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本報訊 上周五，由勞動和社會保障部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會聯(lián)合出臺《企業(yè)年金基金管理試行辦法》，該辦法將于5月1日起正式實施。
有知情人士向記者透露，許多證券公司和銀行此前已涉足年金市場，但真正有實力最后“沖刺”的只有少數(shù)幾家。其中南方基金管理公司很可能成為首批入圍者。
此外，參與勞動保障部關(guān)于企業(yè)年金方面研究的還有銀河證券公司和工商銀行。目前還有部分商業(yè)銀行也下了不少功夫。中國人壽、平安保險等保險公司都在加緊備戰(zhàn)。
據(jù)勞動和社會保障部的不完全統(tǒng)計顯示，目前企業(yè)年金已高達(dá)300多億元。有專家預(yù)計，未來企業(yè)年金每年增長規(guī)模將達(dá)1000億元。若按此發(fā)展速度和1.8%的費用比率計算，每年中介機構(gòu)可從年金增量資金中獲利18億元。
根據(jù)《試行辦法》，企業(yè)年金投資管理應(yīng)當(dāng)遵循謹(jǐn)慎、分散風(fēng)險的原則，充分考慮企業(yè)年金基金財產(chǎn)的安全性和流動性，實行專業(yè)化管理。
投資品種和比例分別是：投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的20%；投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的50%。其中，投資國債的比例不低于基金凈資產(chǎn)的20%；投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。
從投資比例可以看出，基金類產(chǎn)品受益程度最高。而投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%，按照目前業(yè)內(nèi)估算的300多億元的總數(shù)來看，入市規(guī)模有限。記者也了解到，在此之前已經(jīng)有很多企業(yè)年金進(jìn)入了證券市場，《辦法》公布之后只是有補充資金而已。
而投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%，扣除投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%，那么，流入保險市場的資金是有限的。(記者 楊欣、史麗萍)
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