楊羚強

　　昨日，《每日經(jīng)濟新聞》從公安部門一位負責經(jīng)濟詐騙偵察的干警處了解到，他手上正辦理一起案值數(shù)百萬元的鋼鐵詐騙案。無獨有偶，門戶網(wǎng)站“周寧在線”日前也刊載了一則騙鋼事件：11月10日，一福建周寧籍青年用20萬假本票，從寶山某鋼材市場騙取了50噸三級螺紋鋼。而據(jù)該網(wǎng)站稱，近期不少周寧縣在滬的鋼鐵現(xiàn)貨企業(yè)屢遭不法分子詐騙，先是用空頭支票“騙鋼”，后又用本票詐騙，損失金額近千萬元。事實上，類似的騙鋼事件近期層出不窮，不少鋼鐵貿(mào)易企業(yè)因上當受騙而最終不得不關門大吉。

　　上海誠通香山金屬交易有限公司綜合部經(jīng)理蘇繼承證實，在上海鋼鐵貿(mào)易行業(yè)，這類騙鋼案件幾乎每年都會發(fā)生。個別騙鋼案件的案值甚至高達數(shù)千萬元。上海鑫洪實業(yè)有限公司經(jīng)理宋洪華坦言，他從事鋼鐵貿(mào)易業(yè)有十多年的歷史，期間很多鋼鐵貿(mào)易公司“銷聲匿跡”了，就是因為被鋼騙子一次性大量“騙鋼”損失慘重，不得不關門歇業(yè)。他認為，鋼鐵貿(mào)易公司的安全保衛(wèi)工作不僅應該包括“防盜、防搶”，還要加上“防騙”。因此鋼鐵貿(mào)易企業(yè)應該謹慎經(jīng)營，不要因盲目追求利潤而接受陌生客戶的大宗訂單。

　　與宋洪華一樣，上海順馬實業(yè)有限公司的總經(jīng)理羅堯順對鋼騙子也十分警惕，他的主要客戶都是做過多次生意的老客戶，少有陌生客戶，也不安排專員開拓市場，目的就是為了防止上鋼騙子的當。據(jù)他介紹，鋼鐵貿(mào)易圈內(nèi)甚至一度流傳，某鋼騙子從十多家企業(yè)詐騙金額多達一億多元鋼鐵的巨案。

　　鋼騙子的存在，嚴重影響了鋼鐵貿(mào)易公司的正常經(jīng)營。大部分公司都不敢與陌生企業(yè)洽談大宗交易，更不敢派專員開拓市場。更有個別極端的鋼鐵貿(mào)易公司，害怕“樹大招風”，招惹鋼騙子上門，連必要的廣告宣傳也省了。可即使如此小心防范，仍有不少公司上當。據(jù)宋洪華介紹，很多鋼騙子最初多與企業(yè)當場現(xiàn)金現(xiàn)貨交易，在鋼鐵貿(mào)易圈內(nèi)逐漸建立不錯的信譽度。由于目前的鋼鐵市場供大于求，鋼鐵貿(mào)易企業(yè)的日子并不好過，這樣的公司就成了“香餑餑”，很多鋼鐵貿(mào)易公司都愿意與其做生意，甚至愿意賒帳供貨。可時間一久，這些公司就到處賒賬買鋼，當所購買的鋼鐵達到一定金額后就“人間蒸發(fā)”了。

　　而據(jù)知情人士介紹，上海很多鋼鐵市場及其管理機構均采用一系列手段嚴格防范“騙鋼”事件，如建立誠信檔案，給鋼鐵貿(mào)易企業(yè)度的經(jīng)營誠信度評級，重點“盯牢”新入鋼市的“陌生面孔”，加強調(diào)查其背景，并將其企業(yè)經(jīng)營狀況向所有鋼鐵貿(mào)易企業(yè)通報等。不過，盡管防范措施在一定程度上減少了騙鋼案件的發(fā)生，但仍有不少“鋼騙子”利用企業(yè)急于求成的心理成功騙鋼。

　　久欠成騙 拖欠與騙鋼成“親兄弟”

