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去年，上海居民儲蓄總額突破了3000億元大關，面對越來越殷實的家庭，人們已不再滿足把資金存在銀行里吃利息�？梢灶A見，個人理財服務將是未來中外金融機構拓展中國市場的重點，個人財務策劃將成為“錢景”無限的“黃金行業”。
錢生錢的“金”的設計師
“國際財務策劃協會-IAFP”于20世紀80年代正式成立，目前在全球共有約15個國家和地區擁有其協會機構。香港注冊財務策劃師(RegisteredFinancialPlanner，簡稱RFP)為香港注冊財務策劃師協會所特許制定的國際權威認證資質。
財務策劃涉及保險、投資和風險管理、稅務策劃、退休計劃以及員工福利等諸多方面，以確保資產的保值與增值。財務策劃師好比是客戶與復雜的金融產品之間的中介，他們運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險范圍內進行有效、合理的設計，為客戶設計出合適優化的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，因此注冊財務策劃師被稱為錢生錢的“金”的設計師。
前景誘人通行職場
據來自香港的高級財務策劃師鄭建基先生介紹，6、7年前，香港和內地一樣沒有專業的財務策劃師，但現在以理財咨詢服務為主營業務的私人財務咨詢公司已有3000多家。在香港，一個剛入行的財務策劃師每月薪資為2萬港元，而2、3年后月薪就可升到5萬港元。相對于已進入成熟期的保險業，財務策劃師這一行業還處于成長期，因此，它的發展空間還很大。許多經濟學家預測，2008年后，財務咨詢公司將會在大陸紅火地開展，注冊財務策劃師的就業前景令人矚目。
人才培訓迫在眉睫
資料顯示，財務策劃提供的服務非常廣泛，因而上海市在財務策劃人才方面的需求很大。不僅在上海，具備國際財務策劃專業水準的人才目前在國內也普遍缺乏，因此，對取得資格認證的注冊財務策劃師的需求迫在眉睫。
上海交通大學海外教育學院與香港注冊財務策劃師協會合作的"注冊財務策劃師"培訓項目，經上海緊缺人才培訓工程聯席會議辦公室審批后，被列入上海緊缺人才培訓工程項目。據悉，滬上260多名“注冊財務策劃師”已從交大誕生。成為香港注冊財務策劃師協會的會員，加試二門課程，還可申報英國財務會計師公會(IFA)會員資格。這樣，不僅可大大增加自己在職場中的份量，還可為海外發展帶來諸多便利。
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