金融大鱷國(guó)洪起的沉浮人生

　　國(guó)洪起，這個(gè)金融大鱷目前正官司纏身，其鋌而走險(xiǎn)回購國(guó)債留下的隱患正在集中爆發(fā)

　　文/本刊記者 王娜

　　國(guó)洪起終于露面了！呆在無錫市某看守所里沉寂了兩年的犯罪嫌疑人國(guó)氏，再次出現(xiàn)在公眾的視野中。

　　這個(gè)昔日呼風(fēng)喚雨的資本高手肯定沒有想到，人生第四個(gè)本命年的公開亮相竟然是在法庭的被告席上。

　　時(shí)至今日，國(guó)洪起已不再是那個(gè)不為外界所知的神秘商人了，一起涉案金額高達(dá)20億元的“國(guó)債回購”案，將他從幕后推向了臺(tái)前。而2006年3月15日的這次亮相，便是因此案開庭為自己辯護(hù)。

　　國(guó)洪起是個(gè)低調(diào)的人，在他掌控的資產(chǎn)高達(dá)80多個(gè)億時(shí)，他的名字并不廣為人知。只是當(dāng)2004年3月23日國(guó)洪起被江蘇警方拘捕時(shí)，人們才猛然發(fā)現(xiàn)：這次倒下的，竟然就是中國(guó)首富最大的潛力股。有人預(yù)測(cè)，如不出意外，要不了幾年，國(guó)洪起至少應(yīng)該排在

　　2004年，中國(guó)金融界頭疼的十大事件中，國(guó)洪起名列第一，排在鐵本、周正毅等驚天大案之前；

　　2004年，中央政法委督辦的25件大案中，國(guó)洪起獨(dú)涉2宗；

　　2004年，因?yàn)閲?guó)洪起，“白領(lǐng)黑勢(shì)力”成為一個(gè)公共概念而走俏輿論界；

　　2004年，國(guó)洪起是中國(guó)“問題富豪”當(dāng)仁不讓的最佳代表……

　　草民發(fā)家史

　　在國(guó)洪起的相關(guān)戶籍資料上，記載著這樣的信息：1958年9月23日生在北京，籍貫山東省濟(jì)寧市，文化程度初中，職業(yè)類別為“不便分類的其他勞動(dòng)者”，身高為176厘米。

　　有資料顯示，國(guó)洪起出生地為北京市朝陽區(qū)小黃莊前街十條1號(hào)65號(hào)。如今，小黃莊前街仍在，而且還有很多未曾拆遷的胡同及大雜院，但當(dāng)?shù)氐木用窈兔窬�都不知道十條這個(gè)地方和國(guó)洪起這個(gè)人。

　　據(jù)接近過國(guó)洪起的人說，國(guó)洪起出生于北京一個(gè)普通的市民家庭，父母都是工人，父親死得很早，母親叫馮秀榮，現(xiàn)在已經(jīng)80多歲了。國(guó)洪起其貌不揚(yáng)，外形清瘦，很內(nèi)向很嚴(yán)肅，不茍言笑，但為人很客氣，說話聲音有點(diǎn)兒“公鴨嗓”。讀書不多，僅初中文化，但他“很有一點(diǎn)兒小聰明”，尤其對(duì)數(shù)字特別敏感。

　　此外，國(guó)洪起有一個(gè)弟弟叫國(guó)紅新，性格與他完全不一樣，為人忠厚老實(shí)。另外還有一個(gè)妹妹，是殘疾。

　　然而，就是這樣一個(gè)只有初中文化，家境普通的北京市民，是怎樣一躍而成為“富豪”的呢？

　　知情人透露，因?yàn)榧彝コ錾砗芸啵瑖?guó)洪起很小便開始步入社會(huì)上“混生活”了。有信息說，國(guó)洪起在1980年就因詐騙建設(shè)銀行貸款而被判刑入獄，出獄后在北京倒賣進(jìn)口大件商品指標(biāo)，賺了一些錢后，開始雇人在進(jìn)口商品供應(yīng)點(diǎn)收購商品指標(biāo)，然后轉(zhuǎn)手倒賣賺取差價(jià)。 這為國(guó)洪起積累了原始資本，之后，他以此在山東創(chuàng)辦實(shí)業(yè)。

