東陽女富豪調(diào)查后續(xù)

　　□本報(bào)記者　呂明合

　　26歲的東陽“女富豪”吳英因涉嫌非法集資，日前被警方刑事拘留，圍繞在吳英身上的一個(gè)“暴富神話”隨之破滅。本報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，吳英案涉嫌巨額高利貸，可能與地下錢莊有關(guān)聯(lián)

　　2月10日晚上10點(diǎn)半，浙江省東陽市政府通過東陽市人民廣播電臺(tái)發(fā)布公告。本報(bào)記者從東陽市新聞辦獲得的這份通告顯示，本色控股集團(tuán)有限公司及法定代表人吳英因涉嫌非法吸收公眾存款罪，現(xiàn)已由東陽市公安局立案調(diào)查。

　　2006年的“金信信托崩潰案”余波未散，26歲的東陽女富豪吳英塑造的“本色

　　2月10日下午4點(diǎn)左右，正是本色集團(tuán)每月的發(fā)薪日。幾乎毫無征兆，金華當(dāng)?shù)鼐�方突然出�?dòng)近千名警察包圍了本色集團(tuán)。

　　當(dāng)晚，東陽市勞動(dòng)局就在現(xiàn)場安排人員負(fù)責(zé)記錄本色員工的聯(lián)系方式，以便次日發(fā)放工資。緊接著，在東陽通向義烏的白云大道上，原來隨處可見的本色集團(tuán)碩大的廣告牌也被全部拆除。

　　東陽市新聞辦同日發(fā)出的新聞通稿證實(shí)，本色控股集團(tuán)董事長吳英已被刑事拘留。多位消息人士證實(shí)，警方所指涉嫌犯罪，應(yīng)和吳英向多位義烏當(dāng)?shù)厝耸拷韪呃�貸有關(guān)。除吳英本人外，另有4名義烏的高利貸業(yè)者被東陽警方刑拘。其中應(yīng)包括義烏文化局一名退休干部、義烏大陳鎮(zhèn)老板楊某和其做律師的弟弟，以及另一名來自義烏荷葉塘鎮(zhèn)的老板。本色集團(tuán)多名高層管理人員遭到警方傳喚，要求協(xié)助調(diào)查。但警方未宣布對他們采取了強(qiáng)制措施。

　　2月10日當(dāng)天，東陽市政府管理部門召開了緊急會(huì)議，對本色清查的后續(xù)工作作了明確的部署，并組成了專門的清產(chǎn)核資組，負(fù)責(zé)本色集團(tuán)及其有關(guān)公司的資產(chǎn)清理、財(cái)務(wù)審計(jì)、債權(quán)債務(wù)登記等工作。

　　政府通過公告，要求與吳英及本色集團(tuán)公司有關(guān)的債權(quán)人(含自然人、單位、法人)，在2月11日下午起，攜帶證明進(jìn)行債權(quán)債務(wù)登記。目前東陽市政府已對本色集團(tuán)所屬21個(gè)資產(chǎn)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)物盤點(diǎn)，并進(jìn)行財(cái)務(wù)清查，并對在東陽登記的10家公司(9家企業(yè)，一家個(gè)體戶)進(jìn)行審計(jì)評(píng)估。市政府更調(diào)劑了資金，發(fā)放給700多名本色員工，將其遣散。

　　禍起高利貸

　　事實(shí)上，直到2月8日下午，吳英還處于自由中。2月8日晚上，突然有債主電話告訴本報(bào)記者，7日還在北京的吳英，突然失去了消息，“可能又被綁架了，還有的說被公安抓了”。

　　“她7日買了飛杭州的機(jī)票，到8日下午還有短信，晚上就沒消息了。公司和家人以為她又被人綁架了，2月9日還報(bào)了警。”一位吳英的親戚說。

　　本色控股集團(tuán)的法律顧問浙江澤大律師所律師朱衛(wèi)紅證實(shí)，2月8日中午，他也和吳通過電話，討論公司陳宏訴訟案處理一事(本報(bào)2月1日人物版報(bào)道)，吳英電話里聲音冷靜，但通話至中途，電話突然中斷，自此再無消息。直到吳英家人報(bào)案1天后，官方宣布，吳英因涉案被刑事拘留。

　　有關(guān)本色集團(tuán)涉嫌高利貸的傳言，從吳英高調(diào)出現(xiàn)以來，就一直不斷。但在與本報(bào)記者的數(shù)次交談中，她一直否認(rèn)。2月4日開始，記者陸續(xù)收到多位當(dāng)?shù)厝耸刻峁┑挠嘘P(guān)其高息借貸的線索，真相因此浮出水面。

