中國(guó)證監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局副局長(zhǎng) 韓康：推動(dòng)基金業(yè)健康發(fā)展

　　《證券投資基金法》全篇貫穿了誠(chéng)信精神，將基金管理人和托管人的誠(chéng)信義務(wù)上升到法律高度，規(guī)定了違反誠(chéng)信的法律責(zé)任。用法律手段規(guī)范基金活動(dòng)，加強(qiáng)基金監(jiān)管，規(guī)范基金運(yùn)作，對(duì)于提高基金的透明度和社會(huì)公信力，更好地保護(hù)投資人權(quán)益，促進(jìn)基金業(yè)的發(fā)展有重要意義。

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　　與1997年底出臺(tái)的《證券投資基金管理暫行辦法》相比，即將施行的《證券投資基金法》放寬了基金管理公司的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金的具體運(yùn)作等方面給予了基金管理公司較大的自由度，充分放權(quán)。比如，在基金管理公司準(zhǔn)入方面，《證券投資基金法》只是規(guī)定：主要股東要具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近三年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于三億元人民幣。這個(gè)規(guī)定使得銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)都可通過(guò)設(shè)立基金管理公司進(jìn)入基金管理行業(yè)。又比如，在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，《證券投資基金法》只規(guī)定：基金可投資于股票、債券和證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的其他證券品種，從而為交易所交易基金(即ETF)、純股票基金、純指數(shù)基金以及貨幣市場(chǎng)基金的出臺(tái)提供了法律保障。給基金從業(yè)人員充分的發(fā)展空間，有助于證券投資基金業(yè)取得持續(xù)發(fā)展。

　　目前，上海轄區(qū)內(nèi)共有已開(kāi)業(yè)基金管理公司19家，其中中外合資基金公司8家，管理封閉式基金15只，開(kāi)放式基金32只，管理資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)1000億元，另有4家基金公司正在籌建(其中1家合資基金：中銀國(guó)際，另外3家為東吳基金、天合基金、匯添富基金)，上海已經(jīng)成為中國(guó)基金業(yè)的主要運(yùn)作中心。《證券投資基金法》施行以后，基金業(yè)的發(fā)展空間將進(jìn)一步打開(kāi)，基金管理公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新面臨重大機(jī)遇。上海證監(jiān)局將嚴(yán)格按照《證券投資基金法》的有關(guān)精神，切實(shí)增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，為廣大基金管理公司做好服務(wù)，吸引更多的基金公司落戶(hù)上海。

　　與此同時(shí)，上海證監(jiān)局也將根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)，按照《證券投資基金法》的有關(guān)內(nèi)容，進(jìn)一步完善并加強(qiáng)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管，保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益。

　　基金管理公司要進(jìn)一步完善治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制，提高規(guī)范化投資運(yùn)作水平。監(jiān)管部門(mén)將進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)基金投資和其他業(yè)務(wù)活動(dòng)的檢查監(jiān)督，督促基金管理人提高內(nèi)部控制水平。最近，上海證監(jiān)局將對(duì)在基金銷(xiāo)售中出現(xiàn)的非法挪用投資人資金、誤導(dǎo)投資人和在宣傳等方面進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的行為開(kāi)展重點(diǎn)監(jiān)管，要求基金管理公司和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵循公平和誠(chéng)實(shí)信用原則，不得誤導(dǎo)投資人，不得有虛假承諾和損害投資人權(quán)益的行為。

　　基金管理公司要自覺(jué)樹(shù)立誠(chéng)信觀(guān)念，推動(dòng)整個(gè)基金行業(yè)形成誠(chéng)信文化，促進(jìn)誠(chéng)信為本這一核心職業(yè)操守在行業(yè)內(nèi)的全面普及。良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和社會(huì)信譽(yù)，是一個(gè)基金公司賴(lài)以生存的寶貴財(cái)富。基金從業(yè)人員只有恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、勤勉和盡職的義務(wù)，為投資人帶來(lái)好的回報(bào)，才能得到投資人的信任，適應(yīng)日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。

　　保護(hù)投資人合法權(quán)益是基金監(jiān)管工作的重中之重。我們將加強(qiáng)基金從業(yè)人員的資格管理工作，嚴(yán)格把好市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)；督促基金公司按照法律法規(guī)要求，全面、及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確地披露基金信息，確保基金運(yùn)作的公開(kāi)透明，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。(中國(guó)證監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局副局長(zhǎng) 韓康)