　　也有消息稱，國(guó)洪起曾經(jīng)從事“切匯”，靠倒賣外匯賺錢。靠炒外匯等賺了錢后，國(guó)洪起曾在北京后海辦了一家“文苑”歌舞廳，這成了當(dāng)時(shí)京城里最大的歌舞廳。十幾年過去了，后海兩岸仍然是燈紅酒綠，但已經(jīng)沒人知道“文苑”和國(guó)洪起之名了。

　　在上世紀(jì)90年代前后，國(guó)洪起開始從事股票和期貨交易，“炒股票非常有腦子，判斷非常準(zhǔn)確”，所以很多營(yíng)業(yè)廳都爭(zhēng)著讓他去開戶，他本人也迅速積累了多達(dá)幾千萬的財(cái)富。

　　據(jù)調(diào)查，到1999年前后，國(guó)洪起曾在亞運(yùn)村附近的北辰路8號(hào)匯源公寓Q座居住。同住的還有北京人于蘋，以及四川籍女子羅曼娜。而工商資料顯示，在該房間注冊(cè)有北京市博仁達(dá)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限責(zé)任公司，該公司的兩位股東分別為馮秀榮(國(guó)洪起母親)和于蘋。該公司與上市公司西南藥業(yè)在上海創(chuàng)辦了西南藥業(yè)股份有限公司上海經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限責(zé)任公司，注冊(cè)資本425萬元，其中博仁達(dá)投資25萬元。

　　倒騰外匯時(shí)被抓，開娛樂場(chǎng)所被抓，炒股票期貨時(shí)被抓，做國(guó)債回購又被抓。國(guó)洪起就這樣壯著膽磕磕碰碰地折騰了一路。但不可否認(rèn)的是，在中國(guó)改革開放的初期，像國(guó)洪起這樣“一無所有卻膽大包天”的草民，往往能掙到大錢。

　　“金融大盜”生成

　　倒騰外匯、開辦娛樂場(chǎng)所、炒股票期貨，甚至成立山東九九集團(tuán)做實(shí)業(yè)。這些都并不是國(guó)洪起真正發(fā)跡的原因。實(shí)際上，國(guó)洪起即發(fā)跡也折翅于國(guó)債回購。

　　2003年底，在一波三折之后，華聞公司如愿以償，以增資的形式成為廣東證券股份有限公司的第一大股東，并且以現(xiàn)金形式向廣東證券一次性注資13億元人民幣。成為第一大股東后，華聞公司主導(dǎo)廣東證券于2003年10月對(duì)其自身資產(chǎn)進(jìn)行了一次清查。

　　結(jié)果發(fā)現(xiàn)，廣東證券在北京長(zhǎng)春橋路證券營(yíng)業(yè)部有巨額債券被挪用進(jìn)行債券回購，套走現(xiàn)金。在對(duì)電腦交易記錄查對(duì)后，廣東證券發(fā)現(xiàn)客戶“泰誠(chéng)咨詢”從2003年9月開始，挪用廣證公司債券進(jìn)行債券回購。

　　到2003年12月下旬，“泰誠(chéng)咨詢”的賬戶實(shí)有債券1367萬元，而所做的債券回購業(yè)務(wù)，賣出債券為3.18億元。這就是說，“泰誠(chéng)咨詢”把廣東證券的3.05億元債券賣掉，并將套出的資金全部提走。

　　債券回購業(yè)務(wù)是客戶將托管在證券公司的債券，指令證券公司在證券交易所賣出，并登記承諾在一定時(shí)間內(nèi)購回。債券回購對(duì)債券持有人來說，實(shí)質(zhì)上是以債融資，而對(duì)于證券公司來說，只是一種代理行為。

　　2003年10月發(fā)現(xiàn)問題后，廣東證券在全公司內(nèi)部進(jìn)行緝查，緝查的結(jié)果讓所有人心驚肉跳：另一家北京公司——北京泰怡軒房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，以2002年在廣東證券廣州西華路營(yíng)業(yè)部的開戶，從2002年4月23日到2004年1月9日，與西華路營(yíng)業(yè)部經(jīng)理吳克夫、交易員張泓等人，不斷利用電腦交易系統(tǒng)，通過泰怡軒賬戶盜用其他用戶債券，總共將17.3億元資金”盜走“。

　　兩案件金額超過20億元人民幣！

　　泰怡軒賬戶”盜取“的17.3億元資金很快都被分別劃走，其中劃入廣東正安發(fā)展貿(mào)易有限公司8.67億元，劃入北京賽克賽思科技投資有限公司6700萬元，劃入山東九九集團(tuán)1900萬元，劃入廣州廣控公司3.6億元。而公司的委托劃款人正是國(guó)洪起。他同時(shí)明目張膽地把3200萬元資金直接劃入了自己的個(gè)人賬戶。