　　目前可證實(shí)的事實(shí)是，與吳英發(fā)生交易的大宗高利貸主約在10到20人間，這些人大多為義烏當(dāng)?shù)馗呃�貸業(yè)者中的佼佼者，其中包括義烏文化局那名退休干部、義烏大陳鎮(zhèn)老板楊某和其做律師的弟弟，以及另一名來自義烏荷葉塘鎮(zhèn)的老板等。借款的金額，在1000萬到上億不等，目前所知借款最高的一筆，超過了1.3億多元。借款的利息，則從7分到2角不等。另外，不排除吳在麗水青田、金華永康等地也有借貸行為。

　　“真正的幫吳英融資的有兩個(gè)人。吳英自己投入了部分資金，剩余的資金通過兩個(gè)義烏的好朋友從義烏民間借來。”一位見證了吳英高利貸全過程的人士說。

　　已明確的一筆借款是，2006年11月，吳英曾和麗水青田某華僑商人討論共同在金華市金東區(qū)開發(fā)一家五星級(jí)酒店。11月17日，吳英以資金周轉(zhuǎn)為由，希望其暫借8000萬元，但最終獲得借款1800萬元。經(jīng)催討，吳英分3次還了500萬元。為保證剩余300萬能拿回，在這位商人委托的一個(gè)東陽包工頭處，目前尚扣留著本色名下的寶馬740轎車和別克凱躍商務(wù)車各一輛以及三件珠寶。有人士指出，吳英借款時(shí)，許以的正是8分高息。

　　吳英案發(fā)后，有人證實(shí)，吳英靠美容院等行業(yè)發(fā)家后，2005年曾一度涉獵高利貸市場。引她入門的，正是那名義烏市文化局干部，后此人辭職下海，在義烏開有小山賓館，該賓館掛在本色集團(tuán)名下。

　　和普通地下市場人士5分左右的利息不同，初涉市場的吳英就出手不凡，動(dòng)輒6到8分，因此吸引眾多處于上家的高利貸者。

　　“被騙的人都是活該，有腦子的人都該想想，你有幾十億，怎么會(huì)向別人借這么一點(diǎn)錢？”有知情人士評(píng)價(jià)說，他根本不同情這些高利貸者。以15分的利息為例，一萬的月利息就是1500。一年是1.8萬，“有什么行業(yè)能這么賺錢？”而高利貸者都只想把雪球滾大，根本不想抽身，才會(huì)陷得如此之深。

　　我被綁架了怎么辦？

　　和吳英接觸伊始，律師朱衛(wèi)紅就懷疑吳英涉及高利貸，并多次巧妙地提醒她非法集資和詐騙罪的相關(guān)法律條款，講解了很多案例。“提醒她高利貸者是吃肉不吐骨頭的。沾上高利貸的企業(yè)最后都要完蛋，最后結(jié)果往往被哄搶一空……我告訴她，如果是高利貸，到時(shí)候本色概念酒店地板上的馬賽克都要被撬走、挖掉。”

　　與答復(fù)本報(bào)記者如出一轍，吳英的回答是：“朱律師，我的錢是自己的。我沒有借高利貸。”

　　轉(zhuǎn)機(jī)在2006年12月20日開始顯現(xiàn)。12月20日到28日間，吳英突然失去了人身自由。主導(dǎo)“綁架”策劃的正是以義烏楊氏兄弟為首的債主。

　　朱衛(wèi)紅說，12月28日他知道了這一消息，他向本報(bào)記者出示了吳英當(dāng)時(shí)的短信，日期顯示為“12月28日14點(diǎn)46分04秒”，短信內(nèi)容是，“朱律師我(被)綁架了怎么辦”。

　　朱衛(wèi)紅說，當(dāng)時(shí)他立即回短信提醒，“應(yīng)該報(bào)警”。但吳英并沒有回應(yīng)，直到12月29日吳英突然給他發(fā)短信，才知道她已重獲自由。

　　知情人士說，“12月30日綁架者恐嚇?biāo)�，省檢察院的人在抓她，讓她趕快把手機(jī)卡扔掉。他們想讓她下落不明，正好吞了綁架期間敲詐的錢。”

　　這位知情人士說，“本色的財(cái)產(chǎn)幾乎被這伙人洗劫一空。房產(chǎn)證、汽車證全部被扣押。吳英被迫在多張空白紙張上蓋了公章和簽名。”吳英經(jīng)人指點(diǎn)，很快補(bǔ)了手機(jī)卡。