　　上海證券同業(yè)公會(huì)會(huì)長(zhǎng) 李明山：深入學(xué)習(xí)理解基金法

　　從1991年我國(guó)第一只基金誕生至今，我國(guó)基金業(yè)走過(guò)了十余年的發(fā)展歷程。《基金法》的出臺(tái)，標(biāo)志著中國(guó)基金業(yè)的建設(shè)與發(fā)展已經(jīng)邁上了一個(gè)新的臺(tái)階。《基金法》繼承了現(xiàn)有有關(guān)基金的法律、法規(guī)、規(guī)章和證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件中的合理內(nèi)容，又有意識(shí)地借鑒了國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，使我國(guó)有關(guān)證券投資基金的立法、執(zhí)法及技術(shù)運(yùn)作等行為有了基礎(chǔ)法律的依托。相信隨著基金總體規(guī)模的不斷擴(kuò)大，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控機(jī)制進(jìn)一步的完善，誠(chéng)信意識(shí)的不斷加強(qiáng)，以及投資運(yùn)作水平和服務(wù)水平的不斷提高，我國(guó)基金業(yè)必將邁入新一輪的快速發(fā)展階段。

　　毫無(wú)疑問(wèn)，《基金法》對(duì)基金管理人的管理水平提出了更高的要求。基金從業(yè)人員只有恪盡職守，忠實(shí)履行誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡職義務(wù)，為投資人帶來(lái)好的回報(bào)，才能得到投資人的信任，才能進(jìn)一步發(fā)展壯大。而《基金法》就是基金業(yè)的行動(dòng)指南和執(zhí)業(yè)標(biāo)尺，基金從業(yè)人員特別是基金公司的高級(jí)管理人員不但自己要認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)和執(zhí)行《基金法》的有關(guān)精神，自覺(jué)樹(shù)立誠(chéng)信觀(guān)念，而且更應(yīng)主動(dòng)推動(dòng)本機(jī)構(gòu)乃至整個(gè)基金行業(yè)對(duì)《基金法》的深入理解，全面普及守法自律意識(shí)，提高職業(yè)操守。

　　我們應(yīng)該抓住基金法出臺(tái)的有利時(shí)機(jī)，促進(jìn)基金市場(chǎng)進(jìn)一步的繁榮，這是我們共同的責(zé)任。我們應(yīng)該看到，《基金法》的實(shí)施，打開(kāi)了基金業(yè)的創(chuàng)新空間，為基金業(yè)的未來(lái)發(fā)展創(chuàng)造了良好的條件。受原先法律缺失所限，以及中國(guó)證券市場(chǎng)整體處于新興市場(chǎng)階段，目前我國(guó)基金品種與國(guó)外發(fā)達(dá)市場(chǎng)相比仍偏少，在如何進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新和管理創(chuàng)新，更好地滿(mǎn)足投資者需求等方面也進(jìn)展有限。而《基金法》的出臺(tái)，將有力地改變這一局面，使基金公司能根據(jù)市場(chǎng)、投資人的需求進(jìn)行針對(duì)性的產(chǎn)品設(shè)計(jì)，以更好地滿(mǎn)足廣大投資者對(duì)不同的收益風(fēng)險(xiǎn)偏好的需求。隨著包括基金公司在內(nèi)的機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍的逐步擴(kuò)大、基金產(chǎn)品的日益豐富、基金規(guī)模的逐步增加，基金市場(chǎng)的繁榮發(fā)展必將到來(lái)。

　　《基金法》的出臺(tái)，前后歷時(shí)四年半，期間爭(zhēng)論反復(fù)不斷，終于正式實(shí)施。人們常說(shuō)立法難，但在我看來(lái)，對(duì)《基金法》的全面理解、深入領(lǐng)會(huì)更難。今天在這里舉辦《基金法》專(zhuān)題報(bào)告會(huì)，就是我們學(xué)習(xí)貫徹《基金法》，提高認(rèn)識(shí)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，面向未來(lái)的開(kāi)端。希望通過(guò)這樣的報(bào)告會(huì)，以提高我市同業(yè)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員對(duì)《基金法》的認(rèn)識(shí)，抓住《基金法》實(shí)施的契機(jī)，推動(dòng)我市基金業(yè)和證券業(yè)的發(fā)展。今后，協(xié)會(huì)將在力所能及的前提下，積極創(chuàng)造條件，組織更為豐富的、有針對(duì)性的活動(dòng)，為大家構(gòu)建一個(gè)溝通交流、學(xué)習(xí)提高、攜手共進(jìn)的平臺(tái)。(上海證券同業(yè)公會(huì)會(huì)長(zhǎng) 李明山)