　　這個(gè)手法，簡(jiǎn)單說就是，國(guó)洪起用其妻姐任法人的公司從資本市場(chǎng)盜錢，然后由其妻子任法人的公司來“洗”。其洗錢的一個(gè)經(jīng)典動(dòng)作，即是對(duì)香港嘉利來國(guó)際(集團(tuán))有限公司北京嘉利來世貿(mào)中心地產(chǎn)股權(quán)的“置換”。

　　有知情人透露，國(guó)洪起正是嘉利來項(xiàng)目股權(quán)轉(zhuǎn)讓的最終受益人。

　　置換香港嘉利來有限公司房產(chǎn)股權(quán)的幾個(gè)公司：北京賽克賽思科技投資有限公司、北京東方泰誠(chéng)咨詢有限公司、北京泰怡軒房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、香港建輝投資公司、香港九九國(guó)際公司，法人代表同樣都不是國(guó)洪起，而分別是孫滌新、劉嚴(yán)、劉嚴(yán)、陳天鍇、陳天鍇，國(guó)只是其中的董事。然而，背景是：孫滌新是國(guó)的妻子，劉嚴(yán)是國(guó)妻姐，而陳天鍇與國(guó)關(guān)系密切。

　　國(guó)洪起做事謹(jǐn)慎，善于隱藏在幕后，他從未在其國(guó)內(nèi)公司有過職務(wù)，但是均被公司職員稱為“國(guó)總”。經(jīng)常奔走于前臺(tái)是國(guó)的妻子孫滌非、弟弟國(guó)紅新和弟媳及其他家人和親信。

　　正是通過自己編織的這一張大網(wǎng)，國(guó)氏源源不斷地從國(guó)債回購市場(chǎng)中套來資金，流向他在全國(guó)各地的一個(gè)個(gè)投資項(xiàng)目。其中，就包括轟動(dòng)一時(shí)的北京嘉利來世貿(mào)中心項(xiàng)目。

　　要案連連

　　廣東省公安廳已經(jīng)對(duì)其立案?jìng)刹椋?/p>

　　江蘇省公安廳已經(jīng)對(duì)其立案?jìng)刹椋?/p>

　　山東省公安廳已經(jīng)對(duì)其立案?jìng)刹椋?/p>

　　北京市海淀區(qū)檢察院已經(jīng)對(duì)其立案?jìng)刹椋�并曾傳訊�?/p>

　　河北省唐山市公安局已經(jīng)對(duì)其立案?jìng)刹椋?/p>

　　……

　　山東省、廣東省、江蘇省和江西省相繼成立專案組。但從有關(guān)渠道反映的情況顯示：江西省專案組成立沒幾天就結(jié)束了；而廣東省警方在把所有的卷宗移送給指定的檢察院以后，被退回補(bǔ)偵；江蘇省警方也被檢察院退回補(bǔ)偵了三四次，直到2005年9月才正式起訴，罪名是合同詐騙和虛報(bào)注冊(cè)資本；山東省原來立案時(shí)是3個(gè)詐騙和1個(gè)抽逃資金，現(xiàn)在只剩下1個(gè)詐騙和1個(gè)抽逃資金。

　　國(guó)洪起涉嫌犯罪的領(lǐng)域涉及金融、房地產(chǎn)、建材、化工等行業(yè)。有知情人士總結(jié)，其聚斂錢財(cái)?shù)闹饕�途徑是利用�?guó)債回購業(yè)務(wù)，勾結(jié)證券公司內(nèi)部公職人員，虛增其國(guó)債數(shù)額。一方面，他將虛增的國(guó)債賣掉提走現(xiàn)金；另一方面，以虛增的國(guó)債向銀行抵押貸款。目前，已經(jīng)廣東證券股份有限公司確認(rèn)的其以虛增國(guó)債形式從該公司“盜走”的資金就高達(dá)20多億元，以虛增國(guó)債向銀行抵押借出的貸款高達(dá)10多億元。這幾十億資金，都打入了國(guó)洪起控制的企業(yè)。國(guó)洪起以此建立資金鏈條，肆意擴(kuò)張，編織起一個(gè)龐大的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，進(jìn)行一系列掠奪性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　2004年3月23日，一向神秘低調(diào)的富豪國(guó)洪起在下落不明長(zhǎng)達(dá)兩個(gè)月之后，被江蘇省警方在北京抓獲并刑事拘留。至此，這位涉嫌制造了涉及北京、山東、江蘇、廣東等地、金額高達(dá)數(shù)十億元人民幣的系列金融詐騙大案的主謀，終于浮出水面。