　　多位知情者說，在發(fā)生綁架案件后，其他債主開始與吳英寸步不離，“都是義烏人。像保護(hù)熊貓一樣保護(hù)她。都想支配她、影響她，拿回自己的錢。”這些債主，曾經(jīng)與楊氏兄弟等談判清償事宜。談判不成，最后同意吳英向東陽警方報(bào)警。

　　“東陽警方非常重視，做了幾小時(shí)的筆錄。在此期間，綁架者將原來扣押的房產(chǎn)證和汽車證都送回了。”知情者說。

　　朱衛(wèi)紅說，2006年12月30日晚上，吳英回到本色集團(tuán)后，召集高管宣布，“由于她有要事要處理，暫無能力管理公司。以后有重大或突發(fā)事件，找副總駱承炎或我。盡量不要打擾她。”

　　1月29日，本報(bào)記者采訪她時(shí)，她曾透露準(zhǔn)備更換所有高管。

　　朱衛(wèi)紅說，吳英此舉，除了對自己人身安全的擔(dān)憂外，還和她對高管的不信任有關(guān)。由于本色集團(tuán)一直沒有設(shè)立內(nèi)部審計(jì)部門。吳英一直懷疑多位高管中飽私囊，“懷疑他們吞了幾百萬”。

　　那些專業(yè)高利貸掮客

　　“是高利貸拖垮了她。”吳英的一位好友說，“要真的是非法集資，吸收公眾存款，那今天東陽市政府門口應(yīng)該是人山人海啦。”

　　可資驗(yàn)證的是，2月11日下午，東陽市政府設(shè)立的本色集團(tuán)債權(quán)債務(wù)甄別確認(rèn)登記處，前來登記的債權(quán)人大部分都是跟本色集團(tuán)有業(yè)務(wù)往來或是承包本色集團(tuán)下屬工程項(xiàng)目的包工頭，大的不過十幾萬元，小額的甚至只有70多元的洗衣券。為吳英提供巨額借款的債權(quán)人卻一直未露面。

　　這位人士說，這正說明吳英并沒有直接向普通民眾集資，而只是向高利貸者借款。他還認(rèn)為，《金華日報(bào)》2月11日的報(bào)道實(shí)際上已委婉地告訴了大家吳英案的真相———“相關(guān)人士提醒，廣大人民群眾一定要明辨是非，樹立正確的投資理財(cái)觀念，謹(jǐn)防‘天上會(huì)掉下餡餅’之類謊言下的陷阱，提高自我防范意識(shí)，切勿因經(jīng)不住誘惑而讓不法分子有可乘之機(jī)。如有與本案有關(guān)的線索，可向所在地公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并積極協(xié)助配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證。”

　　知情人士稱，這里的高利貸主要分企業(yè)和賭徒兩塊市場，前者主要以“典當(dāng)行”、“寄售行”形式進(jìn)行，后者則處于地下。兩塊市場相互滲透，密不可分，收取高額利息。

　　2001年，時(shí)任金華中級(jí)法院民庭庭長范旭東在接受本報(bào)采訪承認(rèn)，由于放貸人未必有那么多資金，便產(chǎn)生一批利用“存款掛鉤制度”的“拉款掮客”。“他們從外地、黨政機(jī)關(guān)，甚至金融部門拉存款，存入這里的銀行，套取貸款，放貸者、中介人和經(jīng)手人都在吃‘利差’。”

　　消息人士指出，吳英案中涉及的，正是這些專業(yè)的高利貸掮客。“他們先讓擔(dān)保公司出面，從銀行獲得低息貸款，再通過中介的名義，把銀行的錢以高息借貸給吳英”。

　　有人士分析說，在義烏等地，這些專業(yè)的高利貸者經(jīng)常以所謂的“借款中介者”出現(xiàn)，先以5分左右的利息向下家吸收存款，然后再以8分甚至更高的利息借出，以賺取中間利差。

　　2月12日，中共義烏市委、義烏市人民政府及義烏警方也召開了緊急會(huì)議，對有關(guān)案情進(jìn)行通報(bào)，并成立工作小組，開始清理社會(huì)非法融資、鐵腕整頓金融秩序。義烏市長吳蔚榮和另一名常務(wù)副市長、義烏市公安局局長等更親任成員。