　　天同基金管理有限公司總經(jīng)理 馬志剛：提高產(chǎn)品創(chuàng)新能力 滿(mǎn)足投資人多層次需求

　　《證券投資基金法》的出臺(tái)，將更好地規(guī)范基金的運(yùn)作，更好地維護(hù)基金持有人的權(quán)益，更好地促進(jìn)基金及衍生產(chǎn)品的創(chuàng)新，從而促進(jìn)我國(guó)基金市場(chǎng)、證券市場(chǎng)的長(zhǎng)期穩(wěn)定健康發(fā)展。

　　公司將認(rèn)真貫徹落實(shí)《證券投資基金法》及其配套實(shí)施細(xì)則，主要做好以下四方面工作。

　　一、充分、切實(shí)地維護(hù)基金持有人的合法權(quán)益

　　基金法中明確了基金的首要職能是為投資者最大利益服務(wù)，因而基金管理工作的出發(fā)點(diǎn)應(yīng)是在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，為基金持有人謀求利益的最大化，具體體現(xiàn)在投資收益、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資人服務(wù)等方面，使基金持有人得到最大程度的實(shí)惠。

　　為更好地體現(xiàn)保護(hù)持有人利益的原則，基金法中規(guī)定了基金份額持有人大會(huì)制度，使得基金持有人有權(quán)參與一些涉及切身利益的重大問(wèn)題的決策，賦予了基金持有人監(jiān)督基金管理人的權(quán)力，并且在其合法權(quán)益受到損害的情況下，可依法提起訴訟。公司將進(jìn)一步完善基金份額持有人大會(huì)制度，切實(shí)維護(hù)基金持有人合法權(quán)益。

　　公司將根據(jù)基金法對(duì)信息披露的內(nèi)容要求，完善信息披露機(jī)制，在根本上保證基金持有人與基金管理人具有平等獲得信息的地位，保證持有人利益不受侵害。

　　二、進(jìn)一步優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)公司制度建設(shè)

　　公司將在基金法及其配套細(xì)則的規(guī)范要求下，進(jìn)一步優(yōu)化公司的治理結(jié)構(gòu)，完善基金持有人、公司股東、公司董事會(huì)以及基金管理層之間權(quán)、責(zé)關(guān)系的制度建設(shè)。貫徹基金法精神，優(yōu)化公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度、監(jiān)察稽核制度、投資管理制度、基金銷(xiāo)售制度等，加強(qiáng)規(guī)范運(yùn)作，提升管理水平，促進(jìn)公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。

　　三、充分發(fā)揮指數(shù)基金的低成本優(yōu)勢(shì)

　　基金法及其配套細(xì)則中，取消了原法規(guī)對(duì)證券投資基金在具體運(yùn)作中的投資比例限制。這樣，一方面可增加基金資產(chǎn)配置的靈活性，另一方面可降低基金的交易成本。對(duì)于指數(shù)基金來(lái)說(shuō)，不再受持有國(guó)債的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的20%的約束，將更好地凸顯指數(shù)基金的低成本優(yōu)勢(shì)。以公司旗下的天同180指數(shù)基金為例，在股市行情向好，則基金資產(chǎn)中采用指數(shù)化投資的股票資產(chǎn)部分相應(yīng)增值較快，為遵守股票與債券的比例要求，需要拋出部分股票以購(gòu)入國(guó)債，這樣就增加了交易次數(shù)，相應(yīng)地增加了交易成本。當(dāng)該比例限制取消后，則可減少這部分交易成本，有利于基金資產(chǎn)的增值。

　　公司旗下的天同180指數(shù)基金在基金契約中已明確規(guī)定了，法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)對(duì)投資比例另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定，在法規(guī)許可時(shí)本基金可以將指數(shù)化投資的比例調(diào)整為基金資產(chǎn)凈值的100%。在基金法實(shí)施以后，天同180指數(shù)基金可真正成為一個(gè)純指數(shù)基金，將更有利于謀求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。

