全、高效運(yùn)轉(zhuǎn)。(完)
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