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數據顯示，今年短短的四個多月，已經有20多只基金在公開銷售，且單只基金的銷售規模從以往的20億至30億元，暴增到現在的100億元左右。在基金的認購者中，中小投資者表現十分踴躍，單只基金認購規模已達到了90%左右。
但是，隨著基金品種的逐漸增加，以及既專業又復雜的基金條款，投資者感到越發難以理解。
銀河基金評價中心的杜書明博士認為，目前，國內的基金銷售途徑一般是通過銀行、券商等中介機構。而這些中介機構的收入來源又主要依靠于基金認購費的分成以及基金公司年底的返傭。這種盈利模式往往就容易造成中介機構在銷售產品時產生偏袒和夸大回報預期，形成了潛在的投資風險。
他建議，我國的基金業應當建立專職的理財顧問群體，給客戶提供更多咨詢服務。比如，給投資者解釋各種基金品種的細則條款，他們的優缺點都是什么，投資風險都有哪些，什么樣的基金才適合你的投資需求等等。并且這個群體的盈利模式一定要與客戶的投資回報相掛鉤。
荷蘭國際集團投資管理(亞太)有限公司中國區總經理戰龍表示，在國外，已經有專門的金融理財顧問公司，他們擁有比較權威的個人理財資格認證，即注冊金融策劃師(CFP)。但是CFP的主要職責就是為個人提供個性化的全方位專業理財建議和計劃，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃，來保障客戶的財務獨立和金融安全。
在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。像如何合理的避稅、財務的管理、資產的投資配置等。從本質上講，顧問式行銷的核心就是理財規劃，即作為一個“顧問”幫助客戶制定理財規劃策略，并通過出售相關的金融產品來實施該策略，以達成客戶的理財目標。
他認為，現行的中國目前實行的仍然是分業經營，金融機構不能跨市場構建金融產品，使得不少機構對于個人理財只能偏居一隅，難以進行更優的組合設計。雖然目前中國熟悉某個特定市場的人員不少，但能夠同時把握各個市場運行規律并獲取利潤的“全才”并不多。
由于受到去年基金市場“賺錢”效應的影響，越來越多的投資者開始把目光轉向了開放式基金。然而，有很多投資者來電表示，我們在購買基金時，銀行的銷售人員只是一味的推銷他們所代銷的基金，但對于這只基金具體的分析以及和其他基金的對比又說不出來，我們到底該怎么辦？
劉志剛
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