　　和《金華日報(bào)》一樣，義烏警方當(dāng)天也在當(dāng)?shù)孛襟w向民眾發(fā)出了警示，“提醒廣大人民群眾一定要明辨是非，樹立正確的投資理財(cái)觀念，堅(jiān)決禁止參與非法金融活動(dòng)……切勿因經(jīng)不住誘惑而讓不法分子有可乘之機(jī)。”

　　陷入無盡的訴訟

　　而吳英，接下來的麻煩似乎將無窮無盡。多位人士證實(shí)，吳英告訴他們，12月29日被“綁架者”釋放次日，她“被迫在多張空白紙上蓋了公章和簽名”。而本色集團(tuán)在東陽和湖北荊門等地公司的公章，目前也仍處于“綁架者”的掌握之中。事后證明，正是這些，給她帶了新的麻煩。吳英被釋放當(dāng)天，金華市中級(jí)人民法院的一份民事調(diào)解書就送到了本色集團(tuán)。

　　調(diào)解書的原告為本色集團(tuán)，被告為兩位安徽籍人士。訴訟中稱，二者簽訂過標(biāo)的達(dá)3000多萬的房屋買賣合同，但安徽方面還剩200萬元還沒付，本色集團(tuán)要求履行合同。確認(rèn)合同有效，辦理過戶手續(xù)。在這起案件中，金華中院表現(xiàn)出了高效率，2006年12月27日案件起訴，28日就調(diào)解結(jié)案，并出具了調(diào)解書。而當(dāng)時(shí)，吳英本人正處在高利貸者控制中。一位要求匿名的知情者在短信中說，兩名被告是安徽的兩個(gè)普通農(nóng)民，實(shí)際上只不過是傀儡，背后正是“綁架吳英的義烏人，他們能量很大”。

　　由于2006年12月30日吳英報(bào)警，綁架者再次反撲，在湖北荊門也炮制了類似的一起案件。1月5日，義烏大陳鎮(zhèn)老板楊某做律師的弟弟親自出任原告，將荊門的本色公司訴至荊門市中級(jí)人民法院。訴訟標(biāo)的達(dá)3000多萬元。

　　“由于掌握了公章和簽名，綁架者可以隨時(shí)制造假案。”知情者說。

　　朱衛(wèi)紅律師證實(shí)了這兩起案件的存在。他說，雖然吳英失去了荊門公司的公章，但按規(guī)定，作為法定代表人她仍可以處理此事。但吳英一直不敢去，而是讓朱律師出面，但最后沒有成行。“當(dāng)時(shí)她根本沒法出具公司的授權(quán)委托書。另一個(gè)原因是，3000多萬爭議標(biāo)的相應(yīng)律師費(fèi)她也沒錢交。”

　　朱衛(wèi)紅證實(shí)，除了因綁架使得吳英不能控制公司外，讓本色發(fā)生資金危機(jī)的，還和一起在1月30日開庭的慈溪商人陳宏案有關(guān)。

　　在“買家紡送家電”的活動(dòng)中，金華慈溪家電經(jīng)銷商陳宏擊中本色活動(dòng)制度設(shè)計(jì)漏洞，花108萬元購買了90套12000元的“買家紡送彩電”套餐，試圖將其推向二級(jí)市場。本色集團(tuán)發(fā)現(xiàn)后，拒絕繼續(xù)履行合同。12月19日，陳宏將本色集團(tuán)告上金華中院。

　　“陳宏當(dāng)時(shí)申請了訴訟保全，法院因此凍結(jié)了本色的賬號(hào)。”朱衛(wèi)紅說，由于資金無法運(yùn)轉(zhuǎn)，整個(gè)公司幾乎陷入癱瘓。直到提供了95臺(tái)彩電作為擔(dān)保后，2006年12月28日法院才解凍了賬號(hào)。

　　“她連承兌匯票可以貼息都不知道”

　　朱衛(wèi)紅回憶，他和吳英初次見面是在2006年11月10日，星期五。在義烏茶館，兩人聊了一個(gè)多小時(shí)。

　　“她一開口就說她在湖北荊門有200多個(gè)億的投資，說中融集團(tuán)倪召興欠她5到6個(gè)億。義烏還有很多資金進(jìn)賬，欠她的錢和利息。問我怎么辦。”

　　朱衛(wèi)紅說，對這樣的神話，當(dāng)時(shí)他笑笑不置可否，出于善意，還給她講了為人處事的道理，“給她講解了一個(gè)現(xiàn)代化企業(yè)應(yīng)該怎么管理。按她的狀況，我認(rèn)為應(yīng)該請專業(yè)的管理人員、會(huì)計(jì)人員和專業(yè)的法律顧問。”