　　四、提高基金產(chǎn)品創(chuàng)新能力

　　基金法的實(shí)施，為基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的創(chuàng)新和發(fā)展留下了空間。公司將在基金法的規(guī)范要求下，借鑒國(guó)外成熟市場(chǎng)的基金發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，不斷豐富、完善公司的產(chǎn)品線(xiàn)。除傳統(tǒng)的基金產(chǎn)品外，在條件成熟的情況下，推出保本基金、行業(yè)基金、風(fēng)格基金等，以滿(mǎn)足投資人多層次的投資需求。

　　另外，在基金運(yùn)作方式上，如基金法中規(guī)定基金運(yùn)作方式可以采用封閉式、開(kāi)放式或者其他方式，這樣一來(lái)，將大大加快上市型開(kāi)放式基金(LOF)、交易所交易基金(ETFs)等產(chǎn)品的推出進(jìn)程。公司將充分利用這一有利時(shí)機(jī)，大力推進(jìn)LOF、ETFs的產(chǎn)品設(shè)計(jì)、技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備工作，條件一旦成熟，可及時(shí)推出。

　　公司將一如繼往地秉承誠(chéng)信精神，嚴(yán)格遵守基金法及其配套細(xì)則的規(guī)定，抓住基金業(yè)大發(fā)展的新契機(jī)，將旗下的基金產(chǎn)品做強(qiáng)、做大，以期實(shí)現(xiàn)基金持有人利益的最大化。(天同基金管理有限公司總經(jīng)理 馬志剛)

　　興業(yè)基金管理有限公司總經(jīng)理 楊東：進(jìn)一步推動(dòng)基金業(yè)規(guī)范發(fā)展

　　《證券投資基金法》的頒布與實(shí)施的首要意義在于其標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)制度框架與監(jiān)管體系的初步形成，并奠定了基金業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)有序發(fā)展的基礎(chǔ)。

　　進(jìn)一步分析，《證券投資基金法》的頒布與實(shí)施至少將從以下幾個(gè)具體方面對(duì)基金業(yè)發(fā)展產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。

　　首先，內(nèi)外結(jié)合推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　規(guī)范運(yùn)作是基金業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)和內(nèi)在要求。隨著社保資金、保險(xiǎn)資金的入市，以及國(guó)外大型專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者的進(jìn)入，將對(duì)國(guó)內(nèi)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展提出更高要求。《證券投資基金法》對(duì)基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則作出了較為完善的規(guī)定，而且強(qiáng)化了基金管理人的職責(zé)和信息披露制度。這對(duì)加強(qiáng)基金業(yè)自律、有效維護(hù)投資者的權(quán)益，實(shí)現(xiàn)取信于市場(chǎng)、取信于社會(huì)目標(biāo)具有重要意義。我們相信，《證券投資基金法》的頒布與實(shí)施，將使基金業(yè)作為陽(yáng)光行業(yè)，在陽(yáng)光下得到全方位的發(fā)展。

　　其次，基金持有人權(quán)益將得到更加充分地維護(hù)與體現(xiàn)

　　雖然在基金法出臺(tái)之前，相關(guān)的法律法規(guī)都賦予了基金持有人召開(kāi)基金持有人大會(huì)以及對(duì)關(guān)系自身利益的事情說(shuō)話(huà)的權(quán)利，然而受諸多條件的限制基金持有人的參與權(quán)和話(huà)語(yǔ)權(quán)發(fā)揮得并不充分。《證券投資基金法》的頒布與實(shí)施有望使投資者在如何實(shí)現(xiàn)和維護(hù)自身權(quán)益方面獲得更加具體的指導(dǎo)。特別是代表基金持有人權(quán)益的基金持有人大會(huì)將在基金治理結(jié)構(gòu)中發(fā)揮重要的作用。從而有效強(qiáng)化了基金持有人對(duì)基金管理人的監(jiān)督機(jī)制，更利于保護(hù)廣大基金持有人，尤其是中小投資者的利益。在此基礎(chǔ)上，如封閉式基金轉(zhuǎn)開(kāi)放式基金等困擾基金業(yè)發(fā)展的許多問(wèn)題有望得到妥善解決。

