每日基金投資必讀:9月1日基金動態及點評 | ||||||||
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http://whmsebhyy.com 2004年09月01日 12:32 新浪財經 | ||||||||
今日各大財經媒體及有關網站均將中國證監會與中國人民銀行聯合發布實施《貨幣市場基金管理暫行規定》作為頭條新聞發布。這是在國內貨幣市場基金出現8個月之后,管理層為規范貨幣市場基金的募集、運作及相關活動,保護投資人及相關當事人的合法權益而制定。《貨幣市場基金管理暫行規定》對貨幣市場基金應投資的金融工具、投資組合比例等作出了詳細規定。其主要條款包括貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金,在基金名稱中使用“貨幣”、“現金”、“流動”、“現款”、“短期債券”等類似字樣的基金。
投資范圍及領域方面,貨幣市場基金應當投資的金融工具包括:現金;一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額存單;剩余期限在397天以內(含397天)的債券;期限在一年以內(含一年)的債券回購;期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據;證監會和央行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。貨幣市場基金不得投資于股票、可轉換債券、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業債券以及證監會、央行禁止投資的其他金融工具。 投資期限及比例方面,貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過180天,并且投資組合應當符合以下規定:投資于同一公司發行的短期企業債券的比例,不得超過基金資產凈值的10%;存放在具有基金托管資格的同一商業銀行的存款,不得超過基金資產凈值的30%,存放在不具有基金托管資格的同一商業銀行的存款,不得超過基金資產凈值的5%;在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產凈值的40%等。 基金凈值披露和收益分配方面規定,對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金,可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資,并應當每日進行收益分配。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金,可以按照不高于千分之二點五的比例從基金資產計提一定的費用,專門用于本基金的銷售與基金持有人服務;鹉甓葓蟾鎽攲υ擁椯M用的列支情況作專項說明。 會計核算及估值方面規定,貨幣市場基金應當采取穩健、適當的會計核算和估值方法,確保基金資產凈值能夠公允地反映基金的價值,所采用的會計核算辦法應當在基金合同中訂明,并應當在招募說明書中披露采用該方法可能對基金凈值波動帶來的影響;鸸乐捣椒ㄔ谔厥馇樾蜗虏荒芄史从郴饍r值的,貨幣市場基金可以采用其他估值方法。該特殊情形及該估值方法應當在基金合同中約定。并在年度報告、半年度報告中的財務會計報告部分予以披露。 《貨幣市場基金管理暫行規定》特別強調,基金管理公司應當在貨幣市場基金的招募說明書及宣傳推介材料中列明,投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構,基金管理公司不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。 來自基金公司方面的信息有南方基金管理公司率先向QFII提供咨詢服務 南方基金管理公司與香港恒生投資管理有限公司簽訂協議,約定由恒生投資向南方基金購買投資咨詢與協助設計、發行和投資管理QFII產品的服務。 恒生投資向南方基金購買投資服務,是QFII進入中國市場一年多后的首次動作。有報道稱,恒生投資董事兼總經理張加銘說,因滬深股市的A股公司數量龐大,且市場特性與海外迥異,恒生投資在強化對內地A股市場了解和研究的同時,為了確實保障境外投資人的權益、增加境外投資人對其產品的信心,決定聘請內地專業的基金管理公司為其提供投資咨詢服務,在產品設計和投資管理方面提供可靠的咨詢服務。 有關背景資料表明,香港恒生銀行于2004年5月12日獲得QFII資格,并于7月12日獲國家外匯管理局批準5000萬美元的投資額度。恒生投資是恒生銀行附屬的全資子公司,專門負責為恒生銀行提供投資管理服務。就獲批的5000萬美元投資額度,恒生銀行計劃于近期面向國際機構投資人公開發行基金產品,引導海外合規、穩定資金進入中國A股市場,而恒生投資全權負責這個基金產品的開發與設計。 最后是博時基金管理公司今日正式推出前端收費“定期定額投資計劃” 為進一步滿足廣大投資者的理財需求,博時基金公司繼2002年11月19日推出博時價值增長基金后端收費模式的"定期定額投資計劃"后,又將從2004年9月1日開始正式推出旗下4只開放式基金前端收費"定期定額投資計劃"。該項業務的辦理場所包括中國建設銀行、交通銀行、中信實業銀行、北京證券、長江證券、大鵬證券、東吳證券、國泰君安證券、光大證券、華夏證券、華泰證券、海通證券、聯合證券、興業證券、銀河證券、招商證券等機構,且每期扣款金額規定為最低申購金額不得低于人民幣100元(含100元)。 "定期定額投資計劃"是指投資者可通過博時基金管理有限公司指定的銷售機構提交申請,約定每月扣款時間、扣款金額,由指定的銷售機構于每月約定扣款日在投資者指定資金賬戶內自動完成扣款和基金申購申請的一種長期投資方式。 獨家聲明:新浪編者注:本文為作者授權新浪網獨家刊登之作品,所有媒體及網站不得轉載,除非獲得新浪網及作者本人書面授權并注明出處為新浪網。欲轉載者請來信finance2@staff.sina.com.cn, 或致電:(010)62630930 轉5173聯系。本文觀點純屬作者個人意見,與本網站立場無關。非常感謝廣大網友對新浪財經頻道的支持,歡迎賜稿與合作。 | ||||||||
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