每日基金投資必讀：8月11日基金動態(tài)及點(diǎn)評

　　方信

　　今日證監(jiān)會發(fā)布了《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》第5號，<招募說明書的內(nèi)容與格式>。明確了證券投資基金管理人在編制招募說明書時，凡對投資人作出投資決策有重大影響或有助于其作出決策的信息，均應(yīng)予以披露。

　　《準(zhǔn)則》第5號共分三章五十四條，分別對基金招募說明書中所涉及的基金管理人與托管人，基金的募集、交易、申購、贖回、清算，基金的投資、業(yè)績、財產(chǎn)、資產(chǎn)的估值、收益與分配，以及基金的費(fèi)用與稅收、會計與審計、信息披露、風(fēng)險提示等內(nèi)容進(jìn)行了具體規(guī)定與說明。《準(zhǔn)則》要求，基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后，于每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)按新《準(zhǔn)則》更新招募說明書。　

　　來自基金公司方面的信息有，易方達(dá)基金公司公告開執(zhí)行放式基金網(wǎng)上交易優(yōu)惠費(fèi)率。

　　為方便個人投資者通過互聯(lián)網(wǎng)投資易方達(dá)基金管理有限公司旗下的開放式基金，公司在2004年7月15日對上海地區(qū)持有銀聯(lián)電子支付服務(wù)有限公司(下簡稱“China-Pay”)會員卡的投資者正式推出開放式基金網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，自2004年8月9日起又與興業(yè)銀行及ChinaPay合作，對全國其他部分地區(qū)和城市的個人投資者開通開放式基金網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)。易方達(dá)基金管理有限公司開放式基金網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)在規(guī)定為：個人投資者通過網(wǎng)上交易方式認(rèn)購或申購易方達(dá)基金管理公司旗下的開放式基金，不論投資金額大小，認(rèn)/申購費(fèi)率統(tǒng)一按6‰的優(yōu)惠費(fèi)率收取。

　　中融基金管理公司也公告了開放式基金網(wǎng)上交易事宜。

　　中融基金管理有限公司開放式基金網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)增加興業(yè)銀行"銀聯(lián)通"資金結(jié)算方式。

　　經(jīng)公司與興業(yè)銀行和銀聯(lián)電子支付服務(wù)有限公司三方共同努力，將于2004年8月11日起開通興業(yè)銀行“銀聯(lián)通基金業(yè)務(wù)”。個人投資者通過當(dāng)?shù)嘏d業(yè)銀行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理“興業(yè)借記卡”(帶有銀聯(lián)標(biāo)志)，并通過本公司網(wǎng)站(www.zrfund.com)辦理相關(guān)申請手續(xù)后，即可在本公司網(wǎng)站按照有關(guān)提示進(jìn)行開放式基金的開戶、交易及查詢業(yè)務(wù)。

　　一.本次開通興業(yè)銀行“銀聯(lián)通”資金結(jié)算方式的地區(qū)為興業(yè)銀行全國地區(qū)。

　　二.具體辦理流程說明如下：

　　1、辦理本業(yè)務(wù)的個人投資者須持有興業(yè)銀行“興業(yè)借記卡”(帶有銀聯(lián)標(biāo)志)，并登錄興業(yè)銀行網(wǎng)站(http：//www.cib.com.cn)，在興業(yè)銀行網(wǎng)站申請“個人網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)，并且在個人網(wǎng)上銀行中辦理“銀聯(lián)通基金”業(yè)務(wù)開通手續(xù)。

　　2、個人投資者請登錄公司網(wǎng)站(www.zrfund.com)，按照“網(wǎng)上交易和查詢”欄目中的“興業(yè)銀行卡客戶網(wǎng)上開戶及交易指南”中的提示，申請開立公司基金賬戶。已開立中融基金賬戶的投資者，可直接登錄公司網(wǎng)站，在“網(wǎng)上交易和查詢”欄目中登錄后，辦理“開通網(wǎng)上交易”業(yè)務(wù)。

　　3、完成上述手續(xù)后，投資者即可通過本公司網(wǎng)站，按照有關(guān)提示辦理開放式基金的交易及查詢等業(yè)務(wù)。

　　中融融華債券型證券投資基金公告增加代銷機(jī)構(gòu)的

　　根據(jù)中融基金管理公司與中國銀河證券有限責(zé)任公司簽署的《中融融華債券型證券投資基金銷售代理協(xié)議》，銀河證券自2004年8月16日起代理中融融華債券型證券投資基金(基金代碼為：121001)的銷售業(yè)務(wù)。

　　來自媒體的消息有天同保本基金將于17日正式發(fā)行

　　國內(nèi)第二只“保本”開放式基金，天同保本增值基金日前獲得中國證監(jiān)會的同意設(shè)立。并將于8月17日正式進(jìn)入發(fā)行期。有媒體報道，該基金實(shí)行限量發(fā)售并將發(fā)行上限定為120億。擔(dān)任天同保本增值基金的擔(dān)保人是國家開發(fā)投資公司。該公司是由國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管的國有大型投資控股公司。到2003年底，國家開發(fā)投資公司總資產(chǎn)規(guī)模768億元，凈資產(chǎn)230億元。該基金除了保投資本金、保認(rèn)購費(fèi)，還保認(rèn)購期產(chǎn)生的利息，即100%的投資金額保證。天同保本增值基金的第一個保本周期已確定為三年。當(dāng)?shù)谝粋�保本周期到期后，投資者有三種選擇：贖回、轉(zhuǎn)換成天同基金公司旗下的其他開放式基金，或者轉(zhuǎn)入下一個保本周期。

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