　　第三，基金業(yè)與基金市場(chǎng)的創(chuàng)新將獲得有效地推動(dòng)

　　隨著《證券投資基金法》的頒布與實(shí)施，市場(chǎng)對(duì)基金業(yè)和基金市場(chǎng)的創(chuàng)新報(bào)有更高的期望。例如，《證券投資基金法》對(duì)基金的組織形式進(jìn)行了明確的區(qū)分，一方面對(duì)契約型基金的組織形式予以明確地規(guī)范，同時(shí)也為基金業(yè)未來(lái)實(shí)施公司型基金的組織創(chuàng)新預(yù)留了發(fā)展空間。此外在原有制度體系下，很多以滿(mǎn)足投資需求為目標(biāo)的創(chuàng)新投資策略與投資品種，如交易所交易基金(ETFS)、可在交易所交易的開(kāi)放式基金(LOF)，以及純股票型基金的發(fā)展受到不同程度的限制。《證券投資基金法》的頒布與實(shí)施標(biāo)志著對(duì)原有創(chuàng)新屏障的突破，并將從制度創(chuàng)新的層面來(lái)推動(dòng)基金業(yè)的全面、長(zhǎng)遠(yuǎn)創(chuàng)新。(興業(yè)基金管理有限公司總經(jīng)理 楊東)

　　光大保德信董事長(zhǎng) 周立群：基金業(yè)發(fā)展的里程碑

　　《證券投資基金法》頒布后，光大保德信基金管理有限公司認(rèn)真貫徹落實(shí)《證券投資基金法》，將《證券投資基金法》普及宣傳手冊(cè)分發(fā)至公司各業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行學(xué)習(xí)，將現(xiàn)行基金法律、法規(guī)和規(guī)范性文件按業(yè)務(wù)類(lèi)別進(jìn)行歸納整理，并分發(fā)至各業(yè)務(wù)部門(mén)同時(shí)在公司的內(nèi)部網(wǎng)站上予以刊載。在公司新員工入司培訓(xùn)中，公司將《證券投資基金法》的重要條款貫穿于培訓(xùn)之中。在開(kāi)展公司內(nèi)部業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查中，將《證券投資基金法》以及其他法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定與公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，明確風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)，健全公司內(nèi)部控制體系，提高全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。根據(jù)《證券投資基金法》的要求，對(duì)公司的各項(xiàng)規(guī)章制度予以修改和完善，力求建立起以《證券投資基金法》為核心，部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件及公司規(guī)章制度為配套的內(nèi)部控制制度體系，為基金持有人謀求最大利益提供了有力的保障。

　　在《證券投資基金法》正式實(shí)施后，光大保德信基金管理有限公司將嚴(yán)格遵守《證券投資基金法》和其他有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，本著德信為本、客戶(hù)至上的原則，樹(shù)立誠(chéng)信觀(guān)念，強(qiáng)化誠(chéng)信意識(shí)，形成誠(chéng)信文化。通過(guò)不斷提高公司的治理水平，完善內(nèi)部控制制度來(lái)切實(shí)保障投資者利益，贏得廣大投資者的信賴(lài)。(光大保德信董事長(zhǎng) 周立群)

　　國(guó)泰基金管理公司總經(jīng)理 李春平：切實(shí)保護(hù)投資人的合法權(quán)益

　　作為中國(guó)證券投資基金業(yè)的第一批基金管理公司要下大力氣，繼續(xù)堅(jiān)持穩(wěn)健為本，規(guī)范運(yùn)作，精心管理，爭(zhēng)創(chuàng)一流的管理理念，以及創(chuàng)金字招牌，開(kāi)百年老店的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，更好的為投資者提供服務(wù)。

　　首先，堅(jiān)持規(guī)范運(yùn)作的理念，為投資者提供更豐富的產(chǎn)品線(xiàn)。國(guó)泰基金是一家有著六年多歷史的基金管理公司，目前共管理4只封閉式和3只開(kāi)放式基金，基金總規(guī)模已逾百億。國(guó)泰基金一貫堅(jiān)持價(jià)值投資理念和穩(wěn)健投資作風(fēng)，取得超過(guò)行業(yè)平均水平的增長(zhǎng)率，2003年度公司旗下7個(gè)基金的凈值加權(quán)平均增長(zhǎng)率達(dá)21.4%，繼續(xù)保持了行業(yè)前列，受到了投資者的好評(píng)。公司目前正在發(fā)行的國(guó)泰金馬穩(wěn)健回報(bào)基金，該產(chǎn)品的基本特點(diǎn)就是使投資者能夠獲取與中國(guó)GDP同步增長(zhǎng)的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資回報(bào)，讓投資者分享與國(guó)家共同富起來(lái)的驚喜。