　　“久欠就是‘騙’了。很多公司正常經(jīng)營的企業(yè)因為長期拖欠鋼材貨款無法支付，也很有可能最終由拖欠貨款轉化為另類的鋼騙子。”上海鑫洪實業(yè)有限公司的一位工作人員表示，很多時候“拖欠”與“騙鋼”就像一對“親兄弟”。

　　據(jù)該公司經(jīng)理宋虹華介紹，近年來拖欠鋼款風越來越盛。“早年中外合資單位還有不錯的信譽，拖欠的鋼款一般很快就會結清。但現(xiàn)在即使是中外合資企業(yè)，也有可能會長期拖欠，一些公司拖欠鋼款的時間甚至長達一年以上。”據(jù)他介紹，在這種情況下，很多鋼鐵貿(mào)易企業(yè)自然更愿意與能迅速結清鋼款的公司進行現(xiàn)貨交易，因此為“鋼騙子”用假支票、假本票“騙鋼”提供了肥沃的土壤。上海順馬實業(yè)有限公司總經(jīng)理羅堯順也表示，一些企業(yè)嚴重拖欠鋼款給他們帶來了巨大的損失。為了確保鋼款最終能夠支付，有時他們甚至會主動放棄一些利益，以確保鋼款能順利回收。

　　而另一方面，鋼騙子們也學會了利用“拖欠”的手段“騙鋼”。一些鋼騙子在積累了一定信譽后，就開始大量拖欠鋼款，最終“人間消失”。在這種情況下，有很多鋼鐵貿(mào)易企業(yè)將交易安全等級由“防騙”升級為“防拖欠”。

　　防騙有術

　　有道是“魔高一尺，道高一丈”。雖然鋼騙子的手段日益升級，防騙的難度越來越高，但一些鋼鐵貿(mào)易企業(yè)仍然擁有有效防騙的手段：

　　手段一：專業(yè)化經(jīng)營。一位專營汽車配件生產(chǎn)鋼板的企業(yè)表示，他們這樣做并不只是為了避免過度的價格競爭，造成經(jīng)營利潤虧損，最重要的是相比螺紋鋼等通用類鋼材，經(jīng)營這一類鋼材的企業(yè)必須擁有豐富的專業(yè)經(jīng)驗和專門的渠道，交易難度大，不易出售，給鋼騙子銷贓帶來很大難度。

　　手段二：認準有實力的大企業(yè)。即便是“陌生面孔”的鋼鐵公司，只要其所有的鋼鐵庫存量很大，也是可以交易的。

　　手段三：盡量和熟客做生意。遇到生客一定要盡可能詳盡地了解其背景，收到支票、本票最好到銀行當場驗校，以防有假。

　　手段四：避免和拖欠情況嚴重、信譽度差的企業(yè)交易。信譽度差的公司即使是正常企業(yè)，也不能與之交易，防范其惡意拖欠，甚至資不抵債。

　　<標題>=外籍人士涉嫌信用卡詐騙案昨開審

　　<副題>=

　　<作者>=何勇 每日經(jīng)濟新聞

　　<正文>=

　　昨天，《每日經(jīng)濟新聞》從上海第二中級人民法院獲悉，該院對努拉等四名外籍人士因涉嫌信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪開庭受審。

　　據(jù)控訴人稱，努拉和伊布拉希姆都是30多歲的加納國籍女性，今年6月7日下午，兩人在上海今亞珠寶有限公司淮海店，持偽造的花旗銀行萬事達信用卡，騙購價值39520元的千足金金條一根。

　　當晚6時，兩人又到上海九海百盛廣場有限公司，持卡騙購價值7360元的中華翻蓋香煙184包。次日晚，兩人又到老鳳祥

　　今年8月15日，伊布拉希姆在北京機場被公安人員抓獲。

　　今年5月，來自尼日利亞的尼爾森在永安百貨順利買到金飾品。6月9日，尼日利亞人班克斯也從浦東機場入境，入住華納時尚酒店，次日正在酒店里與尼爾森交流時，被公安人員抓個正著，從其旅行箱內(nèi)查出兩張假卡。

　　此案涉案人民幣達到15.6萬元。由于需要翻譯，庭審時間將延長，昨天的審理并未結束，今天將繼續(xù)審理。