普林斯上任一年 花旗的雨傘能否撐住暴風雨

　　有關花旗的負面報道給了普林斯影響領導層、改善花旗商業行為的機會。但也需看到，普林斯執掌花旗僅一年時間，他是否有實力有效影響花旗遍布全球的業務尚待觀察

　　本報特約記者 康理誠(Ricky Carew)

　　以雨傘為標志的花旗集團正在經受一場猛烈的暴風雨。

　　10月25日，花旗的股票價格跌至年度最低的42.10美元／每股。也是在這一天，家樂福同花旗解除了合約，轉而聘請摩根士丹利擔任其財務顧問。花旗此前一直擔任家樂福在日本零售業務的顧問，此筆交易估價為4億歐元。

　　一切緣于花旗一系列違規行為被曝光后所產生的連鎖負面影響。

　　違規受罰

　　不久前，日本金融廳以其長期違規操作為由，吊銷其下屬的花旗銀行在日本的私人銀行營業執照；此后，花旗全球市場公司(Citigroup Global Markets Inc.)又因向個人投資者提供有關其對沖基金的虛假、誤導數據，被美國證券交易商協會(NASD)處以25萬美元罰款。

　　花旗的聲譽因此一落千丈，面對金融監管的日益嚴格和投資者疑慮的不斷增加，花旗是否還能保持金融界的精英地位令人懷疑。

　　整整一年前，花旗董事會選擇了查爾斯.普林斯(Charles O. Prince)接替桑福德.威爾(Sanford Weill)出任花旗首席執行官。此前，普林斯在花旗擔任了13年的法律顧問。

　　當時，花旗剛剛經歷了安然、MCI WorldCom的丑聞，董事會希望普林斯這位經驗老道的律師能夠重振花旗聲譽，挽救投資者信心。但僅僅一年之后，普林斯凈化花旗企業文化的努力即告失敗。為擴大利潤違規操作的情況仍在花旗不時發生，對公司的負面報道和監管者的嚴密注視亦接踵而至。

　　今年7月，業已宣告破產的意大利食品巨頭帕瑪拉特公司的一位特別管理人在美國發起標的為100億美元的訴訟，指控花旗銀行和美國銀行共謀欺詐該公司及其股東和債權人。兩家銀行均已否認以上指控。而《華爾街日報》在11月2日報道說，一家新興市場基金管理公司在紐約州法庭起訴花旗公司并索賠3億美元。該公司指控花旗在巴西的一位投資管理人強迫他們以低于市價的價格銷售其手中的股票。

　　而日本金融廳則在其報告中指出，花旗日本分行“太過重視”獲得利潤及爭取客戶，因而不能有效地對客戶及其錢款的用途進行核查。花旗日本的客戶中有人貸款來炒作和操縱股票。一些被花旗其他分支機構認為有洗錢嫌疑的客戶，也可以不經正常檢查程序便在花旗日本開戶。

　　關鍵是花旗日本屢教不改，反復違規，最終導致了日本金融廳采取最強硬行動——吊銷花旗日本的營業執照，并要求其在一年內結束在日所有業務。金融廳在報告中指出，花旗日本的職員向監管機構表示他們已經改過，而事實上，花旗日本對以前各種檢查中發現的錯誤毫無改正。

　　普林斯竭盡全力來彌補同日本金融廳的關系，他于10月25日飛抵日本，以個人身份向日本金融廳專員五味廣文(Hirofumi Gomi)道歉，并在新聞發布會上對花旗銀行“沒能遵守日本的法律法規”公開致歉。

　　亡羊補牢

　　花旗日本的首席執行官道格拉斯.彼得森也提交了一份計劃，旨在提高花旗日本的內部管理結構，包括更換關鍵崗位的員工，成立新的管理監督部門。據悉，12名花旗日本的官員已引咎辭職。

　　而日本的監管者指出，花旗集團為了獲得更多的利潤放任甚至鼓勵其國際分支機構違反法紀，對此事也有責任。

　　為此，花旗也解雇了三名高層，他們是花旗國際業務主席Deryck C. Maughan，花旗資產管理部門主管Thomas W. Jones和私人銀行業務首席執行官Peter Scaturro。其中對Maughan的解聘最為引人注目，因為Maughan是日本業務的專家。

　　而Jones曾任職于所羅門兄弟公司，該公司1988年并入花旗。所羅門兄弟因違規交易在業內口碑一直不佳。很多分析家認為，花旗現在的問題根源在于所羅門兄弟帶來的企業文化。

　　花旗日本的主席兼首席執行官道格拉斯.彼得森此次幸免于難，因為他是今年5月才到任，而此次暴露的問題則多處在其到任之前。

　　有關花旗的負面報道給了普林斯影響領導層、改善花旗商業行為的機會。但也需看到，普林斯執掌花旗僅一年時間，他是否有實力有效影響花旗遍布全球的業務尚待觀察。

　　相對于整個花旗集團來說，花旗日本的私人銀行業務規模并不大。而在另一樁丑聞中，NASD對花旗25萬美元的罰款雖然創下了NASD的最大金額記錄，但對僅2004年第三季度凈利潤就達53億美元的花旗集團來說，這筆罰款也實在是九牛一毛。

　　(本報特約記者陳慧穎對此文亦有貢獻)