　　其次，堅(jiān)持投資與服務(wù)并重的理念，在精心管理好基金資產(chǎn)的同時(shí)，努力為投資者提供優(yōu)質(zhì)的貼心式服務(wù)。國(guó)泰基金在首屆上證報(bào)最佳基金公司獎(jiǎng)評(píng)選中榮獲最佳基金服務(wù)公司獎(jiǎng)。國(guó)泰基金之所以獲獎(jiǎng)，很重要的原因就是國(guó)泰基金始終強(qiáng)調(diào)將心比心、為投資者提供貼心的服務(wù)。公司構(gòu)建了標(biāo)準(zhǔn)化流程，借鑒了海外著名基金公司的完善架構(gòu)，建立和完善了國(guó)泰的客戶(hù)服務(wù)體系。六年來(lái)，國(guó)泰基金已經(jīng)為超過(guò)40萬(wàn)的基金持有人提供專(zhuān)業(yè)的金融理財(cái)服務(wù)，公司的目標(biāo)是將4008888688的客服熱線(xiàn)成為老百姓理財(cái)值得信賴(lài)的一生的理財(cái)伙伴。

　　第三，堅(jiān)持嚴(yán)格內(nèi)控的理念，保障投資者的合法權(quán)益。從成立以來(lái)，公司始終重視風(fēng)險(xiǎn)控制。不斷完善公司風(fēng)險(xiǎn)控制、工作制度和運(yùn)行機(jī)制，認(rèn)真檢查各業(yè)務(wù)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制情況；不斷利用現(xiàn)代高科技的信息協(xié)同管理技術(shù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理軟件的使用價(jià)值，完善危機(jī)處理機(jī)制，防范、化解各類(lèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高了公司管理效率和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。在首屆上證報(bào)最佳基金公司評(píng)選中，晨星公司所作的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告，揭示了我公司的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)在參評(píng)各公司中最低，這是對(duì)國(guó)泰基金一貫優(yōu)良服務(wù)和穩(wěn)健投資作風(fēng)的客觀(guān)反映。(國(guó)泰基金管理公司總經(jīng)理 李春平)

　　海富通基金管理有限公司：規(guī)范經(jīng)營(yíng) 持續(xù)發(fā)展

　　《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》為基金業(yè)的發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)，具有十分重大的現(xiàn)實(shí)意義和深遠(yuǎn)影響。

　　有利于重視人才質(zhì)量的建設(shè)

　　《基金法》對(duì)基金管理公司的人才素質(zhì)、尤其是高級(jí)管理人員的資格進(jìn)行了規(guī)定，這些規(guī)定為保證基金業(yè)的健康高效發(fā)展和保護(hù)基金持有人的利益提供了基本保障。

　　有利于促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)

　　《基金法》的出臺(tái)，有助于我國(guó)基金業(yè)適應(yīng)加入WTO后的國(guó)際化趨勢(shì)，促進(jìn)不同基金管理機(jī)構(gòu)的公平競(jìng)爭(zhēng)。《基金法》為國(guó)家對(duì)基金業(yè)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管提供了法律依據(jù)，為不同基金管理機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)構(gòu)建了一個(gè)公開(kāi)、透明的平臺(tái)。

　　貫徹實(shí)施《基金法》

　　伴隨《基金法》的正式實(shí)施，海富通基金管理有限公司正在抓緊總結(jié)開(kāi)業(yè)以來(lái)一年多的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，結(jié)合新的法律法規(guī)及新業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，對(duì)公司現(xiàn)有的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面的檢查、更新和補(bǔ)充，使得公司的各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程符合新的法律法規(guī)和新業(yè)務(wù)的要求。同時(shí)，公司將于6月份召開(kāi)一次全員會(huì)議，對(duì)全體員工進(jìn)行一次法規(guī)培訓(xùn)。通過(guò)制度更新和全員培訓(xùn)，提高全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從而增強(qiáng)全體員工合法、合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)的自覺(jué)性，確保公司在合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上持續(xù)健康發(fā)展。(海富通基金管理有限公司)