　　被抓時(shí)，國(guó)氏正處于危機(jī)四伏、到處“躲風(fēng)”時(shí)期，當(dāng)時(shí)正“藏身”在北京國(guó)安賓館的他發(fā)現(xiàn)房間外面圍了一幫人。他們正在不斷地對(duì)房間內(nèi)大聲喊道：“國(guó)洪起，你快出來，不然我們就強(qiáng)行沖進(jìn)去了。”國(guó)洪起在里面回答說：“我不知道你們是干什么的，我不出來。”

　　這群國(guó)洪起“不知道是干什么”的人，正是前來抓他的江蘇警方。

　　但國(guó)洪起在里面仍然不愿意開門，并不停地在用手機(jī)和外界聯(lián)系。在僵持了一個(gè)多小時(shí)后，警方叫來專業(yè)開鎖的人，才把房門打開。但進(jìn)去后，警方并沒有采取過激的行動(dòng)，連手銬都沒有戴，只是叫國(guó)披上衣服跟他們走。國(guó)先被帶到北京市公安局，隨后被轉(zhuǎn)往江蘇省。同年4月22日轉(zhuǎn)監(jiān)視居住，據(jù)說住在一個(gè)叫綠園飯店的地方。當(dāng)年9月29日，江蘇省人民檢察院以涉嫌合同詐騙罪正式批準(zhǔn)逮捕國(guó)洪起。

　　隨后，國(guó)洪起這個(gè)對(duì)公眾曾經(jīng)很陌生的名字，開始出現(xiàn)在各種媒體的顯著位置。在這些報(bào)道的描述中，國(guó)洪起是一個(gè)潛得很深卻又手段兇狠的“金融大盜”——他涉嫌利用債券回購，伙同內(nèi)部人員侵吞廣東證券股份有限公司多達(dá)20億的巨額資產(chǎn)；他利用虛增國(guó)債做抵押，騙取廣東發(fā)展銀行貸款7億元；他以委托理財(cái)為幌子，涉嫌詐騙南京祿口國(guó)際機(jī)場(chǎng)投資管理有限公司3億元資金；他是轟動(dòng)一時(shí)的北京“嘉利來大坑事件”幕后真正的主角，“勾結(jié)”某些政府官員，“巧取豪奪”了香港嘉利來公司在這個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目中的權(quán)益；他是上海金三元爛尾樓轉(zhuǎn)讓一案中的幕后人，利用自己的關(guān)系主導(dǎo)了法院的審判，涉嫌影響司法公正；他在山東、河北等地騙取貸款和抽逃資金，并涉嫌非法圈地6000多畝興建東方大學(xué)城高爾夫球場(chǎng)……

　　目前，國(guó)洪起涉嫌的“國(guó)債回購”案正在進(jìn)一步審理中。人們將廣東證券股份有限公司也因國(guó)氏的瘋狂行為被中國(guó)證監(jiān)會(huì)定性為“嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)”，于2005年11月6日對(duì)其作出了取消證券業(yè)務(wù)許可、并責(zé)令關(guān)閉的行政處罰決定歸罪于國(guó)氏的瘋狂行為。當(dāng)然，此事的最終真相，以及國(guó)洪起在其間扮演的角色及其“戲份兒”，還有待于警方的進(jìn)一步調(diào)查。

　　曾給國(guó)洪起擔(dān)任過辯護(hù)律師的錢衛(wèi)清(北京大成律師事務(wù)所律師)向記者表示：“國(guó)洪起案件不能說是純粹的詐騙，因?yàn)楫?dāng)時(shí)并不禁止，委托理財(cái)只是一種新的理財(cái)方式。但國(guó)洪起公司治理結(jié)構(gòu)確實(shí)有很大的問題，公司雖然采取了分離制衡的現(xiàn)代企業(yè)模式，在實(shí)質(zhì)上卻是家族式的，一股獨(dú)大，無論下屬公司是否具有法人資格，仍然直接受國(guó)洪起個(gè)人控制。這種模式的法律后果是慘痛的，作為幕后控制人，一旦國(guó)洪起出事整個(gè)公司就陷入癱瘓。”

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