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文/Peter Weill Jeanne Ross
IT的投資決策需要處理3個(gè)令人頭痛的問題：(A) 花多少錢？(B) 把錢花在什么上面？(C) 如何協(xié)調(diào)不同投資者的需求？
花多少錢？
IT投資流程必須確定要在IT上花多少錢。由于在IT上投資回報(bào)的不確定性，很多執(zhí)行者都會(huì)懷疑自己是不是投入太多了——或者太少了。他們往往根據(jù)行業(yè)標(biāo)桿來確定什么樣的花費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是適當(dāng)?shù)�。但是在我們所研究的成功企業(yè)中，行業(yè)標(biāo)桿只是一個(gè)出發(fā)點(diǎn)。高級(jí)管理人員會(huì)把注意力集中在IT在組織中所扮演的戰(zhàn)略角色上，他們會(huì)建立起能夠使技術(shù)達(dá)到其目標(biāo)的企業(yè)級(jí)投資標(biāo)準(zhǔn)。
對(duì)于為什么行業(yè)標(biāo)桿只是出發(fā)點(diǎn)，UPS和聯(lián)邦快遞公司為我們提供了一個(gè)很好的范例。兩家公司都報(bào)告說它們每年在IT上的投資在10億美元左右，但是聯(lián)邦快遞每年的收入大約是200億美元，是UPS規(guī)模的2/3。不同的投資標(biāo)準(zhǔn)反映IT不同的戰(zhàn)略角色。UPS的IT戰(zhàn)略是從工業(yè)工程的根源發(fā)展而來，其焦點(diǎn)集中在要求一致性和可靠性的前提下提高業(yè)務(wù)效率。相反，聯(lián)邦快遞依靠IT為特殊用戶需求提供特別的服務(wù)。當(dāng)然，UPS也需要技術(shù)來滿足個(gè)別的需求，聯(lián)邦快遞也要用技術(shù)來保障在跨客戶細(xì)分市場(chǎng)間提供一致的服務(wù)。但是這兩個(gè)公司IT和業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的切入點(diǎn)是不同的。它們都是成功的，因?yàn)樗鼈兌紝⒆约旱耐顿Y標(biāo)準(zhǔn)和戰(zhàn)略進(jìn)行了良好的匹配。
如何分配IT投資
許多企業(yè)發(fā)現(xiàn)將企業(yè)的IT投資看做是一個(gè)投資組合是非常有用的，就像個(gè)人投資者的金融投資組合一樣。投資組合管理使得決策制定者將他們的投資組合同企業(yè)的戰(zhàn)略密切聯(lián)系起來，并在風(fēng)險(xiǎn)和收益間找到平衡。就像隨著個(gè)人目標(biāo)的變化(例如快退休的時(shí)候)會(huì)重新衡量個(gè)人投資組合一樣，IT投資組合也會(huì)隨著條件的變化重新進(jìn)行評(píng)估。
實(shí)施一個(gè)IT投資組合管理方法需要將每個(gè)工程或者項(xiàng)目的經(jīng)費(fèi)都劃分成反映業(yè)務(wù)目標(biāo)的類別。用業(yè)務(wù)目標(biāo)來對(duì)計(jì)劃中的投資進(jìn)行分組使得管理者可以選擇項(xiàng)目并組成符合企業(yè)戰(zhàn)略的投資組合。有了企業(yè)在各個(gè)類別上投資的歷史表現(xiàn)數(shù)據(jù)，我們就能對(duì)未來的投資作出更好的決策——就像要知道債券對(duì)股票、對(duì)資產(chǎn)的歷史回報(bào)一樣。
IT投資組合分析的一種方法為我們列出了四種IT資產(chǎn)類別，每個(gè)都支持一種不同的管理目標(biāo)：戰(zhàn)略層的(為了獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì))、信息層的(為了提供信息)、事務(wù)層(為了處理事務(wù)降低成本)、基礎(chǔ)設(shè)施層(為了提供共享服務(wù)和整合)。
把企業(yè)每年的投資劃分為這四類為戰(zhàn)略分析帶來了便利，而且對(duì)具體的投資決策提出了問題。例如，我們是否應(yīng)該重新衡量投資組合，把它投向低風(fēng)險(xiǎn)、收益可靠的事務(wù)投資資產(chǎn)類？還是應(yīng)該繼續(xù)在基礎(chǔ)設(shè)施上只投入少量資金？
風(fēng)險(xiǎn)是任何商業(yè)投資決策中所固有的，IT投資可能使企業(yè)面臨四種風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、組織風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于需要確定每種風(fēng)險(xiǎn)的IT投資規(guī)劃，企業(yè)通常都要有設(shè)計(jì)良好的模板。此外，IT投資組合是要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的——這跟股票投資組合沒什么不同。IT投資組合選擇得當(dāng)?shù)脑�，就像個(gè)人股票一樣，可以減少所有者的總體風(fēng)險(xiǎn)。
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