　　一個(gè)多小時(shí)的過程中，吳英電話不斷，“給荊門方面下指示，哪塊地要哪塊地不要。”當(dāng)天晚上，朱衛(wèi)紅就接到了她的電話，“吳英說非常欣賞我，希望我當(dāng)他們的法律顧問。”

　　2006年11月13日，周一，兩人在本色集團(tuán)簽訂了為期1年的集團(tuán)法律顧問合同，朱衛(wèi)紅的工作是為本色集團(tuán)所屬12家公司提供常規(guī)法律服務(wù)。“在現(xiàn)有資產(chǎn)的范圍內(nèi)，確保本色集團(tuán)名下的資產(chǎn)的安全性和商業(yè)貿(mào)易的合法性。為正常的業(yè)務(wù)提供規(guī)范的服務(wù)。”朱衛(wèi)紅說，公司的勞動(dòng)規(guī)章、人事制度都是通過他修改制訂的。

　　簽約當(dāng)天，吳英就詢問他如何向東陽工行抵押貸款。“她對金融什么都不懂，連承兌匯票可以貼息都不知道。問她多少資產(chǎn)，倉庫里多少貨，多少彩電，也一問三不知。”

　　對于一直受外界質(zhì)疑的“買家紡送家電活動(dòng)”的本色營銷模式，朱衛(wèi)紅表示認(rèn)可，他的親友也有人購買。“除了LG，本色集團(tuán)和康佳也有過小規(guī)模合作，購買過400臺(tái)彩電，現(xiàn)貨交易，錢貨兩清。”

　　至于東陽世貿(mào)城項(xiàng)目的真相是，“本色付了500萬元訂金。后來都沒拿回來。”而不是吳英本人所說的被逼著作秀；另外，本色在博大世紀(jì)園，也有兩到三千萬元的投入；除不動(dòng)產(chǎn)投資外，可以證實(shí)的是本色集團(tuán)確實(shí)在珠寶行業(yè)有投資，并代理了意大利的著名品牌珠寶。

　　朱衛(wèi)紅回憶說，吳英的性格大大咧咧，為人一點(diǎn)不留情面。“11月底12月初，她請我到公司，把所有高管叫過來。”當(dāng)著眾人的面，她指責(zé)幾位高管，“你不行，馬上要撤職，我可以請朱律師推薦其他合適的人選。”

　　危機(jī)中的“女富豪”

　　據(jù)朱衛(wèi)紅判斷，吳英早在去年底就已陷入了經(jīng)濟(jì)危機(jī)。一個(gè)例證是，雖然吳英多次說“別說50萬，200萬也應(yīng)該給”，但直到12月中旬，朱衛(wèi)紅為本色提供法律服務(wù)1個(gè)多月后，他所在的浙江澤大律師所才收到本色集團(tuán)匯來的法律顧問費(fèi)。

　　朱衛(wèi)紅說，危機(jī)中的吳英一直很愛面子，“沒面子，不利于維護(hù)她光輝形象的事都不提”。吳英去年10月曾花375萬元買了輛銀灰色的法拉利跑車，后來她懷疑是

　　“香港方面的法律顧問說，如果提供證據(jù)證明是二手車，可以退一賠一。”朱律師多次向吳英催要證據(jù)，但吳英卻并不著急，直到案發(fā)也沒有提供證據(jù)。

　　朱衛(wèi)紅說，吳英到案發(fā)一直不肯承認(rèn)自己缺錢，以致編造了很多謊言，比如，“說什么中融國際欠了5個(gè)億，很快可以還給她。1月中旬，還敦促我們辦理上海和杭州的本色商貿(mào)開張事宜”。“她還說過她有很多材質(zhì)很好的翡翠、瑪瑙。證明自己很有錢。”朱衛(wèi)紅說。

　　一位知情人士說，吳英手中確有珠寶，但只在4000多萬元左右。“我們搞不懂，她資金都這么緊張了，怎么還玩這個(gè)。”

　　朱衛(wèi)紅說，實(shí)際上，吳英當(dāng)時(shí)應(yīng)心如枯槁，“有幾次，她在電話里告訴我，曾經(jīng)一度想過自殺……也不知道多少人希望她死，多少人希望她活。”朱衛(wèi)紅說，“也許警方的介入，對吳英是一種解脫，也是一種保護(hù)。”

　　“至少她可以睡個(gè)安穩(wěn)覺了。”