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根據調查，月收入6000元以上的家庭即有接受專業理財指導的需求
本報記者 李麗
近年來，銀行、證券、保險、稅務、教育、地產等不同行業正因為一個職業的誕生而“熱戀”在一起——理財規劃師，一個新興職業，正在以星火燎原之勢滲入國內的各大中城
市。
據調查，個人月收入2500元以上，家庭月收入6000元以上即有接受專業理財指導的需求。截至2005年12月份，香港大型專業理財公司已經超過1500家，美國財務策劃師職業也已經連續三年進入最具競爭力、最佳收入行業行列。更有專業會計師拋棄原本職業，加入到財務策劃師行列中來淘金。專家預計，中國巨大的理財市場呼喚具有專業執業資格的財務規劃師。
理財規劃并非產品營銷
據國家經濟景氣監測中心調查表明，約70%的居民希望自己有個好的理財顧問，50%以上的人愿意支付顧問費。但目前公眾對金融理財的需求，遠大于現在金融機構所能提供服務，國內很多金融機構以理財的名義擴展業務，但實質上是產品營銷，不是真正的理財規劃。例如銀行的客戶經理人基本上是對銀行產品的銷售，而保險代理人也只為客戶推銷保險產品，單一的理財工具并不一定符合客戶的理財需求。而解決儲蓄、炒股、基金、保險等金融投資如何合理配置，房產、汽車、古玩、字畫的投資如何降低風險等問題，才是理財規劃師價值的彰顯。合格的理財師要有能力分析各種儲蓄、投資與保險的選擇，理財并不是投機，而是按照穩健、增值的原則，合理地將收入進行綜合配置，所以理財規劃師必須還要具備出色的與客戶溝通的能力，取得客戶的信任也相當重要。
現在，年收入達30萬元以上的家庭在國內超過兩千萬戶，按照1個理財規劃師服務30人估算，國內理財規劃師的缺口至少70萬人。
國際財務策劃大舉進駐
目前，國際理財行業已經大舉進駐，如讀者比較熟悉的FChFP認證—注冊特許財務策劃師、CFP認證—美國注冊理財規劃師、RFPHK認證—香港注冊財務策劃師。其中，RFPHK主要為個人理財課程，2000年成立，主要由香港注冊財務策劃師協會有限公司認證。CFP認證源于美國，6門考試全部采用英文試卷，1986年開始推行，主要由美國注冊理財規劃師協會進行認證，目前主要以銀行內部培訓為主。而在深圳如火如荼進行推廣的FChFP認證，它始于1996年，由總部設在荷蘭的國際財務策劃標準協會進行認證。
國內權威認證正式登場
在國際理財認證大規模進駐的時候，國家勞動和社會保障部也于2003年出臺了“理財規劃師國家職業標準”，2004年以來在北京、上海、深圳、浙江、湖南等省市的重點大學，開展了培訓和考試工作。據悉，去年12月深圳市有40余人參加了理財規劃師試點考試，我市首批理財規劃師國家職業資格持證人員也從中誕生。
理財規劃師國家職業資格今年正式登場，年內將開展三次認證，最近的一次考試將于4月22日進行。鑒定考試分為閉卷筆答、綜合面試兩個階段。經過第一階段筆試合格者方能參加第二階段的專家綜合評審，兩階段鑒定成績均合格者即可獲得由國家勞動部門頒發的理財規劃師職業資格證書。
為了滿足廣大學員的要求，深圳贛冠培訓中心特別邀請了國家職業技能鑒定專家委員會委員、理財規劃師專業委員會秘書長劉彥斌于本周日下午親臨深圳書城介紹考試情況。
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