　　富國(guó)基金管理有限公司：學(xué)法依法守法 誠(chéng)信勤勉盡職

　　根據(jù)《基金法》，富國(guó)基金管理公司著重致力于以下幾項(xiàng)工作：

　　一、在公司內(nèi)部組織認(rèn)真、持久、深入的普法教育，牢牢樹(shù)立依法經(jīng)營(yíng)、依法管理、依法運(yùn)作、依法發(fā)展的觀(guān)念。公司將以《基金法》的普法教育為主旋律，將此融入到企業(yè)文化建設(shè)中去。

　　二、根據(jù)《基金法》的立法精神和有關(guān)規(guī)定，從公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、信息規(guī)范披露、基金依法運(yùn)作、對(duì)外營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)等各個(gè)方面對(duì)原有的規(guī)章制度和工作流程進(jìn)行梳理和修訂，使之更趨健全和完善，為廣大投資者履行應(yīng)盡的義務(wù)。

　　三、在公司治理和基金管理中進(jìn)一步倡導(dǎo)和堅(jiān)持恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的精神。《基金法》對(duì)保護(hù)投資者的權(quán)益作出了明確的規(guī)定，強(qiáng)調(diào)了民事賠償優(yōu)先的原則。

　　通過(guò)不斷提高公司在市場(chǎng)中的公信力來(lái)贏得投資者的真正信賴(lài)，為投資者爭(zhēng)取良好的投資回報(bào)。

　　四、抓住機(jī)遇、進(jìn)取創(chuàng)新、追求發(fā)展。利用中外合資基金公司的優(yōu)勢(shì)，借鑒境外成熟市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)，滿(mǎn)足廣大投資者的多元化需求。(富國(guó)基金管理有限公司)

　　長(zhǎng)信基金管理有限公司 陳永青：為基金業(yè)的發(fā)展注入新的活力

　　從《證券投資基金法》的具體內(nèi)容來(lái)看，在市場(chǎng)參與主體、投資對(duì)象及其比例限制等方面進(jìn)行了重大創(chuàng)新，為基金業(yè)的發(fā)展注入了新的活力。

　　首先，擴(kuò)大了基金管理公司主要參與主體的范圍。《證券投資基金法》明確規(guī)定：基金管理公司的主要股東注冊(cè)資本不低于三億元人民幣，必須是從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或其他金融資產(chǎn)管理的、有較好經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好社會(huì)信譽(yù)、最近三年沒(méi)有違法經(jīng)營(yíng)紀(jì)錄的機(jī)構(gòu)。

　　其次，從深層次上擴(kuò)大了的基金的銷(xiāo)售渠道。《證券投資基金法》取消了原有法規(guī)對(duì)投資基金托管人的實(shí)收資本必須在80億元以上的規(guī)定，除國(guó)有商業(yè)銀行可以擔(dān)當(dāng)基金托管人，其他被認(rèn)可的銀行也可以擔(dān)當(dāng)。

　　第三，基金投資于各種投資對(duì)象的比例限制并沒(méi)有在《證券投資基金法》中明確體現(xiàn)，而只是規(guī)定基金管理人在運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資應(yīng)該采取資產(chǎn)組合的方式，但具體比例依據(jù)《證券投資基金法》和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定在基金合同中約定。這就為以后取消基金資產(chǎn)中必須有20%投資于國(guó)債的限制埋下了伏筆。

　　第四，為基金業(yè)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新和未來(lái)發(fā)展預(yù)留了足夠的空間。隨著相關(guān)法規(guī)的推出，基金管理公司未來(lái)的發(fā)展不可限量。

　　第五，強(qiáng)化了基金份額持有人的權(quán)利。《證券投資基金法》增加了持有人對(duì)有關(guān)當(dāng)事人損害其合法權(quán)益的行為提出訴訟的條款；關(guān)于持有人大會(huì)召集的方式，持有人召集的比例；持有人大會(huì)表決的方式以及持有人大會(huì)召開(kāi)的最少持有人份額比例等，從具體法律條款上明確了持有人大會(huì)的形式和權(quán)利，利于保障持有人利益。(長(zhǎng)信基金管理有限公司 陳永青)

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